移民中介各顯神通灰色收入“螞蟻搬家”流海外

每經(jīng)記者  李澤民  發(fā)自北京

　　當(dāng)新富移民時(shí)下頻現(xiàn)各地之時(shí)，他們的資產(chǎn)也開(kāi)始了瘋狂“奔突”。眾多移民中介公司在新一輪新富移民潮中，充當(dāng)著掮客的角色，賺了個(gè)盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)。

    11月6日，北京一家移民公司的負(fù)責(zé)人對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，這些移民最關(guān)心的問(wèn)題之一是，如何將財(cái)產(chǎn)安全地轉(zhuǎn)移出去。

    據(jù)他介紹，如果資金額度較小，可采取“螞蟻搬家”方式，找多人將資金“化整為零”，利用個(gè)人外匯額度5萬(wàn)美元的年度上限，分批轉(zhuǎn)移。另外可通過(guò)地下錢(qián)莊，以及找“黃?！钡韧緩綄?shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。

    這些資金的大量外流，有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為會(huì)導(dǎo)致我國(guó)經(jīng)濟(jì)瀕臨崩潰。也有專(zhuān)家認(rèn)為，由于大量移民都是在國(guó)內(nèi)做實(shí)業(yè)的，因此資產(chǎn)轉(zhuǎn)移不會(huì)導(dǎo)致國(guó)內(nèi)實(shí)物資本的減少。

多重渠道

    11月9日一早，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者接到了某移民公司打來(lái)的電話(huà)，一張姓負(fù)責(zé)人向記者解答了“財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移安全性”問(wèn)題。他說(shuō)，現(xiàn)在一般移民資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，都采取“化整為零”方法，需要找許多人幫忙，轉(zhuǎn)移的安全系數(shù)很高。

    根據(jù)國(guó)家外匯管理局2007年出臺(tái)的《個(gè)人外匯管理辦法》，規(guī)定境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯總額由以前的2萬(wàn)美元提高到5萬(wàn)美元。

    該負(fù)責(zé)人說(shuō)，假如需要轉(zhuǎn)移的資金不太大，以100萬(wàn)美元為例，需要找20個(gè)經(jīng)辦人，可以找親戚朋友幫忙，開(kāi)設(shè)多個(gè)賬戶(hù)。再比如，想在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)移超過(guò)價(jià)值300萬(wàn)元人民幣的資金，就需要找10個(gè)購(gòu)匯額度未使用的個(gè)人代轉(zhuǎn)資金，銀行在這方面很容易配合。

    如果需轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)巨大，這位負(fù)責(zé)人說(shuō)，上述方式就不好辦了。

    山東一家移民公司的人告訴記者，如果資產(chǎn)在千萬(wàn)元以上，通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，不失為一種好的選擇?！巴ㄟ^(guò)地下錢(qián)莊將資金匯入海外某個(gè)地方的賬戶(hù)，再將資金轉(zhuǎn)移到加拿大等移民目標(biāo)地?！?/p>

    說(shuō)到這種途徑的風(fēng)險(xiǎn)，該負(fù)責(zé)人稱(chēng)，一定要選擇“信譽(yù)好”的錢(qián)莊，不用一手交錢(qián)、一手交貨，電話(huà)就可以敲定交易數(shù)量。為了體現(xiàn)這種“信任”，有的錢(qián)莊在談好交易之后，會(huì)主動(dòng)把資金打到海外指定的賬戶(hù)上，經(jīng)確認(rèn)后，客戶(hù)就把本金和傭金打給錢(qián)莊。

香港“中轉(zhuǎn)”

    在資金轉(zhuǎn)移的眾多方法中，被譽(yù)為“自由港”的香港成了資金騰挪的樂(lè)土。

    前述移民公司負(fù)責(zé)人告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，“可以將資金帶到香港，在當(dāng)?shù)赝瓿蓛稉Q之后，再通過(guò)香港匯到移民目的地?！边@位負(fù)責(zé)人稱(chēng)，客戶(hù)需有過(guò)關(guān)免檢牌照的私家車(chē)，現(xiàn)金進(jìn)入香港后，先進(jìn)入朋友的賬戶(hù)，后轉(zhuǎn)入自己賬戶(hù)。

    一位張姓移民專(zhuān)家告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，在香港設(shè)立一個(gè)賬戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，是當(dāng)前移民資金轉(zhuǎn)移海外的重要途徑。

    但是對(duì)于數(shù)額巨大、涉及灰色收入的轉(zhuǎn)移，前述移民公司的人表示，他們會(huì)有針對(duì)性的辦法，保證資金的順利轉(zhuǎn)移?，F(xiàn)在對(duì)于大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)移最盛行的辦法，是通過(guò)外貿(mào)公司進(jìn)行轉(zhuǎn)移。

    該負(fù)責(zé)人表示，“你可以說(shuō)外貿(mào)公司在國(guó)外需購(gòu)置東西，需要資金的申請(qǐng)，辦理了相關(guān)手續(xù)和合同，就可將資金兌成美金轉(zhuǎn)移出去。”

    另外一種辦法就是找“黃?！??！包S?！币话闩c某些銀行內(nèi)部人員關(guān)系密切。

    該負(fù)責(zé)人說(shuō)，還可以通過(guò)在巴拿馬等地注冊(cè)一家離岸公司，通過(guò)第三方把賬面資金用  “螞蟻搬家”的方式轉(zhuǎn)出去。

    資料顯示，目前國(guó)際多家銀行都承認(rèn)離岸公司，可以在銀行開(kāi)立賬號(hào)，財(cái)務(wù)運(yùn)作極為方便。這些離岸公司有一定正面作用，但也為洗錢(qián)、侵吞國(guó)有資產(chǎn)和公眾財(cái)產(chǎn)，欺詐、轉(zhuǎn)嫁金融風(fēng)險(xiǎn)提供了便利。

中介推手

    在資產(chǎn)轉(zhuǎn)移過(guò)程中，越來(lái)越多的移民中介在其間充當(dāng)“推手”。

    北京某投資公司負(fù)責(zé)人向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，如果客戶(hù)的很多資金屬于灰色收入，他們都有相應(yīng)的辦法予以解決。當(dāng)記者問(wèn)及除了通過(guò)香港、在外注冊(cè)離岸公司等渠道之外，有無(wú)更快捷的辦法進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，該負(fù)責(zé)人肯定地回答：“當(dāng)然有?！钡枰陀浾摺吧钊霚贤?，了解清楚資金的詳細(xì)來(lái)源之后”，給出最終方法。

    記者走訪(fǎng)發(fā)現(xiàn)，很多移民公司并無(wú)移民中介資質(zhì)，但開(kāi)展的業(yè)務(wù)與正規(guī)移民公司并無(wú)二致，其間風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法預(yù)料。

    北京因私出入境中介機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)齊立新告訴  《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，根據(jù)最新統(tǒng)計(jì)，北京市有資質(zhì)的移民中介機(jī)構(gòu)只有81家。而現(xiàn)在北京的非法移民中介機(jī)構(gòu)估計(jì)在100家以上。

    移民專(zhuān)家張躍輝在  《2011~2012年移民行業(yè)趨勢(shì)報(bào)告》中稱(chēng)，這些非法機(jī)構(gòu)，以  “海外駐華企業(yè)”、“律師事務(wù)所”、“基金公司”、“高端培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”、“投資公司”以及零星的散戶(hù)（個(gè)人）等形式存在。

    就業(yè)務(wù)本身來(lái)說(shuō)，除個(gè)別散戶(hù)（個(gè)人）以技術(shù)移民作為主營(yíng)業(yè)務(wù)之外，其他的非法機(jī)構(gòu)清一色以投資移民作為業(yè)務(wù)的核心方向。經(jīng)粗略分析，非法機(jī)構(gòu)每年促成的業(yè)務(wù)量約占市場(chǎng)總量的30%以上。

    與北京市場(chǎng)略有不同，全國(guó)擁有移民資質(zhì)的1000多家中介機(jī)構(gòu)中，實(shí)際從事移民業(yè)務(wù)辦理的機(jī)構(gòu)約為1/3，絕大多數(shù)公司處于有資質(zhì)不經(jīng)營(yíng)狀態(tài)。

對(duì)經(jīng)濟(jì)或無(wú)影響

    早在2004年，商務(wù)部國(guó)際貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作研究院梅新育主持過(guò)《中國(guó)與離岸金融中心跨境資本流動(dòng)問(wèn)題研究》的課題報(bào)告。該報(bào)告指出，自上世紀(jì)80年代以來(lái)，大約有4000名腐敗犯罪分子逃到國(guó)外，帶走500多億美元資金，這些資金一般都是通過(guò)離岸公司向外轉(zhuǎn)移的。但是對(duì)于移民轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)，梅新育在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，我國(guó)現(xiàn)在的資本項(xiàng)目是沒(méi)有完全開(kāi)放的，是有管制的。

    他分析，“就算移民國(guó)內(nèi)的業(yè)務(wù)不做了，把資產(chǎn)都轉(zhuǎn)移到國(guó)外，這就必須把國(guó)內(nèi)資產(chǎn)賣(mài)出，必然有其他投資者接手?！?/p>

    梅新育指出，“除非這些移民全部是做金融的，或者是單純的資本玩家；如果做實(shí)體經(jīng)營(yíng)，并不會(huì)造成我國(guó)實(shí)物資本的減少?！?/p>如需轉(zhuǎn)載請(qǐng)與《每日經(jīng)濟(jì)新聞》報(bào)社聯(lián)系。未經(jīng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》報(bào)社授權(quán)，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載或鏡像，違者必究。

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