國(guó)家金融監(jiān)管總局12月披露955張罰單，密集罰單傳遞哪些信息？

每經(jīng)記者 張宏    每經(jīng)編輯 張益銘

12月29日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局機(jī)關(guān)掛出26張罰單，罰款金額總計(jì)5433萬(wàn)元。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理2023年國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息發(fā)現(xiàn)，12月對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為的處罰頻率和稽查力度呈現(xiàn)出明顯的增強(qiáng)態(tài)勢(shì)。

金融監(jiān)管總局12月披露955張罰單

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理2023年國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息發(fā)現(xiàn)，進(jìn)入12月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局機(jī)關(guān)及省局級(jí)（含計(jì)劃單列市局）對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為的處罰頻率和稽查力度呈現(xiàn)出明顯的增強(qiáng)態(tài)勢(shì)。

總體上看，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（包括總局機(jī)關(guān)、省局和分局）12月共披露955張罰單，數(shù)量上在全年位居第二。其中，總局機(jī)關(guān)和省局級(jí)（含計(jì)劃單列市局）的罰單數(shù)均是全年最多。

具體來(lái)看，2023年國(guó)家金融監(jiān)督管理總局機(jī)關(guān)共披露89張罰單，其中2月、8月、12月較多，分別為21張、10張、51張，4月、6月、9月、11月未披露罰單。單日罰單數(shù)量超過(guò)10張的分別為2月17日19張、12月1日22張、12月29日26張。12月共披露51張罰單，占全年罰單數(shù)量的57%，2022年同期未披露罰單。

省局級(jí)（含計(jì)劃單列市局）12月共披露罰單350張，其中90張?jiān)谧詈笠粋€(gè)工作日掛出，超過(guò)全月罰單數(shù)量的四分之一。單日罰單數(shù)量超過(guò)30張的分別為12月1日33張、12月15日48張、12月22日50張。2022年12月同期罰單數(shù)量206張，今年同比增加69.9%，去年最后一個(gè)工作日單日罰單數(shù)量為19張。前11個(gè)月中，1月、6月罰單數(shù)量較多，分別為264張、319張，其余月份未超過(guò)240張。

分局級(jí)12月罰單數(shù)量554張，同比減少18.29%，環(huán)比增加47.34%。1月、7月、12月罰單數(shù)量較多，分別為913張、583張、553張。

為何年末監(jiān)管密集發(fā)布處罰信息？郵儲(chǔ)銀行研究員婁飛鵬在接受每經(jīng)記者采訪時(shí)表示，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)需要強(qiáng)化金融監(jiān)管，讓監(jiān)管“長(zhǎng)牙帶刺”。目前我國(guó)金融領(lǐng)域仍然有不少風(fēng)險(xiǎn)隱患，在個(gè)別領(lǐng)域較為突出，后續(xù)需要嚴(yán)格的金融監(jiān)管來(lái)化解風(fēng)險(xiǎn)，消除隱患。

一位銀行業(yè)人士在談及年末最后一個(gè)工作日的罰單數(shù)量時(shí)，對(duì)每經(jīng)記者說(shuō)道，“單日內(nèi)掛出這么多罰單不是很常見，”他分析，集中公布罰單有兩方面原因，“第一，不排除總局成立后有一些重點(diǎn)領(lǐng)域集中部署、集中出結(jié)果的可能；第二，借此，可以向市場(chǎng)傳遞嚴(yán)監(jiān)管的信號(hào)。”

該人士進(jìn)一步表示，2023年，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局成立，同時(shí)伴隨配套金融監(jiān)管政策的調(diào)整，我國(guó)金融監(jiān)管理念在不斷提升。具體來(lái)說(shuō)，監(jiān)管理念的轉(zhuǎn)變主要體現(xiàn)在中央金融工作會(huì)議上的相關(guān)表述，以及國(guó)家金融監(jiān)督管理總局成立后我們看到總局功能定位包括“強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，維護(hù)金融業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行”等等。

那么，要將金融監(jiān)管理念的提升轉(zhuǎn)化為金融監(jiān)管效能的提升，轉(zhuǎn)化為防控風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際效果，就需要強(qiáng)化金融監(jiān)管的檢查執(zhí)法，維持嚴(yán)監(jiān)管的基調(diào)，讓金融監(jiān)管真正“長(zhǎng)牙帶刺”。

該人士分析，下一階段，嚴(yán)監(jiān)管的基調(diào)不會(huì)變，會(huì)在很長(zhǎng)一段時(shí)間維持“長(zhǎng)牙帶刺”的特征。

金融市場(chǎng)參與者心中要有清晰的合規(guī)邊界

每經(jīng)記者注意到，“讓金融監(jiān)管真正‘長(zhǎng)牙帶刺’。”是12月1日《求是》刊發(fā)的署名為中央金融委員會(huì)辦公室、中央金融工作委員會(huì)文章中的一句話。

文章指出，必須全面加強(qiáng)金融監(jiān)管。全面加強(qiáng)金融監(jiān)管是當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期金融工作的主要任務(wù)之一。要完善金融監(jiān)管體制機(jī)制，實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管全覆蓋，堅(jiān)決做到管合法更要管非法、管行業(yè)必須管風(fēng)險(xiǎn)、建立健全兜底機(jī)制，依法將所有金融活動(dòng)納入監(jiān)管。切實(shí)解決監(jiān)管“寬松軟”問(wèn)題，努力做到監(jiān)管一貫到底、一嚴(yán)到底、一查到底，讓金融監(jiān)管真正“長(zhǎng)牙帶刺”。持續(xù)加強(qiáng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，不斷提升監(jiān)管專業(yè)性、權(quán)威性和透明度。壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任，加強(qiáng)中央與地方監(jiān)管協(xié)同，健全監(jiān)督問(wèn)責(zé)機(jī)制，加大監(jiān)管問(wèn)責(zé)力度，強(qiáng)化“對(duì)監(jiān)管的監(jiān)管”。

12月4日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局黨委書記李云澤接受媒體采訪，回應(yīng)如何進(jìn)一步提升監(jiān)管質(zhì)效時(shí)表示，下一步，要緊緊圍繞強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管，堅(jiān)決做到“長(zhǎng)牙帶刺”，持續(xù)提升監(jiān)管的前瞻性、精準(zhǔn)性、有效性和協(xié)同性。全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管“五大監(jiān)管”。嚴(yán)格執(zhí)法敢于亮劍，聚焦“關(guān)鍵事”“關(guān)鍵人”“關(guān)鍵行為”，把板子真正打準(zhǔn)、打痛。

更早一些，“長(zhǎng)牙帶刺”出現(xiàn)在11月初證監(jiān)會(huì)召開的稽查辦案表彰獎(jiǎng)勵(lì)會(huì)上，會(huì)議強(qiáng)調(diào)，“活躍資本市場(chǎng)，提振投資者信心”必須堅(jiān)持“零容忍”執(zhí)法不動(dòng)搖、不松懈，稽查執(zhí)法要“長(zhǎng)牙帶刺”。

為何要強(qiáng)調(diào)“嚴(yán)監(jiān)管”？12月29日的處罰信息有何特點(diǎn)？類似違法違規(guī)行為對(duì)金融市場(chǎng)有何不良影響？

對(duì)此，婁飛鵬表示，12月29日公布的處罰信息，總體來(lái)看，主要是針對(duì)資管機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)或者管理方面的違規(guī)行為進(jìn)行處罰。通過(guò)違法違規(guī)的方式發(fā)展業(yè)務(wù)，不僅埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患，而且擾亂正常的市場(chǎng)秩序，因此需要嚴(yán)格查處。

嚴(yán)監(jiān)管落實(shí)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為的處罰頻率和稽查力度上。綜合來(lái)看，對(duì)違法違規(guī)行為的處罰呈現(xiàn)出一個(gè)特征，即對(duì)涉及違法違規(guī)的機(jī)構(gòu)、責(zé)任人均予以處罰。對(duì)金融市場(chǎng)參與者來(lái)說(shuō)，有何警示意義？

婁飛鵬表示，責(zé)任和處罰直接到人，這樣更有助于減少違規(guī)行為。

上述銀行業(yè)人士表示，對(duì)違法違規(guī)的機(jī)構(gòu)及責(zé)任人均予以處罰是目前的一個(gè)通行做法，也是非常行之有效的做法。“雙罰”會(huì)促使金融機(jī)構(gòu)決策者及相關(guān)業(yè)務(wù)人員，既要從自身經(jīng)濟(jì)利益、職業(yè)發(fā)展通道的角度出發(fā)，也要從金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)利益、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)出發(fā)，綜合考量這項(xiàng)業(yè)務(wù)是不是應(yīng)該做。督促全員強(qiáng)化合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，更加審慎地把握合規(guī)邊界，使得金融機(jī)構(gòu)整體上回歸審慎經(jīng)營(yíng)的作風(fēng)。

“對(duì)金融市場(chǎng)的參與者來(lái)說(shuō)，要不斷做到學(xué)規(guī)、知規(guī)、用規(guī)、守規(guī)，心中要有清晰的合規(guī)邊界，并且嚴(yán)格地遵守這一合規(guī)邊界。”

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