滄州銀行運(yùn)行新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 鑄就數(shù)字化轉(zhuǎn)型嶄新里程碑

2024年——滄州銀行轉(zhuǎn)型關(guān)鍵之年。今年，滄州銀行新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)成功上線，不僅成為國(guó)內(nèi)首家采用全棧全層次信創(chuàng)技術(shù)核心系統(tǒng)的城商行，更實(shí)現(xiàn)了技術(shù)路線向自主可控的全面轉(zhuǎn)型。

通過分布式架構(gòu)的運(yùn)用，“新核心”業(yè)務(wù)系統(tǒng)具備橫向擴(kuò)展能力，不僅可支持億級(jí)客戶同時(shí)在線辦理業(yè)務(wù)，更在性能上實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。最大每秒事務(wù)處理量（TPS）達(dá)2000，提升幅度高達(dá)600%，而日終批處理時(shí)間較舊系統(tǒng)縮短300%，大幅提升了處理效率，為未來業(yè)務(wù)的高效開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

打造數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的智慧銀行

滄州銀行新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全方位采用國(guó)產(chǎn)軟硬件解決方案，實(shí)現(xiàn)了從架構(gòu)設(shè)計(jì)到運(yùn)行管理的完全自主可控，在國(guó)內(nèi)城商行中率先實(shí)現(xiàn)了全棧信創(chuàng)技術(shù)應(yīng)用。

新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目立足主流技術(shù)平臺(tái)，積極引入并巧妙運(yùn)用多項(xiàng)先進(jìn)技術(shù)，對(duì)行內(nèi)服務(wù)器資源進(jìn)行深度整合與優(yōu)化，不僅有效降低了硬件成本，減少了物理損耗，還顯著提升了服務(wù)器的穩(wěn)定性與靈活性，為系統(tǒng)高效運(yùn)行奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

新系統(tǒng)運(yùn)用分布式微服務(wù)與同城雙活架構(gòu)，采用具備橫向擴(kuò)展能力的分布式微服務(wù)架構(gòu)以及同城雙活架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)服務(wù)的獨(dú)立部署、動(dòng)態(tài)擴(kuò)容以及代碼復(fù)用，在提升系統(tǒng)擴(kuò)展性的同時(shí)，降低了各模塊間的耦合性，有力保障了業(yè)務(wù)的連續(xù)性，確保銀行服務(wù)不間斷運(yùn)行。

項(xiàng)目基于SOA理念成功搭建起松耦合架構(gòu)體系，精心建立全行統(tǒng)一的服務(wù)接口規(guī)范，并切實(shí)實(shí)現(xiàn)全行服務(wù)的生命周期管理與服務(wù)治理，使系統(tǒng)各部分之間的協(xié)作更為順暢、高效。

新系統(tǒng)致力于建立全行性的新數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系，對(duì)現(xiàn)有數(shù)據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行全面梳理，重構(gòu)數(shù)據(jù)模型，全方位提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，為后續(xù)一系列數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目構(gòu)筑起穩(wěn)固扎實(shí)的底層基礎(chǔ)，助力銀行數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

通過引入成熟且先進(jìn)的開發(fā)運(yùn)維管理平臺(tái)，統(tǒng)一開發(fā)與運(yùn)維標(biāo)準(zhǔn)，新系統(tǒng)大力提升開發(fā)運(yùn)維一體化及自動(dòng)化管理能力，實(shí)現(xiàn)開發(fā)與運(yùn)維水平的全面提高，保障系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行與持續(xù)優(yōu)化。

由于采用了創(chuàng)新性的訂單模式巧妙串聯(lián)跨渠道各業(yè)務(wù)場(chǎng)景，新系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)渠道間的高效協(xié)同與信息共享，極大提高了客戶辦理業(yè)務(wù)的效率與便捷性，優(yōu)化客戶服務(wù)體驗(yàn)。

在一系列先進(jìn)技術(shù)運(yùn)用下，滄州銀行新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)精心構(gòu)建起品類豐富多元、參數(shù)多維設(shè)定、配置流程化、單元組件化的產(chǎn)品工廠，顯著提升產(chǎn)品迭代創(chuàng)新效率，使銀行能夠快速響應(yīng)市場(chǎng)變化，推出滿足不同客戶需求的多樣化金融產(chǎn)品。

通過整合線上線下多渠道的渠道中臺(tái)，新系統(tǒng)大大提高了渠道協(xié)同與創(chuàng)新能力，實(shí)現(xiàn)參數(shù)化、流程化的業(yè)務(wù)處理模式，為客戶帶來更加流暢、便捷的服務(wù)體驗(yàn)，極大提升客戶滿意度。

經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益雙豐收

由于這一項(xiàng)目的實(shí)施，滄州銀行得以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的快速定制與靈活定價(jià)，構(gòu)建起全新的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)以及統(tǒng)一的數(shù)據(jù)模型，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的強(qiáng)大作用，對(duì)系統(tǒng)架構(gòu)進(jìn)行全方位優(yōu)化，確保其能夠快速響應(yīng)各類業(yè)務(wù)需求，達(dá)成安全自主可控的目標(biāo)，進(jìn)而顯著提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平與運(yùn)營(yíng)效率。

值得一提的是，該項(xiàng)目提前圓滿達(dá)成了《河北省金融科技發(fā)展指導(dǎo)意見（2022~2025年）》中針對(duì)省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)所提出的部分關(guān)鍵技術(shù)要求，為滄州銀行朝著“特色化、專業(yè)化的區(qū)域精品銀行”以及“數(shù)字化銀行”的宏偉目標(biāo)邁進(jìn)，筑牢了更為堅(jiān)實(shí)可靠的底層技術(shù)支撐。

截至2024年10月底，滄州銀行新核心系統(tǒng)累計(jì)完成業(yè)務(wù)交易超1億筆，惠及近300萬客戶。隨著系統(tǒng)的持續(xù)優(yōu)化與推廣應(yīng)用，未來有望支撐年交易量超10億級(jí)、客戶量千萬級(jí)的規(guī)模增長(zhǎng)，在行業(yè)內(nèi)的影響力日益凸顯。

憑借靈活的模塊化設(shè)計(jì)以及高度參數(shù)化配置，客戶辦理業(yè)務(wù)的效率顯著提升，服務(wù)體驗(yàn)更為便捷優(yōu)質(zhì)，顯著提升了滄州銀行品牌影響力和金融服務(wù)能力。自新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)投產(chǎn)以來，至今保持客戶“零投訴”的優(yōu)異成績(jī)，贏得了客戶的高度認(rèn)可與信賴。

風(fēng)控方面，智能的交易風(fēng)控體系有效整合了金融服務(wù)場(chǎng)景、風(fēng)控引擎、風(fēng)控因子以及風(fēng)控措施，極大增強(qiáng)了業(yè)務(wù)全生命周期的風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為客戶提供了更為安全可靠的金融服務(wù)，守護(hù)金融安全防線。

系統(tǒng)性能也獲得顯著增強(qiáng)。其中，業(yè)務(wù)交易最大TPS（每秒事務(wù)處理量）達(dá)到2000，相較于以往提升幅度高達(dá)600%；日終批處理在非結(jié)息日耗時(shí)僅20分鐘，結(jié)息日耗時(shí)40分鐘，效能提升300%；批量代發(fā)5000筆耗時(shí)300秒，效率提升800%，系統(tǒng)性能的提升為業(yè)務(wù)高效開展提供了堅(jiān)實(shí)保障。文/張揚(yáng)