云南沿邊金改政策落地 將“借腦”上海自貿區(qū)經驗

每經編輯 每經記者 江然 發(fā)自成都    

每經記者 江然 發(fā)自成都

作為面向東南亞、南亞的重要橋頭堡，云南邁開了金改步伐。

在2013年12月中國人民銀行等11部委辦聯合印發(fā)《云南省廣西壯族自治區(qū)建設沿邊金融綜合改革試驗區(qū)總體方案》（以下簡稱《總體方案》）后，云南省率先發(fā)力沿邊金改。

昨日 （1月13日），《每日經濟新聞》記者從云南省金融辦獲取的《關于建設沿邊金融綜合改革試驗區(qū)的實施意見》（以下簡稱《實施意見》）顯示，“推動跨境人民幣業(yè)務創(chuàng)新”在云南人民幣跨境結算的基礎上，被繼續(xù)深化為六個方面，將更加有利于人民幣國際化。

“如何調動集聚上海資源，將滬滇資源對接、將上海自貿區(qū)有益的成功經驗傳給云南，成為接下來雙方共同探索的方向。”上海金融學院科研處處長張學森告訴《每日經濟新聞》記者，云南省金融辦已經與上海金融學院達成合作，云南沿邊金改還將借鑒上海自貿區(qū)的經驗。

“《總體方案》和《實施意見》基本確定了云南金融的特點，即跨境金融、沿邊金融、人民幣業(yè)務。”云南財經大學教授、昆明泛亞金融合作戰(zhàn)略研究院執(zhí)行院長胡列曲向記者表示，“《實施意見》的創(chuàng)新意義很大，且風險可控，其交易規(guī)模不大，不會發(fā)生系統(tǒng)性金融風險，對企業(yè)和人民幣來講都是機遇。”

口岸城市將設邊貿銀行/

2013年11月21日印發(fā)的 《總體方案》對云南金融改革提出了包括推動跨境人民幣業(yè)務創(chuàng)新、完善金融組織體系、培育發(fā)展多層次資本市場、推進保險市場發(fā)展等在內的十大主要任務。

針對 “跨境人民幣業(yè)務創(chuàng)新”，《實施意見》將其細分至六個方面，其中包括擴大人民幣跨境結算、創(chuàng)新試驗區(qū)境內外賬戶管理、擴大人民幣跨境使用、建立和拓展人民幣回流機制等，以及放寬個人攜帶人民幣現鈔出入境額度，爭取提升至20萬元。

此外，《實施意見》還提出積極爭取在邊境口岸城市直接設立邊貿銀行，爭取國家在云南設立沿邊開發(fā)性銀行，推動關于周邊國家和地區(qū)互聯互通基礎設施建設等。

胡列曲認為，《實施意見》提出的試驗區(qū)境內外賬戶管理是該文件“非常重要的創(chuàng)新”，中國改革開放程度越來越高，金融體系建設不斷完善，人民幣離岸業(yè)務需求不斷發(fā)展，這是此處創(chuàng)新的必要性所在。

此外，胡列曲還認為，云南的沿邊金改具備可行性，當地金融體量規(guī)模不大，可以依托自身區(qū)位優(yōu)勢進行試點。“哪怕有問題，也不會傷筋動骨。”

云南省金融辦主任劉光溪上月在接受云南媒體采訪時表示，該方案有3個新的突破，“第一，跨境人民幣業(yè)務創(chuàng)新，擴大到了投資和信貸，并準備探索開展個人人民幣結算試點，有利于人民幣國際化；第二，拓展人民幣回流機制，帶來了人民幣雙向流動；第三，金融開放‘引進來’和‘走出去’，有利于貿易、技術的發(fā)展和信息的交流與交換。”

在多位學者看來，云南擁有4060公里的國境線，其邊境貿易有著深厚的基礎，在人民幣跨境結算等方面也走在前列，長久以來的邊貿等經驗成為其作為金融改革 “試驗田”的有力基礎。

此外，《實施意見》還支持云南省金融機構到東盟、南亞設分支，并具體指明，支持富滇銀行、誠泰保險公司及云南省證券公司等地方法人金融機構率先到東盟、南亞國家設立機構“走出去”發(fā)展。

實際上，富滇銀行控股51%的老中合資銀行將于本月18日正式開業(yè)，這家第一個”走出去”的城市商業(yè)銀行，讓沿邊金融得到了一定釋放。半個月前，富滇銀行才開通了泰銖現鈔兌換業(yè)務，首次實現云南省可直接從泰國直接跨境調運泰銖現鈔供應整個中國市場。

“云南對周邊國家非儲備貨幣基本都做到了掛牌交易，如越南盾、泰銖、老撾基普、緬幣，很多也是全國首創(chuàng)。”胡列曲認為，“為非儲備貨幣建設外匯交易市場、對企業(yè)雙邊投融資和貿易提供全方位金融服務，云南是有一定基礎的。”

著眼泛亞經貿合作/

云南沿邊金改中，最受益政策紅利的就是昆明市。《實施意見》也明確指出，深化金融改革、擴大沿邊開放的最終目的，是加快云南省作為重要橋頭堡以及昆明區(qū)域性國際金融中心的建設。

實際上，云南省作為我國面向東南亞、南亞的窗口，將昆明建設成區(qū)域性國際金融中心的構思由來已久。2011年5月，《國務院關于支持云南省加快建設面向西南開放重要橋頭堡的意見》提出把昆明建成面向東南亞、南亞的區(qū)域性金融中心。

“從橋頭堡戰(zhàn)略高度看，云南金融更多是朝大物流、大貿易的方向發(fā)展，沿邊金融區(qū)改革試驗也是為這個橋頭堡戰(zhàn)略提供金融支持。”上海金融學院科研處處長張學森告訴《每日經濟新聞》記者，“其最終目標還是把云南建設成面向南亞、東南亞的橋頭堡。”

據公開資料顯示，2012年，云南跨境人民幣結算達到461億元。2013年1~10月，云南跨境人民幣結算金額453億元，同比增長了30%，接近2012年全年總和。自2010年7月全面開展試點以來，累計結算近1200億元，為促進跨境貿易投資便利化和昆明區(qū)域性國際金融中心建設奠定了良好基礎。

而昆明市作為云南省會，是云南面向東南亞的重點發(fā)展地區(qū)，其金融配置水平在整個省份也最具代表性。昆明市也獲央行批準成為全國首個跨境結算中心。無論是“金改試驗田”還是區(qū)域性金融中心的構建，都難以一蹴而就。昆明也應借鑒國內外金融中心的經驗教訓，摸著石頭過河，少走彎路。

在建設過程中，云南也遇到一些障礙。有觀點認為，因為發(fā)展起點低、基礎設施建設滯后等原因，云南沿邊開放難以從鄰國走向印度洋等更大領域，云南“引進來”和“走出去”也缺少產業(yè)支撐，沿邊開放的持續(xù)推進受制于產業(yè)發(fā)展水平。

“要讓貿易、物流更順暢，需要金融支撐。但綜合看來，云南的金融基礎相對比較薄弱。”張學森也直言。

胡列曲則認為，“離岸金融”或是昆明區(qū)域性國際金融中心發(fā)展的一個方向。照此定位，昆明區(qū)域性國際金融中心的建設才能盡快實現。

“昆明區(qū)域國際金融中心的定位應該是服務東南亞、南亞的經貿合作，建立以人民幣為標價的區(qū)域性資本市場、區(qū)域性外匯市場、區(qū)域性大宗商品交易市場，”胡列曲認為，“昆明區(qū)域國際金融中心可以發(fā)揮重要作用，而不一定拘泥于服務GDP，更多是泛亞地區(qū)經貿合作。”在他看來，金融除了服務于實體經濟，做到產融結合，也要符合本身的市場特點。

“借腦”上海自貿區(qū)/

2013年末，云南省金融辦與上海金融學院簽訂了 《云南省人民政府金融辦公室、上海金融學院關于深化金融產學研合作的協議書》，并就雙方合作平臺機制、近期開展的研究課題項目和金融干部培訓等事宜達成了意向。

云南省金融辦主任劉光溪也公開表示，滇桂沿邊金改區(qū)雖然是集中于金融改革，但是和上海自貿區(qū)的核心內容是相同的。

“我們在貿易投資便利化方面要學習上海自貿區(qū)正在進行的制度創(chuàng)新，同時兼顧云南屬于欠發(fā)達地區(qū)的政策優(yōu)惠和傾斜。”劉光溪在日前接受采訪時指出，滇桂金改區(qū)和上海自貿區(qū)在現代金融服務的制度創(chuàng)新、跨境融資的便利化等方面沒有根本區(qū)別。

在他看來，上海自貿區(qū)和滇桂沿邊金改區(qū)兩者區(qū)位優(yōu)勢不同，發(fā)揮的功能作用和目標指向不同。上海自貿區(qū)是中國第二次“入世”，是為了進一步深化和挖掘中國沿海對外開放的潛力和質量。

“上海自貿區(qū)的金融屬于全能、綜合型，云南則是結合橋頭堡戰(zhàn)略和區(qū)域性國際金融中心的構建，兩者有一定共性，也極具個性。”張學森對記者表示，如何調動集聚上海資源、對接滬滇資源、將上海自貿區(qū)有益的成功經驗傳給云南，成為接下來雙方共同探索的方向。

在劉光溪看來，云南邊境貿易已有多年探索，在邊貿人民幣結算方面也有著深厚基礎，“我們要在各種探索和優(yōu)勢的基礎上進行沿邊自貿區(qū)的開發(fā)建設，云南很可能成為今后30年中國引領沿邊對外開放的陸上‘珠三角’。”

“隨著時間推移，云南沿邊金融改革試驗區(qū)的戰(zhàn)略意義，只會越來越重要。人民幣國際化往其他方向發(fā)展，會有很多障礙，如歐美國家的不配合、甚至抵制。向東南亞、南亞發(fā)展則有一定優(yōu)勢，其戰(zhàn)略意義將日益重要。”張學森表示。