嘉實攜手美國嘉信共議高凈值人群財富管理

日前，嘉實基金旗下專業(yè)財富管理品牌——嘉實財富與美國知名金融服務(wù)公司嘉信理財（CharlesSchwab）在京舉辦高端客戶沙龍，雙方就國內(nèi)外高凈值人群在財富管理過程中遇到的問題和解決方案，與現(xiàn)場60余位高端客戶進行了探討與交流。嘉信理財創(chuàng)始人CharlesSchwab之女、嘉信理財主席成員CarrieSchwab-Pomerantz，嘉信理財執(zhí)行副總裁JamesMcCool，嘉實財富副董事長、嘉實證券籌備組負責人戴京焦等出席了活動。

嘉信理財是美國個人金融服務(wù)市場的領(lǐng)導者，也是全球最大的網(wǎng)上理財交易公司。1986年嘉信理財通過合并旗下的證券、銀行、財務(wù)管理和金融咨詢服務(wù)等多個分支機構(gòu)最終成立了嘉信理財，截至2013年底，嘉信理財資管業(yè)務(wù)規(guī)模達2.4萬億美元。嘉信理財?shù)某晒σ恢北粐鴥?nèi)券商作為效仿研究的典范。

在北京的活動中，嘉信理財主席成員暨嘉信基金會主席、嘉信消費者教育資深副總裁 CarrieSchwab-Pomerantz談到她是伴隨著嘉信理財一起成長起來，從她的父親身上學到了如何管理自己的財富。她提到財富管理中最重要的三個原則是，了解自己進行管理的目標并且設(shè)置合理的路徑來達到這目標，要重視投資的重要性，投資中需要分散再分散。 嘉實財富量化研究中心負責人周靜博士在活動中表示，目前國內(nèi)高凈值客戶在資產(chǎn)配置方面遇到一些困惑，而量化對沖產(chǎn)品因其低風險中等回報的特征，逐步成為有效解決方案。據(jù)其介紹，嘉實財富旗下的“金阿爾法”是采用量化對沖策略的產(chǎn)品，即以量化多因子模型的方式構(gòu)建股票組合，同時利用滬深300指數(shù)期貨進行對沖，以消除股票組合的市場系統(tǒng)風險。因此這個產(chǎn)品的特點就是不會跟隨股票市場的上下波動，風險收益特征是低風險具有中等收益，適合高凈值財富人群保本并且適當增值的需求。

而嘉實財富量化研究中心的另一款產(chǎn)品“金貝塔”則通過量化的方式將一些投資思想以及邏輯構(gòu)建成組合，每一個金貝塔本身都代表了一種投資理念或者當前市場熱門的主題。盡管金貝塔是不對沖市場風險的，因此其具有相對更高風險更高收益的特征，但諸如“高管增持策略”的金貝塔產(chǎn)品仍頗受與會高凈值投資者的關(guān)注。一同參與本次活動的嘉信理財香港董事總經(jīng)理孫晨就曾經(jīng)表示過，中國投資者相對美國投資者較為進取的觀點。

對于嘉信理財在中國市場的發(fā)展戰(zhàn)略，CarrieSchwab-Pomerantz表示：“嘉信理財進入中國將是一個漫長過程，首要工作是進行財富管理的投資者教育?！贝舜位顒拥闹鬓k方之一嘉實財富與其母公司嘉實基金在中國擁有較高的品牌影響力和客戶基礎(chǔ)，極可能成為嘉信理財進入中國市場的合作伙伴之一。