匯豐首席合規(guī)官宣布辭職 承認(rèn)監(jiān)管失誤

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張茜 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 張茜 發(fā)自北京

當(dāng)?shù)貢r(shí)間周二上午，美國(guó)國(guó)會(huì)參議院就匯豐銀行涉嫌為墨西哥毒品交易洗錢等舉行聽(tīng)證會(huì)。聽(tīng)證會(huì)上，匯豐首席合規(guī)官DavidBagley宣布辭職，并承認(rèn)匯豐在合規(guī)監(jiān)管等方面出現(xiàn)失誤。

據(jù)外電報(bào)道，Bagley2008年的筆記顯示，墨西哥地區(qū)反洗錢負(fù)責(zé)人曾告知他墨西哥百分之七十的洗錢活動(dòng)是通過(guò)銀行完成的。2010年，美國(guó)地區(qū)的反洗錢官員向Bagley表示自己缺乏足夠的權(quán)力開(kāi)展工作。

據(jù)美國(guó)參議院公布的證詞顯示，Bagley表示自己權(quán)力有限，無(wú)法控制協(xié)調(diào)匯豐全球合規(guī)部門。“我沒(méi)有權(quán)力、資源、支持或基礎(chǔ)設(shè)施來(lái)確保所有這些全球性子公司按照本集團(tuán)的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。相反，最終的權(quán)力和決策在每個(gè)銀行的其他部門與當(dāng)?shù)匦泄芾矸种C(jī)構(gòu)。”

另外，由于在舊的合規(guī)體制下，全球各地機(jī)構(gòu)都套用倫敦總部結(jié)構(gòu)缺乏相應(yīng)的本土化導(dǎo)致監(jiān)管失效。

常設(shè)委員會(huì)主席CarlLevin質(zhì)問(wèn)于2007年曾在墨西哥任職14個(gè)月的匯豐零售銀行及財(cái)富管理業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人PaulThurston，當(dāng)墨西哥毒販通過(guò)匯豐洗錢已成為公開(kāi)的秘密之后，為什么違法活動(dòng)仍在繼續(xù)時(shí)，Paul將原因歸結(jié)于業(yè)務(wù)的快速擴(kuò)張的導(dǎo)致銀行缺乏對(duì)洗錢活動(dòng)的監(jiān)控。“盡管匯豐有合規(guī)規(guī)定，要求了解顧客的質(zhì)量建立和客戶檔案，”但是分公司經(jīng)理具有相當(dāng)大的自主權(quán)，增強(qiáng)激勵(lì)補(bǔ)償計(jì)劃，獎(jiǎng)勵(lì)新賬戶和增長(zhǎng)，而不是質(zhì)量控制。“

不僅只有匯豐內(nèi)部人員，美國(guó)通貨監(jiān)理局 （OCC）局長(zhǎng)ThomasCurry也出席周二聽(tīng)證會(huì)，Levin指責(zé)通貨監(jiān)管局縱容了匯豐多年對(duì)于洗錢監(jiān)督不力，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的審查員也被上層監(jiān)管者批駁。

美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局針對(duì)匯豐洗錢案已持續(xù)關(guān)注了近十年，近期摩根大通出現(xiàn)交易巨虧及倫敦銀行間拆放款利率（LIBOR）丑聞相繼爆發(fā)，美國(guó)當(dāng)局選擇在這樣一個(gè)敏感時(shí)刻發(fā)布報(bào)告，詳述匯豐如何將墨西哥等國(guó)的資金轉(zhuǎn)移。此報(bào)告綜合了美國(guó)司法部、財(cái)政部和曼哈頓地區(qū)檢察官的調(diào)查結(jié)果。盡管美國(guó)司法部拒絕透露是否已與匯豐進(jìn)入和談會(huì)議，但據(jù)外電報(bào)道，有分析人士稱匯豐將會(huì)為此付出10億美元的代價(jià)與美國(guó)三方部門和解。