金融領(lǐng)域開(kāi)放措施亮點(diǎn)頻頻 部分銀行分支機(jī)構(gòu)只待揭牌

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 袁君 裴文斐 發(fā)自上海    

每經(jīng)記者 袁君 裴文斐 發(fā)自上海

浦發(fā)銀行（600000，SH）外高橋支行已將原招牌摘下，而中行外高橋支行已經(jīng)將自貿(mào)區(qū)分行的招牌安裝完畢，但用紅布遮得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)——這是《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者昨日實(shí)地走訪上海自貿(mào)區(qū)時(shí)看到的一幕。

當(dāng)天，國(guó)務(wù)院正式發(fā)布 《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的總體方案》（以下簡(jiǎn)稱《方案》），并公布18條自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放措施。在最受關(guān)注的金融領(lǐng)域，其試點(diǎn)涵蓋人民幣資本項(xiàng)目可兌換、金融市場(chǎng)利率市場(chǎng)化、跨境人民幣、外匯管理改革、金融機(jī)構(gòu)設(shè)立開(kāi)放、國(guó)際交易平臺(tái)建設(shè)等方面。

記者獲悉，中國(guó)銀行公司金融總部總經(jīng)理程軍分析指出，此次公布的方案亮點(diǎn)在于通過(guò)賬戶區(qū)隔構(gòu)建了與境內(nèi)其他市場(chǎng)有限隔離、與國(guó)際金融市場(chǎng)高度接軌的獨(dú)立金融環(huán)境。

哪些銀行將率先享受自貿(mào)區(qū)金改利好？截至昨晚22:00，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪獲悉，至少有工、農(nóng)、中、建、浦發(fā)、上海銀行等6家銀行有望獲批成立自貿(mào)區(qū)分支機(jī)構(gòu)，不過(guò)接近銀監(jiān)會(huì)的人士表示，自貿(mào)區(qū)分支機(jī)構(gòu)“都還沒(méi)批”。

為外資和民營(yíng)資本打開(kāi)大門/

《方案》涵蓋五大主要任務(wù)，包括加快政府職能轉(zhuǎn)變、擴(kuò)大投資領(lǐng)域的開(kāi)放、推進(jìn)貿(mào)易發(fā)展方式轉(zhuǎn)變、深化金融領(lǐng)域的開(kāi)放創(chuàng)新，以及完善法制領(lǐng)域的制度保障。

其中，深化金融領(lǐng)域的開(kāi)放創(chuàng)新最受關(guān)注。方案明確指出，允許在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，于區(qū)內(nèi)對(duì)人民幣資本項(xiàng)目可兌換、金融市場(chǎng)利率市場(chǎng)化、人民幣跨境使用等方面創(chuàng)造條件進(jìn)行先行先試。探索面向國(guó)際的外匯管理改革試點(diǎn)，建立與自貿(mào)區(qū)相適應(yīng)的外匯管理體制，全面實(shí)現(xiàn)貿(mào)易投資便利化。鼓勵(lì)企業(yè)充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)跨境融資自由化。此外，在完善相關(guān)管理辦法、加強(qiáng)有效監(jiān)管的前提下，允許試驗(yàn)區(qū)內(nèi)符合條件的中資銀行開(kāi)辦離岸業(yè)務(wù)。

中國(guó)銀行國(guó)際金融研究所所長(zhǎng)黃志強(qiáng)分析認(rèn)為，從開(kāi)放角度看，外匯體制管理放松是最大亮點(diǎn)，這有助于推動(dòng)人民幣資本賬戶開(kāi)放。外匯體制的改革不僅能夠促進(jìn)貿(mào)易投資的便利化，而且融資的自由化程度也會(huì)大幅提升。

在增強(qiáng)金融服務(wù)功能方面，《方案》指出，要推動(dòng)金融服務(wù)業(yè)對(duì)符合條件的民營(yíng)資本和外資金融機(jī)構(gòu)全面開(kāi)放，支持在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立外資銀行和中外合資銀行。這意味著一向被視為高門檻的銀行牌照，在自貿(mào)區(qū)中也對(duì)民營(yíng)資本和外資機(jī)構(gòu)開(kāi)放。方案指出，允許符合條件的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立外資銀行；允許符合條件的民營(yíng)資本與外資金融機(jī)構(gòu)，共同設(shè)立中外合資銀行；在條件具備時(shí)，適時(shí)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)試點(diǎn)設(shè)立有限牌照銀行。

此外，《方案》允許金融市場(chǎng)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)建立面向國(guó)際的交易平臺(tái)。逐步允許境外企業(yè)參與商品期貨交易。

黃志強(qiáng)分析認(rèn)為，“允許符合條件的民營(yíng)資本參與銀行的設(shè)立，為民營(yíng)資本設(shè)立銀行打開(kāi)了大門，但仍需采取和外資銀行合資的方式共同發(fā)起和設(shè)立，也體現(xiàn)了監(jiān)管部門對(duì)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的審慎態(tài)度。試點(diǎn)設(shè)立有限牌照銀行將豐富銀行機(jī)構(gòu)的種類，允許中資銀行開(kāi)辦離岸業(yè)務(wù)也有助于中資銀行國(guó)際化水平和能力的提升。”

多家銀行分支機(jī)構(gòu)只待揭牌/

據(jù) 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪，有望最先享受自貿(mào)區(qū)金融領(lǐng)域開(kāi)放紅利的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、浦發(fā)和上海銀行，他們有望獲批設(shè)立自貿(mào)區(qū)分支機(jī)構(gòu)，不過(guò)接近銀監(jiān)會(huì)的人士表示，自貿(mào)區(qū)分支機(jī)構(gòu) “都還沒(méi)批”。而在媒體報(bào)道中同時(shí)獲批的招行和交行，其首席發(fā)言人也均對(duì)記者表示，尚不能確定。

記者昨日實(shí)地走訪上海自貿(mào)區(qū)發(fā)現(xiàn)，浦發(fā)銀行外高橋支行已將原支行招牌摘下，工作人員告訴記者，取而代之的是自貿(mào)區(qū)分行的招牌；而中行外高橋支行已經(jīng)將自貿(mào)區(qū)分行的招牌安裝完畢，但用紅布遮得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)，工作人員稱，等自貿(mào)區(qū)正式掛牌才會(huì)掀開(kāi)。

浦發(fā)銀行成為首批獲準(zhǔn)設(shè)立上海自貿(mào)區(qū)分行的股份制商業(yè)銀行，浦發(fā)銀行稱，上海自貿(mào)區(qū)分行是直屬浦發(fā)銀行總行的境內(nèi)一級(jí)分行，行長(zhǎng)由浦發(fā)銀行上海分行行長(zhǎng)王新浩兼任。該進(jìn)行了專屬的組織構(gòu)架安排：內(nèi)部設(shè)立辦公室、資金財(cái)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)管理部、零售業(yè)務(wù)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信息科技部、營(yíng)業(yè)部等六部一室；下轄分行營(yíng)業(yè)部、外高橋保稅區(qū)支行、外高橋保稅物流園區(qū)支行、洋山保稅港區(qū)支行和上海浦東機(jī)場(chǎng)綜合保稅區(qū)支行。

建行則表示，之前已經(jīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)遞交了一攬子金融服務(wù)方案，內(nèi)容涉及對(duì)公、對(duì)私、投行等業(yè)務(wù)條線。服務(wù)群體包括上海外高橋保稅區(qū)、外高橋保稅物流園區(qū)、洋山保稅港區(qū)和上海浦東機(jī)場(chǎng)綜合保稅區(qū)的機(jī)構(gòu)及客戶。

上海銀行是本次有望獲批設(shè)立自貿(mào)區(qū)分支機(jī)構(gòu)的唯一一家城商行，該行相關(guān)人士接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，該行將為貿(mào)易金融、航運(yùn)金融、文化金融、醫(yī)療金融和教育金融客戶提供行業(yè)綜合服務(wù)。

中行公司金融總部總經(jīng)理程軍認(rèn)為，本次自貿(mào)區(qū)方案中金融服務(wù)內(nèi)容主要亮點(diǎn)在于通過(guò)賬戶區(qū)隔構(gòu)建了與境內(nèi)其他市場(chǎng)有限隔離、與國(guó)際金融市場(chǎng)高度接軌的獨(dú)立金融環(huán)境。

“上海自貿(mào)區(qū)通過(guò)銀行分賬經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算，服務(wù)對(duì)象涵蓋區(qū)內(nèi)居民和境外非居民，實(shí)質(zhì)上在區(qū)內(nèi)構(gòu)建了一個(gè)涵蓋離岸和在岸業(yè)務(wù)、本外幣一體化、與國(guó)際金融市場(chǎng)高度接軌的金融環(huán)境。”程軍分析道。

“（自貿(mào)區(qū)）為企業(yè)跨境融資、跨境資金流動(dòng)、全球投資布局以及大宗商品交易等貿(mào)易活動(dòng)提供更豐富選擇和渠道，促進(jìn)貿(mào)易方式創(chuàng)新和金融創(chuàng)新，使企業(yè)能快捷地安排貿(mào)易活動(dòng)，更自由地實(shí)現(xiàn)資金流動(dòng)，更為方便地選擇交易幣種，更充分地利用境內(nèi)外兩種資源、兩種市場(chǎng)，同時(shí)也為企業(yè)尤其國(guó)內(nèi)企業(yè)的提升全球供應(yīng)鏈管理能力和地位提供新的機(jī)遇?！背誊娬f(shuō)。

金融領(lǐng)域不會(huì)一下子完全放開(kāi)/

在相關(guān)金融機(jī)構(gòu)在上海自貿(mào)區(qū)的未來(lái)發(fā)展上，專家普遍分析認(rèn)為，人民幣國(guó)際化、利率市場(chǎng)化等方面需穩(wěn)妥推進(jìn)，不可能一下子放開(kāi)。

國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行高級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)家吳志峰在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，“我覺(jué)得接下來(lái)關(guān)于人民幣國(guó)際化、利率市場(chǎng)化的細(xì)則會(huì)在黨的十八屆三中全會(huì)以后出來(lái)，一些細(xì)節(jié)問(wèn)題還有待最后敲定?！?/p>

而對(duì)于在自貿(mào)區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)人民幣國(guó)際化、利率市場(chǎng)化相關(guān)方面的金融改革，亦有不少專家表示擔(dān)憂。

北大國(guó)家發(fā)展研究院經(jīng)濟(jì)學(xué)教授黃益平在接受記者采訪時(shí)表示，“我認(rèn)為上海自貿(mào)區(qū)可以做各種試點(diǎn)，尤其是在金融服務(wù)、投資服務(wù)這些領(lǐng)域向外資開(kāi)放，引進(jìn)一些先進(jìn)的產(chǎn)品。但在上海做利率市場(chǎng)化、資本項(xiàng)目可兌換的試驗(yàn)，我覺(jué)得不見(jiàn)得會(huì)特別好。”

黃益平解釋說(shuō)，如果要在自貿(mào)區(qū)內(nèi)把利率完全放開(kāi)、資本項(xiàng)目可兌換，是不是要把自貿(mào)區(qū)和上海之間的資金流動(dòng)給隔絕開(kāi)來(lái)，建立新的資本項(xiàng)目的管制？利率和匯率方面會(huì)不會(huì)形成新的套利問(wèn)題？

全國(guó)人大常委、財(cái)經(jīng)委副主任委員吳曉靈9月27日在中歐陸家嘴國(guó)際金融研究院舉辦的金融創(chuàng)新論壇上表示，外界不應(yīng)對(duì)自貿(mào)區(qū)的金融改革領(lǐng)域寄予過(guò)多期待，她也不太同意在區(qū)內(nèi)把利率完全放開(kāi)，“只要是試驗(yàn)區(qū)里面把利率一放開(kāi)，很多的資金就會(huì)往這里跑，這里做實(shí)業(yè)并不需要那么多錢，中國(guó)不缺錢，而是要探尋如何搭建好的渠道來(lái)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，所以我希望大家寄希望于自貿(mào)區(qū)在服務(wù)貿(mào)易還有投資方面的便利化”。