上海金融監(jiān)管局連開34張罰單，2人被禁止從事銀行業(yè)工作終身

每經(jīng)記者 宋欽章    每經(jīng)編輯 馬子卿    

近日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局接連開出34張罰單。其中，有兩位時任相關(guān)責(zé)任人被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

一位是時任中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司信用卡中心收單管理部副總經(jīng)理、收單管理部專家、商戶發(fā)展部副總經(jīng)理的王飛，涉及的違法違規(guī)內(nèi)容是“員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”；另一位是時任上海農(nóng)商銀行浦東分行川沙支行及妙境支行行長的金榮重，涉及的違法違規(guī)內(nèi)容是“貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”。

圖片來源：國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局網(wǎng)站

據(jù)記者了解，禁止從事銀行業(yè)工作終身是一種嚴(yán)厲的行政處罰措施?！吨腥A人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取包括“取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作”在內(nèi)的其他處罰措施。

記者注意到，在上海金融監(jiān)管局開出的這批罰單中，有關(guān)上海農(nóng)商銀行的罰單有7張，涉及貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、未及時調(diào)整貸款分類、理財(cái)業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行信息披露等多種違法違規(guī)行為，共有5名時任相關(guān)責(zé)任人被行政處罰，涉及罰款金額共計(jì)375萬元。

有關(guān)中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司信用卡中心的罰單有3張，涉及的違法違規(guī)行為主要是員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，共有2名時任相關(guān)責(zé)任人被行政處罰，涉及罰款金額共50萬元。

此外，交銀金融租賃有限責(zé)任公司、中國平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司上海分公司、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司信用卡中心、廣發(fā)銀行股份有限公司上海分行等多個法人主體以及其時任相關(guān)責(zé)任人也出現(xiàn)在這批罰單中。

封面圖片來源：每經(jīng)記者 孔澤思 攝