廖岷：銀行合規(guī)建設(shè)重在實(shí)質(zhì)

每經(jīng)記者 裴文斐 發(fā)自上海

昨日，在第七屆銀行業(yè)合規(guī)年會上，上海銀監(jiān)局局長廖岷著重指出，合規(guī)建設(shè)必須重在推動實(shí)質(zhì)上的合規(guī)，而非流于形式。

他強(qiáng)調(diào)，銀行風(fēng)險監(jiān)管和風(fēng)險管理的好壞，不在于制定和公布多少新的監(jiān)管或者管理的標(biāo)準(zhǔn)，而在于這些標(biāo)準(zhǔn)能否真正不折不扣地得以貫徹和執(zhí)行。

“如果我們都只追求實(shí)質(zhì)上的合規(guī)，實(shí)際上就不應(yīng)該出現(xiàn)太多的監(jiān)管套利行為。”廖岷說道，“本次全球金融危機(jī)，其中一個重要的根源就是，監(jiān)管者允許了很多在管理上被認(rèn)為是較為優(yōu)良的金融機(jī)構(gòu)，通過復(fù)雜的內(nèi)部風(fēng)險評估和計量模型，實(shí)現(xiàn)了形式上的符合審慎資本監(jiān)管要求。”

“但這實(shí)質(zhì)上屬于監(jiān)管套利，在風(fēng)險資本的計量和計提上出現(xiàn)了比較大的差異，進(jìn)一步放寬了機(jī)構(gòu)杠桿率，形成了系統(tǒng)性風(fēng)險的微觀條件。”廖岷說道。

此外，廖岷指出，部分機(jī)構(gòu)法規(guī)學(xué)習(xí)意識淡漠，也是造成危機(jī)爆發(fā)的潛在因素。

“那些未能及時根據(jù)監(jiān)管新規(guī)，完善內(nèi)部管理流程和規(guī)定的機(jī)構(gòu)，就暴露出了意識淡薄的問題，等出了問題之后才發(fā)現(xiàn)自己在合規(guī)管理上有重大的缺陷。”廖岷說道。

“還有一些機(jī)構(gòu)，對于我們的監(jiān)管規(guī)定和要求，傳達(dá)力度從頂層到基層衰減，最后往往只有領(lǐng)導(dǎo)重視。其實(shí)，合規(guī)風(fēng)險是銀行依法經(jīng)營最重要的環(huán)節(jié)之一。”廖岷最后在大會上提倡，“除建立合規(guī)管理部門和完善管理體系之外，合規(guī)應(yīng)該是被時刻銘記的法制精神。”