上市銀行同業(yè)業(yè)務(wù)分化 中信現(xiàn)負增長

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 胡群 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 胡群 發(fā)自北京

隨著利率市場化和金融脫媒不斷深化，商業(yè)銀行為加強流動性管理，同業(yè)業(yè)務(wù)將越來越被重視。

《每日經(jīng)濟新聞》記者記者梳理了已公布年報的11家上市銀行發(fā)現(xiàn)，國有商業(yè)銀行存放同業(yè)款項及拆出資金增幅較大。其中，建行在2012年存放同業(yè)款項及拆出資金利息收入208.60億元，較上年增加150.19億元，增幅為257.13%，而各股份制商業(yè)銀行差距則較大。

“由于風(fēng)險較低、流動性較好，商業(yè)銀行整合內(nèi)部資源，借助同業(yè)業(yè)務(wù)，不僅可減少風(fēng)險資本占用，還能突圍中間業(yè)務(wù)收入，這將成為銀行業(yè)發(fā)展的新趨勢。”國際金融問題專家趙慶明對 《每日經(jīng)濟新聞》記者表示。

建行同業(yè)融出增長76.2%/

中國人民銀行在 《2012年第四季度中國貨幣執(zhí)行報告》中指出，去年銀行同業(yè)拆借累計成交46.7萬億元，日均成交1876億元，同比增長40.2%。在同業(yè)拆借市場上，大型銀行由上年同期的資金凈融入轉(zhuǎn)為凈融出。中小型銀行、證券及基金公司和其他金融機構(gòu)資金需求不斷增加。其中，中小型銀行和外資金融機構(gòu)在同業(yè)拆借市場上均由上年的資金凈融出轉(zhuǎn)為凈融入。

為提高資金使用效率，加大資金運作力度，工行存放和拆放同業(yè)及其他金融機構(gòu)款項增長較快。截至2012年末，工行存放和拆放同業(yè)及其他金融機構(gòu)款項6364.50億元，比上年末增長33.1%。同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放和拆入款項余額14868.05億元，比上年末增長10.8%。

農(nóng)行存放同業(yè)和拆出資金增長40.9%，買入返售金融資產(chǎn)增長53.9%；同業(yè)存放和拆入資金增長29.0%，賣出回購金融資產(chǎn)款減少91.7%。

《每日經(jīng)濟新聞》記者發(fā)現(xiàn)，雖然中行同業(yè)業(yè)務(wù)增長緩慢，但基數(shù)大，規(guī)模仍為同業(yè)第一。其中，存放同業(yè)款項7030.99億，增長32.88%；拆出資金3492.51億，降低23.19%，買入返售金融資產(chǎn)980.48億，減少40.1%。

建行在2012年存放同業(yè)款項及拆出資金利息收入208.60億元，較上年增加150.19億元，增幅為257.13%，存放同業(yè)款項及拆出資金平均余額較上年增長85.47%。其中，存放同業(yè)款項為5858.98億，增長111.71%；拆出資金1296.53億，增長18.9%；買入返售金融資產(chǎn)3166.85億，增長58.3%。存放同業(yè)款項及拆出資金加買入返售金融資產(chǎn)2012年的同比增速為76.20%。

截至去年末，交通銀行存放同業(yè)款項1723.22億，增長78.38%，拆出資金1537.87億，增長3.4%，買入返售金融資產(chǎn)降低1.54%。

民生銀行同業(yè)業(yè)務(wù)大增/

“通過加強與同業(yè)業(yè)務(wù)合作，銀行可擴大市場份額，提升盈利能力，增強交易類業(yè)務(wù)的核心競爭力。”中國銀行戰(zhàn)略發(fā)展部副總經(jīng)理宗良向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，“隨著市場化提高，同業(yè)業(yè)務(wù)將成為商業(yè)銀行發(fā)展的重要方面，各行面臨的情況不同，資金流動緊張程度不太一樣，同業(yè)業(yè)務(wù)的側(cè)重點也不同。”

記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，股份制銀行同業(yè)業(yè)務(wù)分化嚴重，其中民生銀行等的同業(yè)業(yè)務(wù)增幅明顯較快，而中信銀行存放和拆放同業(yè)及其他金融機構(gòu)款項 （含買入返售金融資產(chǎn)）、同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放和拆入款項（含賣出回購金融資產(chǎn)）都為負增長。

截至去年底，民生銀行存放和拆放同業(yè)及其他金融機構(gòu)款項（含買入返售金融資產(chǎn)）余額合計10489.05億元，比上年末增長了155.14%；同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放和拆入款項 （含賣出回購金融資產(chǎn)）余額合計9105.97億元，比上年末增長173.34%。

上海財經(jīng)大學(xué)現(xiàn)代金融研究中心副主任奚君羊?qū)?《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，“同業(yè)業(yè)務(wù)比較大，說明資金來源和資金運用期限上不是特別匹配，大量的業(yè)務(wù)屬于短進短出，通過同業(yè)業(yè)務(wù)拆進拆出。”

中央財經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇也對記者表示，“銀行同業(yè)業(yè)務(wù)去年增長快，與當(dāng)時考核方式有關(guān)，有些銀行用同業(yè)業(yè)務(wù)充指標(biāo)。但現(xiàn)在監(jiān)管機構(gòu)考核已從時點轉(zhuǎn)到日均，同業(yè)業(yè)務(wù)有水分的銀行將會清理，因此增長放緩。”

雖然中信銀行在年報中稱，為深入挖掘金融同業(yè)市場增長潛力，新設(shè)成立總行金融同業(yè)部，加快推動金融同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展，但中信銀行在2012年同業(yè)業(yè)務(wù)增幅并不理想。

截至去年末，中信銀行存放和拆放同業(yè)及其他金融機構(gòu)款項（含買入返售金融資產(chǎn)）余額合計4574.76億元，比上年末降低34.62%；同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放和拆入款項 （含賣出回購金融資產(chǎn)）余額合計3997.34億元，比上年降低27.32%。

中國銀行國際金融研究所研究員李佩珈向 《每日經(jīng)濟新聞》記者稱，“銀行同業(yè)業(yè)務(wù)不受存貸比的約束，不需繳納存款準(zhǔn)備金，沒有撥備覆蓋率指標(biāo)，且不受撥貸比束縛，因此銀行通過同業(yè)的方式來變通，從而讓資產(chǎn)能有收益。”