李伏安：財務(wù)公司要突出創(chuàng)新驅(qū)動，推動發(fā)展模式轉(zhuǎn)變

每經(jīng)記者 張威 發(fā)自北京

中國銀監(jiān)會非銀部主任李伏安28日在中國財務(wù)公司協(xié)會2014年會員大會上表示，三年來，財務(wù)公司行業(yè)作為金融體系中的重要組成部分實現(xiàn)了快速發(fā)展。

他透露，截至今年9月末，全國共有財務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)192家，全行業(yè)表內(nèi)外資產(chǎn)總額4.78萬億元，行業(yè)平均資本充足率28.93%，不良資產(chǎn)率0.06%。在當(dāng)前復(fù)雜嚴(yán)峻的形勢下，凸顯出財務(wù)公司行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量高、風(fēng)險低、抗風(fēng)險能力強(qiáng)的良好態(tài)勢。

同時，李伏安還就財務(wù)公司的科學(xué)發(fā)展和穩(wěn)健管理談幾點看法。

一、樹立大局意識，明確發(fā)展戰(zhàn)略定位

目前，財務(wù)公司所屬的集團(tuán)分布在能源電力、航空航天、鋼鐵冶金、機(jī)械制造等關(guān)系國計民生的重要領(lǐng)域。作為內(nèi)生于企業(yè)集團(tuán)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，財務(wù)公司和其他金融機(jī)構(gòu)的最主要區(qū)別在于它最貼近企業(yè)集團(tuán)、實體經(jīng)濟(jì)，它既是企業(yè)集團(tuán)的成員，又不同于其他的成員；既是金融機(jī)構(gòu)，但在接受銀監(jiān)會監(jiān)督的同時接受企業(yè)集團(tuán)的領(lǐng)導(dǎo)；既連接企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部各子公司，又是內(nèi)部市場和外部市場的紐帶。因此財務(wù)公司應(yīng)從企業(yè)集團(tuán)的整體利益和發(fā)展戰(zhàn)略出發(fā)，充分發(fā)揮服務(wù)成員單位的作用，要站在維護(hù)金融穩(wěn)健運行、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展的高度，認(rèn)真貫徹落實國家經(jīng)濟(jì)政策，要緊緊圍繞資金集中管理的核心功能和企業(yè)集團(tuán)的發(fā)展需求，做專做精業(yè)務(wù)，支持集團(tuán)主業(yè)發(fā)展。

二、突出創(chuàng)新驅(qū)動，推動發(fā)展模式轉(zhuǎn)變

財務(wù)公司要在幫助企業(yè)集團(tuán)集中管理資金、降低成本、提高效率、控制風(fēng)險、減少操作風(fēng)險和損失的基礎(chǔ)上，以創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)一步支持企業(yè)集團(tuán)的發(fā)展。目前一些財務(wù)公司申請的發(fā)債、融資、同業(yè)等業(yè)務(wù)許可，對于那些管理規(guī)范、風(fēng)險控制能力到位的財務(wù)公司，應(yīng)作為第二階段的常規(guī)業(yè)務(wù)。下一步，要探索擴(kuò)大財務(wù)公司產(chǎn)業(yè)鏈融資，要注重理解透、執(zhí)行對、執(zhí)行好產(chǎn)業(yè)鏈融資相關(guān)制度，把握好產(chǎn)業(yè)鏈融資的原則，將產(chǎn)業(yè)鏈融資培養(yǎng)成為我國大企業(yè)集團(tuán)在國際、國內(nèi)兩個市場上的競爭優(yōu)勢。要注重以精細(xì)化管理促進(jìn)財務(wù)公司服務(wù)能力、服務(wù)水平、服務(wù)效率的提升，以自身的服務(wù)優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢贏得資金集中度的提升。

三、加強(qiáng)合規(guī)管理，強(qiáng)化依法合規(guī)運行

合規(guī)建設(shè)是機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的基石，是支持上述發(fā)展的重要基礎(chǔ)。財務(wù)公司和集團(tuán)內(nèi)部其他的公司相比，共同之處在于都是一個企業(yè)集團(tuán)的成員單位，不同之處在于財務(wù)公司的性質(zhì)是金融機(jī)構(gòu)，與實體經(jīng)濟(jì)的最大區(qū)別在于高杠桿性和公眾性。財務(wù)公司管理著企業(yè)集團(tuán)集中的大量資金，對于企業(yè)集團(tuán)至關(guān)重要，甚至可以說影響著企業(yè)集團(tuán)的生死存亡。因此，財務(wù)公司要堅持兩手抓，一手抓制度建設(shè)，一手抓規(guī)章落實，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。一是定好規(guī)矩，實現(xiàn)“有規(guī)可依”。要從支持企業(yè)集團(tuán)發(fā)展、支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展轉(zhuǎn)型的高度來認(rèn)識制度建設(shè)，將各項合規(guī)要求具體化、制度化，要形成橫向和縱向覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個角落的制度體系，把鼓勵倡導(dǎo)或者限制禁止的內(nèi)容，明載于手冊、明示于員工。二是明確職責(zé)，做到“有規(guī)必依”。明確規(guī)章制度的執(zhí)行者、檢查者、監(jiān)督者，切實提高制度執(zhí)行力，形成各司其職、齊抓共管的良好局面。三是全面覆蓋，達(dá)到“全員合規(guī)”。各財務(wù)公司要逐層、逐級、逐崗簽訂合規(guī)責(zé)任承諾書，以書面形式明確每一個員工的合規(guī)責(zé)任，包括合規(guī)工作內(nèi)容、工作要求、考核標(biāo)準(zhǔn)、責(zé)任追究。四是加強(qiáng)排查，重在“執(zhí)規(guī)必嚴(yán)”。十八屆四中全會提出法治社會，定了規(guī)矩要執(zhí)行，有沒有執(zhí)行要檢查監(jiān)督。財務(wù)公司要以風(fēng)險排查和合規(guī)自查的方式，對制度的執(zhí)行情況、執(zhí)行效果進(jìn)行評價整改，針對薄弱環(huán)節(jié)研究改進(jìn)對策，確保整改糾正到位。五是體現(xiàn)約束，達(dá)到“違規(guī)必糾”。下一步，各銀監(jiān)局將加大對財務(wù)公司合規(guī)問題的檢查和對違規(guī)問題的處罰力度，提高公司違規(guī)經(jīng)營成本，督促公司加強(qiáng)主動管理，樹立合規(guī)經(jīng)營文化，提高合規(guī)管理水平。

四、加強(qiáng)監(jiān)管服務(wù)，支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

鼓勵財務(wù)公司在管好風(fēng)險、業(yè)務(wù)合規(guī)、內(nèi)控完善的基礎(chǔ)上進(jìn)一步探索新的發(fā)展方式和途徑。明年，將探索對財務(wù)公司進(jìn)行評級，并根據(jù)評級結(jié)果進(jìn)行差異化監(jiān)管，評級好的、運作規(guī)范的將進(jìn)一步放開業(yè)務(wù)范圍。作為監(jiān)管部門，明年我們將對現(xiàn)行的規(guī)章制度要進(jìn)行全面梳理，以實體經(jīng)濟(jì)和企業(yè)集團(tuán)發(fā)展的需要作為制度制定的出發(fā)點，緊跟時代發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、需求變化，清理、規(guī)范和更新相關(guān)規(guī)章制度，確保我們這些制度是大家愿意執(zhí)行的、應(yīng)該執(zhí)行的、執(zhí)行了以后是對管理有效的，充分保障和支持實體經(jīng)濟(jì)和企業(yè)集團(tuán)發(fā)展。