被控違法放貸近20億 湖北一500強(qiáng)民企八位高管受審

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 任世磊 發(fā)自武漢    

每經(jīng)記者 任世磊 發(fā)自武漢

曾經(jīng)的中國(guó)民企500強(qiáng)企業(yè)，如今卻因典當(dāng)業(yè)務(wù)涉嫌非法經(jīng)營(yíng)身陷囹圄，這也使得民間借貸再次引發(fā)關(guān)注。

日前（3月26日），黃石市中級(jí)人民法院公開(kāi)審理了一起典當(dāng)業(yè)務(wù)涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪的案件。被告方是曾經(jīng)在湖北盛極一時(shí)的地方民企——湖北聯(lián)誼實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司 （以下簡(jiǎn)稱聯(lián)誼有限公司）。

該公司1994年10月在湖北孝感創(chuàng)建，從一家注冊(cè)資本200萬(wàn)元的物資公司起家，經(jīng)營(yíng)涉足金屬礦石、化工原料、通信器材、煤炭及廢鋼收購(gòu)和銷售等領(lǐng)域。2010年，聯(lián)誼有限公司入選中國(guó)民營(yíng)企業(yè)500強(qiáng)名單，當(dāng)年?duì)I業(yè)收入總額接近58.8億元。

根據(jù)黃石市檢察院指控，聯(lián)誼有限公司違法向不特定對(duì)象高利發(fā)放貸款19.2億多元，同時(shí)利用銀行信貸高利發(fā)放貸款5482.9多萬(wàn)元，涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪和高利轉(zhuǎn)貸罪。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者也了解到，聯(lián)誼有限公司案發(fā)前資產(chǎn)總值超過(guò)16億元，到如今，在銀行尚有超過(guò)2億元的貸款未歸還。而包括公司董事長(zhǎng)高宏震在內(nèi)的8名高管正等待最終的審判結(jié)果。

前身：放貸金額接近20億元

事情的起因還要追溯到2007年。

根據(jù)黃石市檢察院起訴書(shū)，2007年上半年，聯(lián)誼有限公司因主營(yíng)業(yè)務(wù)（鋼材貿(mào)易）利潤(rùn)下滑，集團(tuán)法人代表、董事長(zhǎng)高宏震想開(kāi)展新的業(yè)務(wù)。在集團(tuán)財(cái)物高管李某的介紹下，董事長(zhǎng)高宏震得知武漢雪正投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱雪正公司）通過(guò)湖北民生典當(dāng)有限公司 （以下簡(jiǎn)稱民生典當(dāng)）從事放貸業(yè)務(wù)，且生意相當(dāng)不錯(cuò)，高宏震動(dòng)了心，馬上著手籌備。

但由于缺乏相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，聯(lián)誼有限公司采取了和民生典當(dāng)合作的方式開(kāi)展放貸業(yè)務(wù)。2007年7月3日，高宏震指派高洪旭代表下屬的武漢市武物儲(chǔ)運(yùn)有限公司與雪正公司下屬的民生典當(dāng)簽訂合作協(xié)議。

同年8月1日，高宏震又指派詹奎以個(gè)人名義與民生典當(dāng)簽訂承包經(jīng)營(yíng)民生典當(dāng)事業(yè)發(fā)展部的協(xié)議，聯(lián)誼有限公司作為第三方提供擔(dān)保。雙方約定，如果是聯(lián)誼招攬的業(yè)務(wù)，聯(lián)誼和雪正按照4:6分成，如果業(yè)務(wù)是由雪正公司拉來(lái)的，聯(lián)誼和雪正按照2：8分成。

之后由于雙方的合作產(chǎn)生矛盾，聯(lián)誼有限公司最終選擇了單獨(dú)成立公司開(kāi)展放貸業(yè)務(wù)。2009年元月，以2007年7月相繼成立的武漢鍇景工貿(mào)有限公司 （以下簡(jiǎn)稱鍇景工貿(mào)）和湖北誼信永和投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱誼信永和）作為法人股東控股成立了湖北融泰典當(dāng)有限公司（以下簡(jiǎn)稱融泰典當(dāng)）。

根據(jù)檢方指控，2007年10月至2009年5月，聯(lián)誼有限公司與雪正公司合作，利用民生典當(dāng)行印章及格式合同，共向17家公司和企業(yè)發(fā)放貸款，累計(jì)放貸金額達(dá)2.5億元，以3.6%～6%的月利率共同獲利1832余萬(wàn)元。2008年3月至2010年12月間，聯(lián)誼有限公司又先后利用民生典當(dāng)和融泰典當(dāng)印章及合同，向55家公司和企業(yè)放貸，累計(jì)金額達(dá)17.3億余元，以2.4%～6%的月利率收取利息6401余萬(wàn)元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在庭審現(xiàn)場(chǎng)也注意到，對(duì)于上述放貸業(yè)務(wù)的筆數(shù)及金額，原告、被告雙方均無(wú)異議。

涉嫌非法經(jīng)營(yíng)和高利轉(zhuǎn)貸罪

記者注意到，黃石市檢察院對(duì)聯(lián)誼有限公司的指控主要集中在非法經(jīng)營(yíng)罪和高利轉(zhuǎn)貸罪兩個(gè)方面。根據(jù)檢方指控，聯(lián)誼有限公司以下屬子公司聯(lián)誼永和融泰典當(dāng)為工具，進(jìn)行非法放貸活動(dòng)。此外，在上述17.3億元的放貸金額中，有5482多萬(wàn)元是銀行信貸資金，該部分利息收入為131.8萬(wàn)余元。

根據(jù)央行的基準(zhǔn)利率，銀行的年貸款利率最高不超過(guò)6%，若按照典當(dāng)行2.8%的月息計(jì)算，則相當(dāng)于年息33.6%。而若按照4%的月息計(jì)算，則年息高達(dá)48%，是銀行年利率的8倍。檢方認(rèn)為，聯(lián)誼有限公司的放貸行為構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸。

檢方還認(rèn)為，聯(lián)誼有限公司違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，從事非法金融業(yè)務(wù)，觸犯相關(guān)法律規(guī)定，因其高利轉(zhuǎn)貸屬競(jìng)合行為，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪一并追究刑事責(zé)任。

記者了解到，2010年8月27日，因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪、非法經(jīng)營(yíng)罪，高宏震被黃石市公安局監(jiān)視居住，此后，2011年9月30日經(jīng)黃石市人民檢察院批準(zhǔn)，并由黃石市公安局執(zhí)行逮捕。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者另外獲悉，在案發(fā)前，高宏震就已經(jīng)償還了超過(guò)10億元的銀行貸款。而根據(jù)當(dāng)日庭審現(xiàn)場(chǎng)檢方說(shuō)法，聯(lián)誼有限公司仍在銀行有超過(guò)2億元的貸款未歸還。

律師：寬容對(duì)待民間借貸

對(duì)于檢方的上述指控，聯(lián)誼有限公司辯護(hù)律師湖北立豐律師事務(wù)所汪少鵬律師、吳畏律師在庭審現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了無(wú)罪辯護(hù)。

上述辯護(hù)律師認(rèn)為，“聯(lián)誼有限公司并未參與典當(dāng)業(yè)務(wù)，更未參與所謂的違法放貸。”“起訴書(shū)所指控的所有業(yè)務(wù)的行為主體，均分別為獨(dú)立企業(yè)法人民生典當(dāng)和融泰典當(dāng)，其行為性質(zhì)均為合法的典當(dāng)業(yè)務(wù)，而不是非法發(fā)放貸款。”

而對(duì)于高利轉(zhuǎn)貸罪的指控，上述辯護(hù)律師認(rèn)為，對(duì)于銀行的信貸資金，多年來(lái)聯(lián)誼集團(tuán)從來(lái)沒(méi)有套取銀行信貸資金從事非法經(jīng)營(yíng)的主觀動(dòng)機(jī)。

值得一提的是，在庭審現(xiàn)場(chǎng)，被告方辯護(hù)律師呼吁寬容對(duì)待民間借貸行為。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者也了解到，此案也獲得了法律界專家的關(guān)注。樊崇義、陳興良、張保生、趙秉志、施天濤、陳瑞華等多位知名法學(xué)教授共同出具了一份專家法律意見(jiàn)書(shū)。在該意見(jiàn)書(shū)中，上述專家亦認(rèn)為，“本案的典當(dāng)業(yè)務(wù)行為不能認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)罪”。而“《起訴書(shū)》指控聯(lián)誼有限公司高利轉(zhuǎn)貸不能成立，更不可能構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪”。

當(dāng)日在庭審現(xiàn)場(chǎng)，包括高宏震在內(nèi)的8名聯(lián)誼有限公司高管均出庭接受了審判。但法庭經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)11個(gè)小時(shí)的庭審之后，并未當(dāng)庭宣判。