年終規(guī)模大戰(zhàn) 基金申購費率低頭

每經(jīng)記者  徐皓  發(fā)自上海

        繼國富滬深300將最高申購費從1.5%調(diào)到1.2%后，又一家基金公司松口降價了，昨日（11月26日），景順長城對執(zhí)行了近3年的2.5%基金申購費率進行調(diào)整，統(tǒng)一調(diào)整至1.5%。

        業(yè)內(nèi)人士認為，歲末年終沖刺規(guī)模或是這些基金公司屈身降價的主要原因。

基金申購費紛紛下調(diào)

        11月26日，景順長城基金公司發(fā)布公告稱，旗下的三只原申購費為2.5%的股票型基金——景順長城內(nèi)需增長貳號、景順長城精選藍籌和景順長城公司治理最高申購費降至1.5%。至此，景順長城旗下基金申購費率已經(jīng)全部統(tǒng)一至1.5%。

        新基金景順長城能源基建募集時已經(jīng)采用了認購費1.2%、申購費1.5%的業(yè)界標準。而此次“降價”后，景順長城內(nèi)需增長貳號將成為申購費率最低的“復(fù)制”基金。

        目前的基金費率業(yè)界標準中，指數(shù)型基金大多在1.2%，主動管理的偏股型基金通常為1.5%，QDII在1.6%~1.8%，復(fù)制基金即“貳號”基金申購費為2%。當然，各家基金公司費率結(jié)構(gòu)也略有不同。

        業(yè)內(nèi)人士告訴記者，申購費率高低與基金公司與銀行的談判能力有關(guān)，也與基金的“銷路”情況密不可分。

        此前，剛成立不到2個月的國富滬深300將其100萬以下申購費率從1.5%降至1.2%。

或為沖刺規(guī)模需要

        時至年底，各家基金公司都不遺余力沖刺規(guī)模——不論是新基金扎堆搶發(fā)的還是老基金持續(xù)營銷力度加大，都是為了這一共同目標。

        更大的資產(chǎn)管理規(guī)模意味著更響亮的招牌；意味更多的管理費收入；意味著交給股東更體面的年終報告；同時也是某些業(yè)務(wù)范圍必須邁過的門檻。

        統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，國海富蘭克林基金公司目前資產(chǎn)管理規(guī)模在179.25億元，距離QDII和專戶資格所需的200億門檻僅一步之遙。

        而景順長城三季度末資產(chǎn)管理規(guī)模從500億元之上跌落，凈流出38.49億元。加上10月20日成立的景順長城能源基建首募資金才再站上“500億”。

“促銷”手段五花八門

        除了直接降低申購費率之外，基金公司還動用了其他持續(xù)營銷手段。

        基金公司直銷優(yōu)惠越來越普及，嘉實基金推出“匯款”買基金費率優(yōu)惠政策，通過工行網(wǎng)上銀行或網(wǎng)點柜臺匯往嘉實基金網(wǎng)上直銷匯款接收專戶即可享受0.6%的申購優(yōu)惠費率，這種方式也就將基金公司直銷從網(wǎng)上延伸到銀行柜面。

        此外，近期基金公司又掀一波“分紅潮”和“自購潮”，11月以來已有12只偏股型基金進行分紅，其中一些基金分紅比例可謂慷慨——萬家雙引擎和農(nóng)銀匯理行業(yè)成長每十份基金份額分別分紅4.7元和4元。另一邊，友邦華泰、國泰、東吳等基金公司分別自購旗下新老基金。

        業(yè)內(nèi)人士建言，基金公司降低費率等促銷手段無疑對投資者是一大實惠，但在選擇基金品種時也不能一味圖“小便宜”，投資者應(yīng)根據(jù)個人風險承受程度以及基金長期歷史業(yè)績等進行綜合評判，找出“合身”的基金。



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