煙臺一銀行曝逾4億元大案 城商行風控難題凸顯

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 高翔 發(fā)自上海    

每經(jīng)記者 高翔 發(fā)自上海

煙臺市某銀行支行行長劉維寧在浙江被捕。從2011年4月起，他分多次將該行庫存的銀行承兌匯票取走，涉案金額高達4.36億元。經(jīng)調(diào)查，劉系原煙臺銀行一支行行長。

從之前的齊魯銀行偽造金融票據(jù)案、漢口銀行的擔保糾紛案到此案，城商行風險防范的問題再次凸顯。有分析師向《每日經(jīng)濟新聞》表示，城商行此前擴張過快，員工數(shù)量不足，一旦風控沒跟上，很容易出事。

涉案金額逾4億

資料顯示，劉維寧，1974年10月21日出生，先前任煙臺市某銀行支行行長。2011年4月至2012年1月間，分多次將該行庫存銀行承兌匯票取走，涉案金額高達4.36億元。

來自新華網(wǎng)的消息稱，日前煙臺這家銀行按照監(jiān)管要求，組織對部分支行行長進行強制性崗位交流，在辦理交接時發(fā)現(xiàn)劉維寧不知去向。經(jīng)現(xiàn)場核對，發(fā)現(xiàn)部分票據(jù)賬實不符。公安機關(guān)立即介入立案。

2012年1月31日，劉維寧駕車往浙江境內(nèi)逃竄。2月2日，煙臺市公安局對犯罪嫌疑人劉維寧以挪用資金罪立案偵查并刑拘，后上網(wǎng)追逃，劉被列為公安部A級逃犯。2月7日下午，劉途徑金華西站，在當?shù)刂伟补芾泶箨犆窬袡z查時被捕。

一位自稱看過案情說明文件的知情人士向 《每日經(jīng)濟新聞》透露：“根據(jù)文件，劉維寧是煙臺銀行勝利路支行行長。從2011年4月開始，分276次將所在銀行庫存銀行承兌匯票取走，涉案金額高達4.36億元。其中有1.7億已經(jīng)轉(zhuǎn)入個人賬戶。”

他還表示，劉維寧被捕時，隨身攜帶29萬現(xiàn)金。劉在逃竄時途經(jīng)嘉興，向朋友借了30萬現(xiàn)金。目前，劉維寧在嘉興的朋友也因涉嫌包庇被捕。另外，據(jù)傳劉在新西蘭有企業(yè)。不過警方未就上述細節(jié)對記者予以確認。

據(jù)悉，2月8日一早劉維寧已被移交至煙臺警方。

記者從煙臺市銀監(jiān)局了解到，劉維寧涉嫌挪用資金和非法出具金融票證。目前案件還在進一步審理中。

城商行風控問題凸顯

據(jù)煙臺銀行官方網(wǎng)站介紹，煙臺銀行原名 “煙臺市商業(yè)銀行”，成立于1997年11月，由煙臺市12家城市信用社組建而成。2009年1月經(jīng)銀監(jiān)會批準正式更名。根據(jù)煙臺銀行2010年年報，截至2010年末，全行存款余額255.8億元，貸款余額185.3億元，總資產(chǎn)291.2億元，全年凈利潤1.9億元。

近年來城商行大案要案頻發(fā)，凸顯風控制度上的缺失。“12·06齊魯銀行特大偽造金融票證”曾引起銀監(jiān)會高度重視，城商行風險防范成為監(jiān)管重點。案件目前偵破已接近尾聲，山東省紀檢監(jiān)察機關(guān)先后對涉案的20名黨政機關(guān)領(lǐng)導干部和國企負責人立案調(diào)查。此前，漢口銀行擔保糾紛也曾掀起一陣波瀾。

東方證券銀行業(yè)分析師金麟對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，城商行成立不久，許多地方還存在不規(guī)范之處。國有大行員工眾多，分工細化并能達到制衡。城商行員工不多，之前擴張又比較激進，“業(yè)務做多了，規(guī)模做大了，但假如風控沒跟上，就很容易出事”。