溫州銀行再爆億元大案 民間借貸案同比增九成

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 徐杰 發(fā)自浙江溫州    

每經(jīng)記者 徐杰 發(fā)自浙江溫州

作為目前溫州唯一在全國(guó)開(kāi)設(shè)網(wǎng)點(diǎn)的銀行，溫州銀行有關(guān)員工涉嫌犯罪案件卻屢禁不止。繼2009年溫州銀行甌海區(qū)梧田支行副行長(zhǎng)林曉雅騙儲(chǔ)戶8000萬(wàn)元填補(bǔ)炒匯巨虧一事后，溫州銀行順境支行員工陳曦涉嫌集資詐騙再次震驚當(dāng)?shù)劂y行業(yè)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者昨日（6月7日）從溫州鹿城公安局獲悉，陳曦因涉嫌集資詐騙，已被移送檢察機(jī)關(guān)。

陳曦于2月29日被刑拘。溫州銀行方面稱，陳曦為順境支行業(yè)務(wù)部經(jīng)理。但債權(quán)人代理律師則稱，據(jù)債權(quán)人回憶，陳曦辦公室對(duì)外掛的職位是“副行長(zhǎng)”。

陳曦案件的背后，顯現(xiàn)出溫州金融官司的持續(xù)高發(fā)態(tài)勢(shì)。據(jù)溫州法院披露，今年1至4月，溫州法院已收民間借貸類案件6510件，同比上升近89%，標(biāo)的達(dá)38.5億元。其中，金融糾紛案已收1851件，同比上升近101%。

涉嫌集資詐騙

據(jù)債權(quán)人代理律師向 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者講述，陳曦還不出錢(qián)來(lái)，債權(quán)人要求其提供詳細(xì)的資金流向清單，看到底投了哪些項(xiàng)目，但遭到陳曦回絕。“在與債權(quán)人協(xié)商過(guò)程中，雙方突然談僵，債權(quán)人拿起電話報(bào)警，陳曦當(dāng)場(chǎng)被警方帶走。”

案發(fā)至今已有3個(gè)多月，債權(quán)人自發(fā)成立了債權(quán)維權(quán)會(huì)，并聘請(qǐng)律師介入。代理律師、浙江聯(lián)英律師事務(wù)所副主任余隱向記者表示，陳曦自2007年開(kāi)始，頻繁與債權(quán)人進(jìn)行資金拆借，方式主要是委托貸款和墊資還貸，后經(jīng)公安部門(mén)指定的權(quán)威結(jié)構(gòu)鑒定，有些款項(xiàng)所涉及的溫州銀行的印章系偽造，只有部分是真實(shí)的。

據(jù)債權(quán)人介紹，陳曦以委托貸款是銀行內(nèi)部指標(biāo)為由，并稱“不是特殊關(guān)系這些指標(biāo)都不會(huì)給”，使債權(quán)人誤以為這些委托貸款是溫州銀行在做。在墊資還貸方面，由于陳曦是銀行內(nèi)部人士，知道哪些貸款何時(shí)可以放貸，債權(quán)人同樣放心地借出。

記者掌握的一份內(nèi)部材料顯示，陳曦涉案的“委托貸款合同”共有18份，涉及金額2670萬(wàn)元，借款人為林友奇 （陳曦的同學(xué)），時(shí)間從2008年至2011年。

據(jù)溫州銀行稱，陳曦原在建行工作，2003年調(diào)到溫州銀行，近9來(lái)從普通信貸員做起，先后在多個(gè)支行任職。

至于陳曦的職務(wù)，溫州銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“只是負(fù)責(zé)貸款項(xiàng)目審批的業(yè)務(wù)部經(jīng)理之一”。但債權(quán)組代理則援引相關(guān)債權(quán)人所述，職務(wù)應(yīng)是更高級(jí)別的副行長(zhǎng)，因?yàn)?ldquo;辦公室外掛的是副行長(zhǎng)的牌子”。

資金去向存疑

據(jù)了解，陳曦被刑拘后，眾多債權(quán)人于5月4日成立 “陳曦案?jìng)鶛?quán)清算籌備組”。代理律師余隱向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，截至目前，涉及債權(quán)人29名，涉案金額高達(dá)1.3788億元，“不包括沒(méi)有主動(dòng)申報(bào)的”，債權(quán)人有陳曦的同學(xué)、朋友等。

但目前資金流向不明。陳曦歸案后，主動(dòng)供認(rèn)的投資項(xiàng)目只有8個(gè)。

“有些陳曦主動(dòng)交代的投資資金是虛假的，比如其中一筆2700萬(wàn)元的項(xiàng)目投資，經(jīng)核實(shí)后，對(duì)方稱只有349萬(wàn)元，北京九鼎投資基金的相關(guān)人員也表示不是陳投資的。”余隱稱。

“資金缺口將達(dá)到幾千萬(wàn)元。”余隱介紹，上述資金只是陳曦自己交代的，還沒(méi)有進(jìn)一步核查，且“其目前交代的資產(chǎn)遠(yuǎn)不及債權(quán)”。眼下除了確認(rèn)的事實(shí)外，還要進(jìn)一步追查陳曦的資產(chǎn)去向，以及是否隱瞞收入和支出等。

記者獲得的另一份資料顯示，有7筆資金都是打給了林友奇，共計(jì)1260萬(wàn)元，擔(dān)保人為浙江夫卡伽進(jìn)出口有限公司。工商資料顯示，該公司法人代表也是林友奇，成立于2006年11月06日，經(jīng)營(yíng)范圍包括貨物進(jìn)出口、技術(shù)進(jìn)出口。

“所有的都不清楚”，林友奇在電話中這樣回復(fù)記者。

繼去年下半年爆發(fā)民間借貸危機(jī)以來(lái)，溫州今年呈現(xiàn)出民間借貸和金融類糾紛案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。

據(jù)溫州市中級(jí)人民法院披露，2011年溫州法院民間借貸類案件收案12044件，標(biāo)的近54億元。而今年1至4月份，溫州法院已收民間借貸類案件6510件，標(biāo)的38.5億元，民間借貸案同比上升近89%。