審計發(fā)現中投農發(fā)行中行違規(guī)問題

審計署消息，審計署于2013年5月至9月對中國投資有限責任公司、中國農業(yè)發(fā)展銀行、中國銀行股份有限公司2012年度資產負債損益情況進行了審計。審計發(fā)現，三家金融企業(yè)的一些所屬分支機構違規(guī)發(fā)放貸款等違規(guī)經營問題較突出。3家企業(yè)針對審計發(fā)現的問題積極部署整改工作，截至今年5月底問題已基本完成整改。

中投旗下機構涉足房地產

審計發(fā)現，中投公司境外投資管理和風險控制、境內所屬企業(yè)及財務管理等方面存在一些不規(guī)范問題。其中，中投發(fā)展作為中投公司城鎮(zhèn)化投資平臺，經營定位以土地一級開發(fā)為主，但在實際運轉中大量進行二級開發(fā)，截至2013年3月底累計投入82.82億元用于房地產開發(fā)。中投信托自2011年以來，為“四證”不全房地產項目發(fā)行信托計劃融資9.49億元，其中2012年發(fā)生3.49億元。

國務院要求中投公司旗下的建銀投資向實業(yè)轉型，但2009年至2012年，建銀投資仍將大量資金投入房地產業(yè)和金融業(yè)，用于實業(yè)方面的投資僅占33%。該公司2011年未按規(guī)定進行資產評估，買入上海銀行股份有限公司股份2.96億股。

中投公司還存在財務管理比較薄弱，部分收支及賬戶管理不合規(guī)等問題。中投公司部分私募基金投資收回的資金未納入法定賬簿核算，截至2012年末形成賬外資金1004萬美元。

農發(fā)行中行違規(guī)發(fā)放貸款

審計結果顯示，2006年以來，農發(fā)行總行和山東、安徽、河南、四川、湖北、湖南、河北、浙江、遼寧、吉林10家分行存在違規(guī)放寬貸款條件或未嚴格對貸款申請資料進行審核的情況，發(fā)放貸款共計67.96億元，其中2012年發(fā)生14.33億元。截至2013年3月底，山東分行下屬5家分支機構超過規(guī)定轄區(qū)范圍吸收企業(yè)存款2.84億元，其中2012年發(fā)生1.34億元。

2004年以來，中行北京、遼寧、河北、江蘇、浙江和廣東6家分行違規(guī)發(fā)放貸款共64.29億元，其中2012年發(fā)生15.19億元。具體而言，一是違規(guī)向不符合貸款條件的企業(yè)和項目發(fā)放貸款23.11億元，二是違反程序發(fā)放貸款39.87億元，三是違反國家差別化住房信貸政策辦理個人住房貸款等1.31億元。

2009年以來，中行河北、浙江和廣東3家分行違規(guī)辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票及開立信用證等共計32.49億元，其中2012年發(fā)生31.49億元。2011年至2012年，中行江蘇分行為完成存款考核指標，要求4戶企業(yè)將公司資金4845萬元轉至其法定代表人及銀行員工開設的個人賬戶，在存款考核過后再將資金退還。