深圳出手整頓“無牌信托”33家公司被要求限期改名

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 鄧?yán)蛱O 發(fā)自深圳    

每經(jīng)記者 鄧?yán)蛱O 發(fā)自深圳

深圳市市場監(jiān)督管理局（以下簡稱深圳市場監(jiān)管局）正在對一些沒有取得牌照的“信托公司”進行整頓。2月28日，該局發(fā)布責(zé)令改正通知書，要求33家“無證經(jīng)營”的信托公司在3月7日前進行更改。

一位業(yè)內(nèi)人士對 《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，這些帶“信托”字樣的公司其實做的是類似私募或者投資公司的業(yè)務(wù)，而一些公司可能由于方式不對，或許會涉及非法集資的風(fēng)險。

“匯豐”“恒生”均有在列/

上述責(zé)令改正通知書表示，經(jīng)查，深圳市中瑞華銀信托資產(chǎn)管理有限公司等單位未經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)在名稱或經(jīng)營范圍中使用了 “信托”字樣，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條、第十九條，《信托公司管理辦法》第七條和《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》第九條的規(guī)定。

按照《信托公司管理辦法》第七條的規(guī)定，設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，并領(lǐng)取金融許可證?！拔唇?jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營信托業(yè)務(wù)，任何經(jīng)營單位不得在其名稱中使用‘信托公司’字樣?！?/p>

此次深圳市場監(jiān)管局公布的名單中，有包括“深圳市前海信托投資管理有限公司”“深圳萬德信托有限公司”在內(nèi)的33家信托公司。其中還不乏諸如 “深圳市恒生信托有限公司”“深圳市匯豐信托有限公司”等名稱，此外，“美林”“摩根”也赫然在列。這些公司的注冊名稱也并不完全是以信托公司來注冊，而是以“信托投資管理有限公司”或者“信托資產(chǎn)管理公司”的方式來命名。

從這些公司的注冊資料來看，一般注冊資本在3億~5億元，經(jīng)營范圍更多的是咨詢類、擔(dān)保類或者資產(chǎn)管理類的業(yè)務(wù)?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者走訪了幾家公司，比如“東亞信托”，記者在注冊地并未找到該公司，而“恒生”“前?！钡淖缘囟荚诰用駱抢?。

一位熟悉深圳企業(yè)注冊的人士告訴 《每日經(jīng)濟新聞》記者，從去年開始，深圳實施商事登記改革，將部分行業(yè)的將前置審批放寬為后置監(jiān)管。業(yè)內(nèi)人士分析，這可能導(dǎo)致一些人轉(zhuǎn)了空子。

上述責(zé)令整改通知書顯示，“責(zé)令各所列名單企業(yè)在2014年3月7日前到深圳銀監(jiān)局辦理《金融許可證》或者到深圳市市場監(jiān)督管理局辦理名稱、經(jīng)營范圍變更登記或注銷登記。逾期不改正的，將依法予以嚴(yán)肅處理?！?/p>

部分公司涉不實宣傳/

事實上，此次公布的名單中，已經(jīng)有部分公司涉及相關(guān)案件，深圳中瑞隆信托因為涉及杭州國臨創(chuàng)投和中華文交所老板跑路的傳聞而被質(zhì)疑，中瑞隆信托則是作為中華文交所的資金托管機構(gòu)。在國臨創(chuàng)投出現(xiàn)問題之后，《每日經(jīng)濟新聞》記者實地走訪發(fā)現(xiàn)，該公司已無人辦公。

一些公司在實際經(jīng)營或者宣傳時，也有超出實際經(jīng)營范圍的情況。以“萬德”信托為例，其經(jīng)營范圍為“信息咨詢，股權(quán)投資，資產(chǎn)管理，受托資產(chǎn)管理，從事?lián)I(yè)務(wù)，企業(yè)資產(chǎn)重組策劃，投資興辦實業(yè)”。但是其官網(wǎng)上公布的經(jīng)營范圍卻包括 “資金信托”等業(yè)務(wù)，且在公司宣傳資料里介紹其“是深圳僅有幾家國家開放扶持融資企業(yè)的信托公司之一?！备鶕?jù)官網(wǎng)資料，該公司還有產(chǎn)品發(fā)布。

而“匯豐信托”官網(wǎng)介紹其是“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的具有獨立法人資格的非銀行金融機構(gòu)”，但是記者并未從銀監(jiān)會網(wǎng)站查詢到相關(guān)信息。根據(jù)其官網(wǎng)公布的地址，《每日經(jīng)濟新聞》記者以投資人身份實地走訪發(fā)現(xiàn)，該公司并未在其注冊地掛牌，在其注冊地的是另一家公司。前臺表示，確實有一家信托公司在此辦公，但是最終并未見到信托方面的具體人員。另一位自稱是該公司工作人員的人士則向記者介紹了一款理財產(chǎn)品，這款產(chǎn)品的擔(dān)保方是“深圳匯豐信托”。

前述業(yè)內(nèi)人士表示，對于這類公司要看它具體的操作模式，如果要求客戶將資金打到公司賬戶，而公司又沒有獲得相關(guān)的金融牌照和資質(zhì)，可能會涉嫌違法。