深陷洗錢風(fēng)波 渣打面臨“丟牌”

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 楊可瞻    

每經(jīng)記者 楊可瞻

渣打銀行，一家歷史可以追溯至維多利亞女王時(shí)期 （1853年）的英國(guó)老牌銀行，本周突然陷入到令人了令人難以置信的洗錢風(fēng)波中，并有可能因此丟掉在紐約州經(jīng)營(yíng)的牌照。

昨日（8月7日），《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局日前指控，渣打幫助隱匿了至少2500億美元與伊朗有關(guān)的交易。這宛如丟下了一顆核彈，令全球投資者惶然。

涉嫌隱瞞與伊朗交易

紐約州金融局本周一表示，渣打銀行在過(guò)去7年里，與伊朗的銀行（包括伊朗中央銀行、伊朗Saderat和Meli銀行）進(jìn)行了總值超過(guò)2500億美元 （約合1.6萬(wàn)億元人民幣）的交易，包括通過(guò)紐約分行代伊朗客戶轉(zhuǎn)移資金，從而賺取數(shù)億美元的傭金。渣打的行為觸犯了美國(guó)反洗錢法律，可能因此喪失在紐約州經(jīng)營(yíng)的牌照。

紐約州金融局描述稱，2006年10月，渣打銀行某美國(guó)業(yè)務(wù)高管曾向駐倫敦的上級(jí)發(fā)出了警告，內(nèi)容關(guān)于該行與伊朗的交易恐導(dǎo)致 “災(zāi)難性的聲譽(yù)受損”和“嚴(yán)重的刑事責(zé)任”。然而，這卻遭到倫敦高管的譏諷，“憑什么告訴我們和其他人不要跟伊朗做生意？”

針對(duì)美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局的指控，渣打銀行周二在一份公開聲明中指出，“強(qiáng)烈否定紐約州金融局所做的立場(chǎng)及實(shí)情的描述。本集團(tuán)認(rèn)為金融局指令書中的敘述并不全面和準(zhǔn)確。整個(gè)時(shí)間段內(nèi)，本集團(tuán)與美國(guó)各有關(guān)當(dāng)局分享的分析材料顯示，本集團(tuán)在相關(guān)時(shí)段內(nèi)履行了合規(guī)職責(zé)并最大程度上實(shí)際遵守了美國(guó)的制裁規(guī)定和關(guān)于U-turn（掉頭式交易）支付的法規(guī)。涉及伊朗的交易中符合U-turn規(guī)定的比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于99.9%。未符合U-turn規(guī)定的交易總量低于1400萬(wàn)美元。”

另?yè)?jù)渣打聲明，該行已于5年前停止了所有新來(lái)的伊朗客戶的業(yè)務(wù)，同時(shí)已向紐約州金融局和其他美國(guó)當(dāng)局展示了其全球有關(guān)制裁方面的合規(guī)計(jì)劃。

引發(fā)失紐約牌照擔(dān)憂

但是，上述聲明沒(méi)能阻礙投資者狂拋渣打銀行的股票。在港股市場(chǎng)上，渣打昨日盤中最大跌幅接近21%，最終收跌14.89%，成交量創(chuàng)下自2002年上市以來(lái)最大紀(jì)錄，市值蒸發(fā)近670億港元；在倫敦市場(chǎng)上，截至昨晚6時(shí)16分，渣打跌幅超過(guò)23%，創(chuàng)下至少24年來(lái)最大跌幅。在此之前，渣打今年以來(lái)累計(jì)上漲11%，在英國(guó)所有銀行股中位列第三。

市場(chǎng)“大開殺戒”，很大程度上源自對(duì)渣打喪失紐約經(jīng)營(yíng)牌照的擔(dān)憂。

一直以來(lái)，紐約都是全球金融行業(yè)的橋頭堡。加拿大皇家銀行分析師PatrickLee認(rèn)為，“由于渣打美國(guó)總部在紐約，一旦失去紐約牌照，將對(duì)渣打美元結(jié)算業(yè)務(wù)形成重大影響，這會(huì)是非常嚴(yán)重的處罰。此外，渣打美元清算部門規(guī)模全球第七，處罰可能會(huì)影響其核心的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。”

紐約州金融局稱，截至今年3月底，渣打紐約部門的資產(chǎn)約為408億美元。而截至今年6月底，渣打銀行的資產(chǎn)約為6240億美元。

事實(shí)上，早在2004年，紐約和聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)就命令渣打糾正洗錢過(guò)失。

但據(jù)最新監(jiān)管令，當(dāng)時(shí)受聘主持檢查的德勤卻被渣打要求刪除 “涉及與伊朗某些不當(dāng)交易的內(nèi)容”，而前者同意了這個(gè)要求。3年后，渣打向監(jiān)管當(dāng)局提交的報(bào)告稱，已糾正了反洗錢系統(tǒng)中的漏洞。

代價(jià)或達(dá)55億美元

在這場(chǎng)洗錢風(fēng)波中，渣打很可能付出高昂代價(jià)。

在一份最新報(bào)告中，投資銀行Liberum Capital分 析 師CormacLeech指出，渣打可能面臨美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局開出的15億美元罰款，外加伊朗業(yè)務(wù)10億美元收入損失，以及高管辭職可能帶來(lái)的30億美元市值蒸發(fā)。這意味著渣打?qū)⒏冻?5億美元的代價(jià)。

洗錢風(fēng)波對(duì)渣打管理層也是一項(xiàng)挑戰(zhàn)，包括其首席執(zhí)行官PeterSands。意大利金融信貸銀行分析師克里斯托弗·魏勒稱，現(xiàn)在還很難斷定誰(shuí)將下臺(tái)，這取決于事情發(fā)展的進(jìn)度，但現(xiàn)狀看上去并不理想。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者留意到，美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)英國(guó)銀行過(guò)去的數(shù)次處罰中，金額幾乎都超過(guò)了1億美元。比如，2010年8月，美國(guó)司法部與巴克萊銀行就違反制裁法達(dá)成庭外和解，同意巴克萊繳納2.98億美元罰款；2009年，英國(guó)勞埃德TSB同意向美國(guó)當(dāng)局繳付3.5億美元，原因同樣是違反制裁法。