匯豐首席合規(guī)官宣布辭職 承認(rèn)監(jiān)管失誤

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張茜 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 張茜 發(fā)自北京

當(dāng)?shù)貢r間周二上午，美國國會參議院就匯豐銀行涉嫌為墨西哥毒品交易洗錢等舉行聽證會。聽證會上，匯豐首席合規(guī)官DavidBagley宣布辭職，并承認(rèn)匯豐在合規(guī)監(jiān)管等方面出現(xiàn)失誤。

據(jù)外電報道，Bagley2008年的筆記顯示，墨西哥地區(qū)反洗錢負(fù)責(zé)人曾告知他墨西哥百分之七十的洗錢活動是通過銀行完成的。2010年，美國地區(qū)的反洗錢官員向Bagley表示自己缺乏足夠的權(quán)力開展工作。

據(jù)美國參議院公布的證詞顯示，Bagley表示自己權(quán)力有限，無法控制協(xié)調(diào)匯豐全球合規(guī)部門。“我沒有權(quán)力、資源、支持或基礎(chǔ)設(shè)施來確保所有這些全球性子公司按照本集團(tuán)的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。相反，最終的權(quán)力和決策在每個銀行的其他部門與當(dāng)?shù)匦泄芾矸种C(jī)構(gòu)。”

另外，由于在舊的合規(guī)體制下，全球各地機(jī)構(gòu)都套用倫敦總部結(jié)構(gòu)缺乏相應(yīng)的本土化導(dǎo)致監(jiān)管失效。

常設(shè)委員會主席CarlLevin質(zhì)問于2007年曾在墨西哥任職14個月的匯豐零售銀行及財富管理業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人PaulThurston，當(dāng)墨西哥毒販通過匯豐洗錢已成為公開的秘密之后，為什么違法活動仍在繼續(xù)時，Paul將原因歸結(jié)于業(yè)務(wù)的快速擴(kuò)張的導(dǎo)致銀行缺乏對洗錢活動的監(jiān)控。“盡管匯豐有合規(guī)規(guī)定，要求了解顧客的質(zhì)量建立和客戶檔案，”但是分公司經(jīng)理具有相當(dāng)大的自主權(quán)，增強(qiáng)激勵補(bǔ)償計劃，獎勵新賬戶和增長，而不是質(zhì)量控制。“

不僅只有匯豐內(nèi)部人員，美國通貨監(jiān)理局 （OCC）局長ThomasCurry也出席周二聽證會，Levin指責(zé)通貨監(jiān)管局縱容了匯豐多年對于洗錢監(jiān)督不力，發(fā)現(xiàn)問題的審查員也被上層監(jiān)管者批駁。

美國監(jiān)管當(dāng)局針對匯豐洗錢案已持續(xù)關(guān)注了近十年，近期摩根大通出現(xiàn)交易巨虧及倫敦銀行間拆放款利率（LIBOR）丑聞相繼爆發(fā)，美國當(dāng)局選擇在這樣一個敏感時刻發(fā)布報告，詳述匯豐如何將墨西哥等國的資金轉(zhuǎn)移。此報告綜合了美國司法部、財政部和曼哈頓地區(qū)檢察官的調(diào)查結(jié)果。盡管美國司法部拒絕透露是否已與匯豐進(jìn)入和談會議，但據(jù)外電報道，有分析人士稱匯豐將會為此付出10億美元的代價與美國三方部門和解。