招商證券聯(lián)手泰康人壽 首款代售產(chǎn)品瞄準高端客戶

每經(jīng)記者 黃俊玲 發(fā)自北京

昨日（7月31日），《每日經(jīng)濟新聞》記者從泰康人壽獲悉，該公司7月30日與招商證券簽訂合作協(xié)議。招商證券將以代售泰康人壽對接養(yǎng)老社區(qū)的高端保險產(chǎn)品“樂享新生活”起點，與泰康人壽展開全方位合作。這是2013年初，券商陸續(xù)拿到保險兼業(yè)代理資格以來，最具深度、最全面的一次跨界合作。

泰康人壽董事長兼CEO陳東升認為，泰康人壽與招商證券具有天然的合作優(yōu)勢，此次與證券公司合作，將進一步拓寬泰康多渠道專業(yè)化經(jīng)營模式。

2012年11月，證監(jiān)會出臺《證券公司代銷金融產(chǎn)品暫行規(guī)定》,允許證券公司代銷保險產(chǎn)品，開啟了證券-保險全面深入合作的大門。2013年初，招商證券等一批證券公司，陸續(xù)拿到保險兼業(yè)代理資格的批文，并開始要求營業(yè)部銷售人員考保代資格證，目前招商證券已有一千多名銷售人員獲得保險代理資格證。同時，招商證券總部、7家分公司和65家營業(yè)部已經(jīng)通過保監(jiān)會審批，獲得了保險兼業(yè)代理許可證，可開展保險代銷業(yè)務。

此次泰康人壽與招商證券合作銷售的“樂享新生活”養(yǎng)老保險，是保險業(yè)第一款對接養(yǎng)老社區(qū)的保險產(chǎn)品，該產(chǎn)品的最大賣點，在于客戶在享有保險利益的同時，還可以享受由泰康之家提供的保證入住養(yǎng)老社區(qū)資格，對高凈值客戶非常有吸引力。按照泰康人壽此前披露的產(chǎn)品門檻，該產(chǎn)品繳費起點為200萬元，分為一年期躉繳和十年期期繳。

兩大巨頭此次攜手，合作當然不僅僅局限于“賣保險”這么簡單。

招商證券有關(guān)負責人介紹，傳統(tǒng)上，證券公司提供給客戶的金融產(chǎn)品，都是在強調(diào)風險與收益；而保險產(chǎn)品的功能和本質(zhì)，則是強調(diào)風險轉(zhuǎn)移和保障服務。如果能夠把保險公司的拳頭保障產(chǎn)品，作為一項服務提供給證券公司的客戶，恰好可以幫助客戶在風險與保障之間取得平衡，這將極大地完善券商財富管理業(yè)務鏈條。而證券公司龐大的客戶群體，對保險公司而言，也是一片業(yè)務拓展的藍海。

招商證券有關(guān)負責人介紹，保險公司投資運作的最大特點，就是資產(chǎn)負債匹配管理，這要求保險公司根據(jù)不同周期的負債資產(chǎn)，制定不同的投資策略，構(gòu)建不同久期的組合。證券公司可以從宏觀經(jīng)濟研究、投資策略研究等多方面予以支持，為保險公司的短期、中期投資安排提供專業(yè)化服務。此外，在資產(chǎn)委托管理業(yè)務、融資業(yè)務等領(lǐng)域，雙方亦有很多合作空間。