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一行三會(huì)聯(lián)合發(fā)文推進(jìn)農(nóng)村金融創(chuàng)新:支持涉農(nóng)企業(yè)在資本市場(chǎng)發(fā)展壯大

2010-07-29 02:02:37

每經(jīng)記者  張瑋  許婧  發(fā)自北京

        日前,人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于全面推進(jìn)農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新的指導(dǎo)意見》(以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》)。《指導(dǎo)意見》指出,加大對(duì)農(nóng)業(yè)農(nóng)村的信貸支持,支持涉農(nóng)企業(yè)在資本市場(chǎng)進(jìn)一步壯大。

涉農(nóng)信貸投放同比增24.2%

        《指導(dǎo)意見》指出,有條件的地方要建立健全涉農(nóng)中長(zhǎng)期信貸投放的激勵(lì)機(jī)制,鼓勵(lì)和引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)特別是政策性銀行針對(duì)各類農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的信貸需求特點(diǎn),創(chuàng)新涉農(nóng)信貸管理模式,完善涉農(nóng)信貸管理制度,切實(shí)加大信貸投放,積極提供多元化融資便利。

        人民銀行初步統(tǒng)計(jì),截至2010年6月末,試點(diǎn)九省涉農(nóng)貸款余額為2.6萬億元,同比增長(zhǎng)24.2%,增速比去年同期高13.6個(gè)百分點(diǎn)。其中農(nóng)村貸款和農(nóng)戶貸款增幅分別比上年同期高19.4個(gè)和7.4個(gè)百分點(diǎn),高出同期全國(guó)各項(xiàng)貸款增速7.9個(gè)和7.7個(gè)百分點(diǎn)。

        據(jù)了解,涉農(nóng)信貸投放明顯增加,這是試點(diǎn)最突出的成效。

        在配套政策支持方面,人民銀行綜合運(yùn)用再貸款、差別準(zhǔn)備金率等多種貨幣政策工具提供正向激勵(lì),并大力推進(jìn)農(nóng)村支付體系和信用環(huán)境建設(shè);中央財(cái)政和試點(diǎn)省的地方財(cái)政對(duì)擴(kuò)大涉農(nóng)信貸投放達(dá)到一定比例的金融機(jī)構(gòu)給予專項(xiàng)補(bǔ)貼,有些試點(diǎn)縣市還通過地方財(cái)政出資建立了涉農(nóng)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金、獎(jiǎng)勵(lì)基金或?qū)m?xiàng)財(cái)政貼補(bǔ)資金。

        同時(shí),金融監(jiān)管部門在新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入和網(wǎng)點(diǎn)布局調(diào)整上給予積極支持;保監(jiān)部門拓寬農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)覆蓋范圍,積極增加涉農(nóng)保險(xiǎn)品種,改進(jìn)保險(xiǎn)配套服務(wù)。

        據(jù)悉,為加快探索和構(gòu)建推動(dòng)農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新的長(zhǎng)效機(jī)制,發(fā)展富有競(jìng)爭(zhēng)性的多層次農(nóng)村金融市場(chǎng),鼓勵(lì)和引導(dǎo)商業(yè)銀行和社會(huì)資金投資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、貸款公司和農(nóng)村資金互助社等新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)以及小額貸款公司。鼓勵(lì)國(guó)家控股的大型銀行和其他金融機(jī)構(gòu)采取有效措施開辦農(nóng)村金融業(yè)務(wù),積極參與農(nóng)村金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),引導(dǎo)更多信貸資金投向農(nóng)村。

推進(jìn)農(nóng)村金融創(chuàng)新

        《指導(dǎo)意見》指出,要加快推進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)方式創(chuàng)新,涉農(nóng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要改進(jìn)金融服務(wù)流程,完善貸款營(yíng)銷模式,推動(dòng)農(nóng)村金融服務(wù)方式多樣化、多元化。開展農(nóng)戶貸款流程再造,促進(jìn)農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化,切實(shí)提高審批效率,有效控制信貸風(fēng)險(xiǎn)。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取信貸員包村服務(wù)、金融輔導(dǎo)員制度、“貸款+技術(shù)”等方式,大力推動(dòng)信貸服務(wù)方式創(chuàng)新。

        大力推進(jìn)農(nóng)村金融改革創(chuàng)新,多方面改進(jìn)和完善農(nóng)村金融服務(wù)也為當(dāng)務(wù)之急。

        在全面推進(jìn)農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新方面,如大力推廣農(nóng)戶小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款,發(fā)展農(nóng)村微型金融等。此外,還推出一些適合農(nóng)村和農(nóng)民實(shí)際需求特點(diǎn)的純創(chuàng)新類金融產(chǎn)品。

        同時(shí),為拓寬金融服務(wù)范圍,合理運(yùn)用多樣化的金融工具管理和分散農(nóng)業(yè)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),創(chuàng)新貸款擔(dān)保方式,擴(kuò)大貸款抵押擔(dān)保品范圍;鼓勵(lì)優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)中小企業(yè)發(fā)行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;探索開展涉農(nóng)貸款保證保險(xiǎn);探索發(fā)行涉農(nóng)中小企業(yè)集合票據(jù)和涉農(nóng)貸款資產(chǎn)支持證券。

支持涉農(nóng)企業(yè)在資本市場(chǎng)發(fā)展壯大

        從資本市場(chǎng)看,重點(diǎn)是支持符合條件的涉農(nóng)企業(yè)到股票主板市場(chǎng)、中小板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)上市融資和再融資,支持符合條件的涉農(nóng)企業(yè)通過銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、高收益?zhèn)?、可轉(zhuǎn)換債券等直接融資產(chǎn)品,進(jìn)一步拓寬涉農(nóng)企業(yè)融資渠道和融資來源。

        數(shù)據(jù)顯示,2009年至今,共有14家涉農(nóng)企業(yè)在中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)上市融資,合計(jì)募集資金118.8億元;截至2010年6月末,共有31家涉農(nóng)企業(yè)通過銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行短期融資券604億元,中期票據(jù)179億元,中小企業(yè)集合票據(jù)4.2億元,合計(jì)募集資金787.2億元。

        在全面推進(jìn)農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新過程中,證監(jiān)會(huì)將大力加強(qiáng)與各金融管理部門的密切合作,一如既往地積極鼓勵(lì)和支持涉農(nóng)企業(yè)在資本市場(chǎng)上進(jìn)一步擴(kuò)大直接融資規(guī)模。同時(shí),積極鼓勵(lì)和支持農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)進(jìn)入期貨市場(chǎng)開展套期保值業(yè)務(wù),發(fā)揮好期貨交易機(jī)制規(guī)避農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的積極作用;推動(dòng)期貨業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)積極開展涉農(nóng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,穩(wěn)步拓展農(nóng)產(chǎn)品期貨交易品種。

        據(jù)了解,2009年,全國(guó)農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)成交量達(dá)到12.4億手,成交額達(dá)到62.2萬億元。我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)具備了支持“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)快速健康發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。



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