中國結(jié)算一碼通10月上線 為滬港通掃除開通障礙

伴隨滬港通漸行漸近，一碼通也正式步入“讀秒”階段。A股個人投資者“一人多戶”有望借此開啟破冰之旅。

業(yè)內(nèi)人士解讀稱，一碼通10月上線，首先是為滬港通掃除開通障礙；此外，也方便投資者在券商間自由“遷徙”轉(zhuǎn)戶。這些都將對目前的券商格局產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。

中國結(jié)算為每個投資者開設(shè)一碼通賬戶

現(xiàn)有證券賬戶作為子賬戶，投資者仍使用現(xiàn)有證券賬戶進(jìn)行交易買賣，投資交易習(xí)慣不受影響

中國證券登記結(jié)算有限公司（下稱“中國結(jié)算”）日前向各市場參與主體下發(fā)《關(guān)于為投資者開設(shè)一碼通賬戶及建立證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系的通知》（下稱《通知》）。根據(jù)《通知》，中國結(jié)算將為每個投資者開設(shè)一碼通賬戶，現(xiàn)有證券賬戶作為子賬戶，用于記載投資者參與特定交易場所或用于投資特定證券品種的證券持有及變動的具體情況。投資者仍使用現(xiàn)有證券賬戶進(jìn)行交易買賣，投資交易習(xí)慣不受影響。

同一投資者不同證券賬戶之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系建立之后，可實現(xiàn)投資者信息集中存儲與管理，降低開戶成本，有利于投資者管理其持有的所有證券資產(chǎn)，便于辦理不同證券賬戶之間因為退市、轉(zhuǎn)板等原因引起的證券劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)。

《通知》明確，對于新開戶投資者，在其首次開戶時，中國結(jié)算依據(jù)其提交的一碼通及相應(yīng)證券賬戶開戶申請，一并為其開立一碼通賬戶和相應(yīng)的證券賬戶，建立并確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系。

對于已開立證券賬戶的投資者，中國結(jié)算將根據(jù)賬戶實名制原則，經(jīng)托管證券公司確認(rèn)，為身份信息三要素（投資者名稱、身份證明文件類型及號碼）相同的投資者設(shè)立一碼通賬戶，并建立與各子賬戶之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

同時，證券公司將按照權(quán)屬一致的原則對一碼通賬戶和各存量證券賬戶（包括A股、B股、場內(nèi)基金、信用賬戶等）的關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行確認(rèn)。《通知》對投資者一碼通賬戶與存量證券賬戶之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的確認(rèn)方法也作出了詳細(xì)說明。

統(tǒng)一賬戶平臺新接口上線后，中國結(jié)算將通知各證券公司其投資者的一碼通賬戶號碼、關(guān)聯(lián)的證券子賬戶以及關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)情況，并由證券公司告知投資者。

《通知》同時提醒投資者，對于存在冒用他人名義開立證券賬戶、使用他人證券賬戶或與他人合用同一證券賬戶等違反賬戶實名制情況的，投資者應(yīng)及時聯(lián)系證券公司進(jìn)行規(guī)范。投資者還可通過托管證券公司查詢其持有的證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)情況。

證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)之后，不再因發(fā)生證券賬戶轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)指定等情況改變關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)結(jié)果。

此外，開戶代理機(jī)構(gòu)在受理證券賬戶開立、關(guān)鍵信息變更、休眠賬戶激活三項業(yè)務(wù)申請時，將檢查投資者的一碼通賬戶與各子賬戶是否已建立關(guān)聯(lián)關(guān)系。開戶代理機(jī)構(gòu)須在成功建立關(guān)聯(lián)關(guān)系后，方可辦理相關(guān)賬戶業(yè)務(wù)。