云南沿邊金改政策落地 將“借腦”上海自貿(mào)區(qū)經(jīng)驗(yàn)

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 江然 發(fā)自成都    

每經(jīng)記者 江然 發(fā)自成都

作為面向東南亞、南亞的重要橋頭堡，云南邁開(kāi)了金改步伐。

在2013年12月中國(guó)人民銀行等11部委辦聯(lián)合印發(fā)《云南省廣西壯族自治區(qū)建設(shè)沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《總體方案》）后，云南省率先發(fā)力沿邊金改。

昨日 （1月13日），《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從云南省金融辦獲取的《關(guān)于建設(shè)沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的實(shí)施意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施意見(jiàn)》）顯示，“推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新”在云南人民幣跨境結(jié)算的基礎(chǔ)上，被繼續(xù)深化為六個(gè)方面，將更加有利于人民幣國(guó)際化。

“如何調(diào)動(dòng)集聚上海資源，將滬滇資源對(duì)接、將上海自貿(mào)區(qū)有益的成功經(jīng)驗(yàn)傳給云南，成為接下來(lái)雙方共同探索的方向。”上海金融學(xué)院科研處處長(zhǎng)張學(xué)森告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，云南省金融辦已經(jīng)與上海金融學(xué)院達(dá)成合作，云南沿邊金改還將借鑒上海自貿(mào)區(qū)的經(jīng)驗(yàn)。

“《總體方案》和《實(shí)施意見(jiàn)》基本確定了云南金融的特點(diǎn)，即跨境金融、沿邊金融、人民幣業(yè)務(wù)。”云南財(cái)經(jīng)大學(xué)教授、昆明泛亞金融合作戰(zhàn)略研究院執(zhí)行院長(zhǎng)胡列曲向記者表示，“《實(shí)施意見(jiàn)》的創(chuàng)新意義很大，且風(fēng)險(xiǎn)可控，其交易規(guī)模不大，不會(huì)發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)企業(yè)和人民幣來(lái)講都是機(jī)遇。”

口岸城市將設(shè)邊貿(mào)銀行/

2013年11月21日印發(fā)的 《總體方案》對(duì)云南金融改革提出了包括推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新、完善金融組織體系、培育發(fā)展多層次資本市場(chǎng)、推進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展等在內(nèi)的十大主要任務(wù)。

針對(duì) “跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新”，《實(shí)施意見(jiàn)》將其細(xì)分至六個(gè)方面，其中包括擴(kuò)大人民幣跨境結(jié)算、創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)境內(nèi)外賬戶(hù)管理、擴(kuò)大人民幣跨境使用、建立和拓展人民幣回流機(jī)制等，以及放寬個(gè)人攜帶人民幣現(xiàn)鈔出入境額度，爭(zhēng)取提升至20萬(wàn)元。

此外，《實(shí)施意見(jiàn)》還提出積極爭(zhēng)取在邊境口岸城市直接設(shè)立邊貿(mào)銀行，爭(zhēng)取國(guó)家在云南設(shè)立沿邊開(kāi)發(fā)性銀行，推動(dòng)關(guān)于周邊國(guó)家和地區(qū)互聯(lián)互通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等。

胡列曲認(rèn)為，《實(shí)施意見(jiàn)》提出的試驗(yàn)區(qū)境內(nèi)外賬戶(hù)管理是該文件“非常重要的創(chuàng)新”，中國(guó)改革開(kāi)放程度越來(lái)越高，金融體系建設(shè)不斷完善，人民幣離岸業(yè)務(wù)需求不斷發(fā)展，這是此處創(chuàng)新的必要性所在。

此外，胡列曲還認(rèn)為，云南的沿邊金改具備可行性，當(dāng)?shù)亟鹑隗w量規(guī)模不大，可以依托自身區(qū)位優(yōu)勢(shì)進(jìn)行試點(diǎn)。“哪怕有問(wèn)題，也不會(huì)傷筋動(dòng)骨。”

云南省金融辦主任劉光溪上月在接受云南媒體采訪時(shí)表示，該方案有3個(gè)新的突破，“第一，跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新，擴(kuò)大到了投資和信貸，并準(zhǔn)備探索開(kāi)展個(gè)人人民幣結(jié)算試點(diǎn)，有利于人民幣國(guó)際化；第二，拓展人民幣回流機(jī)制，帶來(lái)了人民幣雙向流動(dòng)；第三，金融開(kāi)放‘引進(jìn)來(lái)’和‘走出去’，有利于貿(mào)易、技術(shù)的發(fā)展和信息的交流與交換。”

在多位學(xué)者看來(lái)，云南擁有4060公里的國(guó)境線(xiàn)，其邊境貿(mào)易有著深厚的基礎(chǔ)，在人民幣跨境結(jié)算等方面也走在前列，長(zhǎng)久以來(lái)的邊貿(mào)等經(jīng)驗(yàn)成為其作為金融改革 “試驗(yàn)田”的有力基礎(chǔ)。

此外，《實(shí)施意見(jiàn)》還支持云南省金融機(jī)構(gòu)到東盟、南亞設(shè)分支，并具體指明，支持富滇銀行、誠(chéng)泰保險(xiǎn)公司及云南省證券公司等地方法人金融機(jī)構(gòu)率先到東盟、南亞國(guó)家設(shè)立機(jī)構(gòu)“走出去”發(fā)展。

實(shí)際上，富滇銀行控股51%的老中合資銀行將于本月18日正式開(kāi)業(yè)，這家第一個(gè)”走出去”的城市商業(yè)銀行，讓沿邊金融得到了一定釋放。半個(gè)月前，富滇銀行才開(kāi)通了泰銖現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)，首次實(shí)現(xiàn)云南省可直接從泰國(guó)直接跨境調(diào)運(yùn)泰銖現(xiàn)鈔供應(yīng)整個(gè)中國(guó)市場(chǎng)。

“云南對(duì)周邊國(guó)家非儲(chǔ)備貨幣基本都做到了掛牌交易，如越南盾、泰銖、老撾基普、緬幣，很多也是全國(guó)首創(chuàng)。”胡列曲認(rèn)為，“為非儲(chǔ)備貨幣建設(shè)外匯交易市場(chǎng)、對(duì)企業(yè)雙邊投融資和貿(mào)易提供全方位金融服務(wù)，云南是有一定基礎(chǔ)的。”

著眼泛亞經(jīng)貿(mào)合作/

云南沿邊金改中，最受益政策紅利的就是昆明市。《實(shí)施意見(jiàn)》也明確指出，深化金融改革、擴(kuò)大沿邊開(kāi)放的最終目的，是加快云南省作為重要橋頭堡以及昆明區(qū)域性國(guó)際金融中心的建設(shè)。

實(shí)際上，云南省作為我國(guó)面向東南亞、南亞的窗口，將昆明建設(shè)成區(qū)域性國(guó)際金融中心的構(gòu)思由來(lái)已久。2011年5月，《國(guó)務(wù)院關(guān)于支持云南省加快建設(shè)面向西南開(kāi)放重要橋頭堡的意見(jiàn)》提出把昆明建成面向東南亞、南亞的區(qū)域性金融中心。

“從橋頭堡戰(zhàn)略高度看，云南金融更多是朝大物流、大貿(mào)易的方向發(fā)展，沿邊金融區(qū)改革試驗(yàn)也是為這個(gè)橋頭堡戰(zhàn)略提供金融支持。”上海金融學(xué)院科研處處長(zhǎng)張學(xué)森告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，“其最終目標(biāo)還是把云南建設(shè)成面向南亞、東南亞的橋頭堡。”

據(jù)公開(kāi)資料顯示，2012年，云南跨境人民幣結(jié)算達(dá)到461億元。2013年1~10月，云南跨境人民幣結(jié)算金額453億元，同比增長(zhǎng)了30%，接近2012年全年總和。自2010年7月全面開(kāi)展試點(diǎn)以來(lái)，累計(jì)結(jié)算近1200億元，為促進(jìn)跨境貿(mào)易投資便利化和昆明區(qū)域性國(guó)際金融中心建設(shè)奠定了良好基礎(chǔ)。

而昆明市作為云南省會(huì)，是云南面向東南亞的重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)，其金融配置水平在整個(gè)省份也最具代表性。昆明市也獲央行批準(zhǔn)成為全國(guó)首個(gè)跨境結(jié)算中心。無(wú)論是“金改試驗(yàn)田”還是區(qū)域性金融中心的構(gòu)建，都難以一蹴而就。昆明也應(yīng)借鑒國(guó)內(nèi)外金融中心的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，摸著石頭過(guò)河，少走彎路。

在建設(shè)過(guò)程中，云南也遇到一些障礙。有觀點(diǎn)認(rèn)為，因?yàn)榘l(fā)展起點(diǎn)低、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)滯后等原因，云南沿邊開(kāi)放難以從鄰國(guó)走向印度洋等更大領(lǐng)域，云南“引進(jìn)來(lái)”和“走出去”也缺少產(chǎn)業(yè)支撐，沿邊開(kāi)放的持續(xù)推進(jìn)受制于產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。

“要讓貿(mào)易、物流更順暢，需要金融支撐。但綜合看來(lái)，云南的金融基礎(chǔ)相對(duì)比較薄弱。”張學(xué)森也直言。

胡列曲則認(rèn)為，“離岸金融”或是昆明區(qū)域性國(guó)際金融中心發(fā)展的一個(gè)方向。照此定位，昆明區(qū)域性國(guó)際金融中心的建設(shè)才能盡快實(shí)現(xiàn)。

“昆明區(qū)域國(guó)際金融中心的定位應(yīng)該是服務(wù)東南亞、南亞的經(jīng)貿(mào)合作，建立以人民幣為標(biāo)價(jià)的區(qū)域性資本市場(chǎng)、區(qū)域性外匯市場(chǎng)、區(qū)域性大宗商品交易市場(chǎng)，”胡列曲認(rèn)為，“昆明區(qū)域國(guó)際金融中心可以發(fā)揮重要作用，而不一定拘泥于服務(wù)GDP，更多是泛亞地區(qū)經(jīng)貿(mào)合作。”在他看來(lái)，金融除了服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，做到產(chǎn)融結(jié)合，也要符合本身的市場(chǎng)特點(diǎn)。

“借腦”上海自貿(mào)區(qū)/

2013年末，云南省金融辦與上海金融學(xué)院簽訂了 《云南省人民政府金融辦公室、上海金融學(xué)院關(guān)于深化金融產(chǎn)學(xué)研合作的協(xié)議書(shū)》，并就雙方合作平臺(tái)機(jī)制、近期開(kāi)展的研究課題項(xiàng)目和金融干部培訓(xùn)等事宜達(dá)成了意向。

云南省金融辦主任劉光溪也公開(kāi)表示，滇桂沿邊金改區(qū)雖然是集中于金融改革，但是和上海自貿(mào)區(qū)的核心內(nèi)容是相同的。

“我們?cè)谫Q(mào)易投資便利化方面要學(xué)習(xí)上海自貿(mào)區(qū)正在進(jìn)行的制度創(chuàng)新，同時(shí)兼顧云南屬于欠發(fā)達(dá)地區(qū)的政策優(yōu)惠和傾斜。”劉光溪在日前接受采訪時(shí)指出，滇桂金改區(qū)和上海自貿(mào)區(qū)在現(xiàn)代金融服務(wù)的制度創(chuàng)新、跨境融資的便利化等方面沒(méi)有根本區(qū)別。

在他看來(lái)，上海自貿(mào)區(qū)和滇桂沿邊金改區(qū)兩者區(qū)位優(yōu)勢(shì)不同，發(fā)揮的功能作用和目標(biāo)指向不同。上海自貿(mào)區(qū)是中國(guó)第二次“入世”，是為了進(jìn)一步深化和挖掘中國(guó)沿海對(duì)外開(kāi)放的潛力和質(zhì)量。

“上海自貿(mào)區(qū)的金融屬于全能、綜合型，云南則是結(jié)合橋頭堡戰(zhàn)略和區(qū)域性國(guó)際金融中心的構(gòu)建，兩者有一定共性，也極具個(gè)性。”張學(xué)森對(duì)記者表示，如何調(diào)動(dòng)集聚上海資源、對(duì)接滬滇資源、將上海自貿(mào)區(qū)有益的成功經(jīng)驗(yàn)傳給云南，成為接下來(lái)雙方共同探索的方向。

在劉光溪看來(lái)，云南邊境貿(mào)易已有多年探索，在邊貿(mào)人民幣結(jié)算方面也有著深厚基礎(chǔ)，“我們要在各種探索和優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上進(jìn)行沿邊自貿(mào)區(qū)的開(kāi)發(fā)建設(shè)，云南很可能成為今后30年中國(guó)引領(lǐng)沿邊對(duì)外開(kāi)放的陸上‘珠三角’。”

“隨著時(shí)間推移，云南沿邊金融改革試驗(yàn)區(qū)的戰(zhàn)略意義，只會(huì)越來(lái)越重要。人民幣國(guó)際化往其他方向發(fā)展，會(huì)有很多障礙，如歐美國(guó)家的不配合、甚至抵制。向東南亞、南亞發(fā)展則有一定優(yōu)勢(shì)，其戰(zhàn)略意義將日益重要。”張學(xué)森表示。