華貴人壽發(fā)布增資擴股公告 擬募資25億元至45億元

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 張益銘

1月2日，《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，華貴人壽保險股份有限公司（以下簡稱“華貴人壽”）近日在貴州陽光產(chǎn)權(quán)交易所上線了一則增資項目。

根據(jù)項目信息，華貴人壽本次擬新增注冊資本25億元至45億元，對應(yīng)新增股份25億股至45億股，信息披露日期為2024年12月30日至2025年3月28日。在此期間，華貴人壽將通過公開征集的方式，吸引符合條件的意向投資方參與增資。

增資旨在充實注冊資本金

根據(jù)項目信息，華貴人壽本次擬新增注冊資本25億元至45億元，對應(yīng)新增股份25億股至45億股，增資后，增資方注冊資本金規(guī)模達(dá)到45億元至65億元。華貴人壽方面表示，增資用于充實增資方注冊資本，提升增資方的風(fēng)險抵御和運營能力，支持增資方落實中長期戰(zhàn)略規(guī)劃。

據(jù)悉，此次華貴人壽擬引入投資方不超過20家，新增投資者合計持股比例擬占20%~40%，具體以投資方參與增資情況及保險監(jiān)管機構(gòu)最終審核結(jié)果為準(zhǔn)。對于投資方的資格條件，項目信息也給出了詳細(xì)的規(guī)定。例如，投資方需滿足法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及保險監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的保險公司投資方資格條件，比如投資方應(yīng)是境內(nèi)企業(yè)法人、境內(nèi)有限合伙企業(yè)、境內(nèi)事業(yè)單位、社會團體、境外金融機構(gòu)。事業(yè)單位和社會團體只能成為增資方財務(wù)Ⅰ類股東，國務(wù)院另有規(guī)定的除外。

如投資方擬成為增資方財務(wù)Ⅰ類股東、增資方財務(wù)Ⅱ股東、增資方戰(zhàn)略類股東、增資方控制類股東等，還需要分別滿足不同的資質(zhì)條件。例如，如投資方擬成為增資方財務(wù)Ⅱ股東（持有股權(quán)百分之五以上（含），但不足百分之十五（不含）的股東），除滿足財務(wù)Ⅰ類股東的資質(zhì)條件外，還應(yīng)當(dāng)滿足信譽良好，投資行為穩(wěn)健，核心主業(yè)突出；具有持續(xù)出資能力，最近二個會計年度連續(xù)盈利；具有較強的資金實力，凈資產(chǎn)不低于二億元人民幣；法律、行政法規(guī)以及保險監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

此外，華貴人壽方面還對股東提出了限售條件。投資方自成為增資方控制類股東之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)；自成為增資方戰(zhàn)略類股東之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)；自成為增資方財務(wù)Ⅱ類股東之日起二年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)；自成為增資方財務(wù)Ⅰ類股東之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。經(jīng)保險監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)進行風(fēng)險處置的，保險監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令依法轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，或者在同一控制人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。

值得一提的是，華貴人壽本次增資方的現(xiàn)有股東也擬參與本次增資擴股項目，并根據(jù)其上級主管單位或內(nèi)部管理要求規(guī)定方式參與。

前三季度累計虧損1.72億元

作為帶有“茅臺系”標(biāo)簽的保險公司，華貴人壽成立于2017年2月，首期注冊資本金10億元人民幣，2023年4月增資至20億元人民幣，總部注冊地位于貴州省貴安新區(qū)。主要股東有中國貴州茅臺酒廠（集團）有限責(zé)任公司、貴州省黔晟國有資產(chǎn)經(jīng)營有限責(zé)任公司、貴州金融控股集團有限責(zé)任公司（貴州貴民投資集團有限責(zé)任公司）等。經(jīng)營范圍包括：普通型保險（包括人壽保險和年金保險）、健康保險、意外傷害保險、分紅型保險；上述業(yè)務(wù)的再保險業(yè)務(wù)；國家法律、法規(guī)允許的保險資金運用業(yè)務(wù)；保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

作為貴州省第一家本土保險法人機構(gòu)，華貴人壽成立之初的策略是主打定期壽險，這從華貴人壽保費規(guī)模居前五的保險產(chǎn)品信息即可看出一二。從2018年開始，華貴人壽保費規(guī)模居前五的產(chǎn)品中便少不了定期壽險產(chǎn)品的身影，2021年原保費收入居前5位的保險產(chǎn)品中，定期壽險產(chǎn)品就占了三個席位。

不過，隨著管理層及產(chǎn)品策略的調(diào)整，華貴人壽的產(chǎn)品逐漸多元化，定期壽險在整個保費規(guī)模中的占比也有所下降。以華貴人壽2023年原保費收入居前5位的保險產(chǎn)品為例，有四款是兩全保險，一款是終身壽險，定期壽險已經(jīng)退出了華貴人壽前五大規(guī)模保費產(chǎn)品名單。

進入2024年，華貴人壽雖然還未對外披露保費規(guī)模居前五的產(chǎn)品的信息，但是其卻不能忽視當(dāng)前的面臨的盈利問題。2024年三季度償付能力報告顯示，截至三季度末，華貴人壽實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入34.52億元，凈虧損1.72億元。

華貴人壽表示，公司2024年二季度（最近一期）風(fēng)險綜合評級結(jié)果為B。2024年二季度末，公司綜合償付能力充足率下降至136.08%，受相關(guān)指標(biāo)影響，評級結(jié)果由BB下降為B。公司不斷分析總結(jié)扣分原因，努力提升評級結(jié)果。報告期內(nèi)，公司償付能力充足，流動性較好，無重大風(fēng)險事件發(fā)生。公司將繼續(xù)保持穩(wěn)健的經(jīng)營策略，牢牢把住風(fēng)險底線，不斷建立健全風(fēng)險管理體系，確保公司依法合規(guī)、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 劉國梅 攝