浙江傳奇非法吸存被立案 涉案金額達2.8億

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 徐杰 實習記者 沈溦 浙江杭州 攝影報道    

每經(jīng)記者 徐杰 實習記者 沈溦 浙江杭州 攝影報道

蓬勃發(fā)展的P2P理財平臺頻頻暴露風險。

近日，浙江著名P2P理財平臺浙江傳奇投資有限公司（以下簡稱浙江傳奇）因資金鏈斷裂陷入危機，大量投資者上門追款的消息在坊間流傳。

《每日經(jīng)濟新聞》記者從杭州警方獲悉，由于浙江傳奇涉嫌非法吸收公眾存款，目前該公司兩名主要負責人鄭玉蓮與葉曉軍，已被杭州市下城經(jīng)偵大隊作為主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留強制措施，案件深入調查工作還在進行當中。

該公司多名員工表示，目前浙江傳奇一案涉客戶大約800多人，涉案金額2.8億元。鄭、葉二人名下的傳奇投資及另一家關聯(lián)公司上海萊璟資產(chǎn)管理有限公司杭州分公司（下稱“萊璟資產(chǎn)”）均已被警方查封。

禍起5000萬元借款?/

10月26日適逢周末，地處杭州大廈C座的坤和商務中心依然人來人往，只是相比幾天前清凈了不少。

“從21號下午起到前天，上門找傳奇投資的人基本塞滿了大廳。”一名坤和商務中心的物業(yè)對 《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，10月21日和22日兩天，為了維持秩序，大廈的物業(yè)人員幾乎全員出動，并且準備了寫有下城區(qū)經(jīng)偵大隊地址的紙條給投資者們發(fā)放。

來到大廈17樓和25樓，這里分別是浙江傳奇及其關聯(lián)公司萊璟資產(chǎn)杭州分公司所在地。透過玻璃門可以看到，一面“浙江省行業(yè)重點推薦優(yōu)秀品牌單位”的獎牌依然安放在迎賓柜臺的顯眼位置。

大門上則已掛上了警方的封條，這兩家公司于22日中午被警方查封。封條一邊是警方的通告：“傳奇投資及萊璟投資的訪客請至下城區(qū)經(jīng)偵大隊……需帶上身份證、合同及打款憑證。”

同樣在坤和商務中心上班的某投資業(yè)內人士告訴記者，浙江傳奇從去年4月份開業(yè)，到現(xiàn)在約一年半，“我們剛剛入駐的時候就了解過，當時的業(yè)績在杭州整個P2P行業(yè)里都數(shù)得出來。”

曾經(jīng)業(yè)績輝煌，卻在一夕之間倒塌，究竟浙江傳奇出了什么問題？“根據(jù)那天老板的說法，今年公司借了5000萬元給一家客戶，對方承諾3個月銀行放貸下來后償還，但借款到期后，客戶并未如期從銀行獲得貸款，資金鏈就斷了。”

一名傳奇投資的中層員工告訴記者，出事的當晚（21日），鄭玉蓮等人承認，從9月份開始公司的資金就出了問題，“風控的資金早已經(jīng)用盡，而且借了1000多萬的高利貸。”那天基本一夜沒睡，在大家的逼問下，公司的老板才承認，資金鏈確實出了問題。

銷售對象主要是老年人/

工商資料顯示，浙江傳奇成立于2013年4月12日，注冊資本5000萬元，法人代表為鄭天杰，投資人為鄭青華和鄭天杰兩名自然人。

另一方面，浙江浦江江南紅管業(yè)有限公司（下稱“江南紅管業(yè)”）注冊于2009年7月，注冊資本為7150萬元，自然人股東為葉曉軍、鄭玉蓮，法定代表人葉曉軍；關聯(lián)公司萊璟資產(chǎn)注冊于2014年1月，注冊資本金5000萬元，自然人股東為葉曉軍、鄭玉蓮，法定代表人鄭玉蓮。

而從公司的網(wǎng)站信息可以看到，浙江傳奇的總裁為鄭玉蓮?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者了解到，上述人物中，葉曉軍和鄭玉蓮是夫妻，而鄭玉蓮和鄭天杰為姐弟。據(jù)內部人員透露，實際上，平時管理這三家公司的主要控制人均為葉曉軍和鄭玉蓮夫妻。

相關財富管理資深人士透露，雖然浙江傳奇在浙江P2P行業(yè)內業(yè)績名列前茅，但仔細了解后會發(fā)現(xiàn)該公司風控能力存在很大問題。“首先，傳奇投資的股東僅僅是兩名自然人，資金周轉能力有限；其次，公司存在以業(yè)績?yōu)橥醯墓芾眢w制，新近的銷售人員只簡單培訓兩天就直接拉到外面‘擺攤’，針對的客戶以手中有閑錢的中老年人為主。”

另一業(yè)內人士也表示，浙江傳奇針對“小散”老年客戶為主的銷售模式，“是業(yè)內不提倡的做法。”

“原本資金問題就很大，那5000萬元的借款只是一個引子，直接導致了資金鏈斷裂。”該中層人士表示，目前公司已被公安部門清場，但問題依然還在，“我名下三十多個客戶，共六百多萬的資金收不回來。”

該公司多名員工表示，目前浙江傳奇一案涉客戶大約800多人，涉案金額2.8億元。公司經(jīng)營模式為線下P2P借貸，并宣稱以年利率16%～18%和承諾100%保本為誘餌，借貸期限為1～12個月，并由鄭玉蓮夫婦名下的另一家公司江南紅管業(yè)進行擔保。

資金流向房地產(chǎn)？/

浙江傳奇對外宣稱，公司主要業(yè)務包括政府市政工程項目投資，投資項目跟蹤管理。該公司發(fā)行多種投資品募集資金，起點從5萬元到100萬元不等，年化收益率從9%到18%。

運營模式則由浙江傳奇（法定代表人為鄭天杰）作為債權人，向借款企業(yè)借出款項；該款項由借款企業(yè)用以向江南紅管業(yè)購買建材；投資人向傳奇投資認購“理財產(chǎn)品”，浙江傳奇將前述債權轉讓給投資人；投資人和借款企業(yè)形成新的債權債務關系；江南紅管業(yè)提供償債擔保，傳奇投資承諾有條件回購債權。

而根據(jù)多家媒體曝出的投資人“債權確認對賬單”顯示，該公司的資金流向確實是房地產(chǎn)項目。

據(jù)浙江傳奇官網(wǎng)稱，公司是浙江第一批本地品牌投資理財機構，全國第一家細分行業(yè)的投資服務機構。“我們的目標是在5年內成為中國規(guī)模最大，回報率最高的管道工程行業(yè)股權投資公司。”

浙江傳奇還對外宣稱公司擁有浙江省投融資協(xié)會理事單位、浙江省信用協(xié)會認證3A企業(yè)等稱號。“我們是傳奇，挑新兵，上前線。不帶刀槍，用嘴制勝，張口理財，閉口微笑，意志堅定，斗志昂揚。”這是這家公司的招聘廣告詞。

傳奇投資出現(xiàn)資金鏈風險折射出當前國內P2P市場的分化。據(jù)網(wǎng)貸之家最新數(shù)據(jù)顯示，截至目前，全國正在運營的網(wǎng)貸平臺共計約1438家，環(huán)比增速達5.96%。另一方面，整個行業(yè)充斥著無序與混亂。據(jù)中新網(wǎng)報道，截至今年9月，國內P2P網(wǎng)貸問題平臺數(shù)量累計已超過200家。

其中，浙江為“重災區(qū)”之一。去年浙江P2P問題平臺為17家，占全國的23%，而2014年至今，浙江問題平臺數(shù)已增至33家，增加近一倍。浙江省金融法研究會會長、浙江大學光華法學院教授李有星分析認為，P2P網(wǎng)貸平臺本應是融資信息中介，但很多經(jīng)營者利用期限錯配，將長標拆成短標滾動融資，滿足到期兌付，實質上是將P2P平臺做成了資金池，而平臺對此又沒有進行信息披露，投資人不知道自己的錢去了哪兒，究竟投到了什么項目上。