“炒黃金”真的能月賺幾十萬？起底“大賺特賺”的貴金屬交易平臺(tái)：拉客返傭，自稱擁有上金所牌照

每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 張益銘

金價(jià)漲跌起伏難以預(yù)料，投資黃金的風(fēng)險(xiǎn)并不比其他理財(cái)產(chǎn)品低。不過，在“黃金投資市場(chǎng)”，出現(xiàn)了一種“穩(wěn)賺不賠、小白也能賺錢”的買賣。記者注意到，最近，“貴金屬交易平臺(tái)”熱鬧非凡，開戶送禮品、免代理費(fèi)、高返傭……

“贈(zèng)送禮品的活動(dòng)就剩兩天了，您提交資料我這邊就能幫您開通賬戶了。”一張電子海報(bào)上印有活動(dòng)介紹，上面寫著“活動(dòng)期間簽約返傭金、贈(zèng)禮品”等宣傳。

記者注意到，這是一家官網(wǎng)顯示在香港的貴金屬交易平臺(tái)所推出的“雙11”活動(dòng)，其工作人員活躍在各個(gè)社交平臺(tái)中，不遺余力地進(jìn)行宣傳，試圖拉到更多的人開戶交易。其工作人員進(jìn)行解釋答疑時(shí)也以“炒黃金和白銀”為例，并稱“一天可以賺3000元左右”，一個(gè)月傭金幾十萬。

黃金價(jià)格今年以來創(chuàng)歷史新高 圖片來源：同花順iFinD

如此令人心動(dòng)的收益，任誰聽了都躍躍欲試。這究竟是一家怎樣的貴金屬交易平臺(tái)？是否存在風(fēng)險(xiǎn)？真的能賺這么多錢嗎？高收益的背后究竟隱藏著哪些風(fēng)險(xiǎn)？記者抽絲剝繭，隨著調(diào)查逐漸深入，這家宣傳擁有上海黃金交易所金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)（自營(yíng)）國(guó)際會(huì)員牌照的貴金屬交易平臺(tái)逐漸浮出水面。

據(jù)稱有人日賺3000，一個(gè)月傭金幾十萬

有技術(shù)支持、開戶不收費(fèi)、持續(xù)收益，聽到這種形容，不知情的人真的會(huì)以為是天上掉餡餅的大好事。在劉青（化名）的描述下，不論是自己交易還是拉客戶賺傭金，都是大有可為的事情。

不過，在對(duì)投資人身份的記者描述時(shí)，劉青偶爾還是會(huì)顯示出謹(jǐn)慎的一面，“做代理賺傭金等于0風(fēng)險(xiǎn)，投資這個(gè)東西就有風(fēng)險(xiǎn)，就算策略特別好也還是有虧的風(fēng)險(xiǎn)。”

開戶的流程并不復(fù)雜，只需要將身份證和銀行卡拍照發(fā)給劉青，他會(huì)幫忙開通專屬的代理后臺(tái)，并表示“返傭金都是返到你的賬戶里，以后拉來的客戶開通交易賬戶也是需要專屬代理鏈接，簽了保密協(xié)議的。”

而在雙十一這個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)，劉青所在交易平臺(tái)也推出了“優(yōu)惠活動(dòng)”，即客戶入金沒達(dá)到要求，“上線”也能享受78美金/手的交易返傭，而這種返傭條件在平時(shí)需要名下客戶凈入金達(dá)到一定額度才能享受。記者了解到，“入金”是貴金屬投資開戶之后將資金投入市場(chǎng)的過程。

在劉青的介紹下，只要開戶就能得到平臺(tái)的一份禮物盲盒，且這類生意對(duì)于上線來說非常“安全”，只要下線客戶交易一手黃金，上線可以得到78美金的返傭。此外，通過相關(guān)“考核”，交易手?jǐn)?shù)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，還可以獲得幾千美金的補(bǔ)貼。

記者注意到，78美金并不是最高的交易返傭，季度凈入金達(dá)到150000美金和300000美金后，下線交易黃金上線可分別得79美金/手、80美金每手的返傭。如果交易的是白銀，返傭會(huì)更高。

據(jù)劉青介紹，一手白銀的成本比黃金高，白銀波動(dòng)較小，所以客戶一般都是做黃金交易。其下線的有些代理有固定客戶做交易，這些代理每天“躺賺”幾千人民幣，還有厲害的代理有大客戶，一個(gè)月傭金幾十萬人民幣。

在劉青看來，這是一門細(xì)水長(zhǎng)流的生意，客戶自主交易，完全不會(huì)影響代理正常的工作與生活。

這究竟是一家怎樣的貴金屬交易平臺(tái)？是否存在風(fēng)險(xiǎn)？隨著記者抽絲剝繭，這家宣傳擁有上海黃金交易所金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)（自營(yíng)）國(guó)際會(huì)員牌照的貴金屬交易平臺(tái)逐漸浮出水面。

宣傳擁有上金所國(guó)際會(huì)員牌照、是香港十大杰出貴金屬交易平臺(tái)之一

在劉青所給的官網(wǎng)界面顯示，漢聲集團(tuán)有限公司為香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)208號(hào)AA類行員，是香港十大杰出貴金屬交易平臺(tái)之一?？山?jīng)營(yíng)99金、港元公斤條、倫敦金/銀及人民幣公斤條業(yè)務(wù)，所有業(yè)務(wù)均受香港法律管制。

記者注意到，官網(wǎng)還顯示其榮獲“十佳黃金交易平臺(tái)”“中國(guó)投資者最值得信賴貴金屬投資平臺(tái)”“中國(guó)金融服務(wù)行業(yè)AAA級(jí)信用企業(yè)”等獎(jiǎng)項(xiàng)。

此外，在劉青所示宣傳冊(cè)上，它還擁有上海黃金交易所金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)（自營(yíng)）國(guó)際會(huì)員牌照。同時(shí)，首創(chuàng)“保上保模式”提供資金安全和交易安全雙重保障，并由中國(guó)知名保險(xiǎn)集團(tuán)承保、四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所之一驗(yàn)證，但是卻沒有顯示具體保險(xiǎn)公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱。

記者注意到，其宣傳冊(cè)上還宣稱擁有權(quán)威認(rèn)證、A+NDD、交易無障礙、非農(nóng)無限制、超低成本、名人信心推薦等優(yōu)勢(shì)。并表示客戶僅需10美元就能在官網(wǎng)進(jìn)行倫敦銀交易，100美元就能進(jìn)行倫敦金交易，并稱為投資者帶來門檻極低、本小利大的黃金投資機(jī)會(huì)。

其官網(wǎng)信息還顯示，該貴金屬交易平臺(tái)的合作伙伴包括一眾國(guó)有大行和股份制銀行，并稱與明星合作拍攝電影。

值得關(guān)注的是，對(duì)于其官網(wǎng)介紹的“香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)208號(hào)AA類行員”，記者咨詢一位曾在香港從事此類業(yè)務(wù)的行業(yè)內(nèi)人士，對(duì)方表示金銀貿(mào)易場(chǎng)不算持牌。

記者注意到，包括郵儲(chǔ)銀行、中國(guó)銀行等均發(fā)布過“關(guān)于遠(yuǎn)離違法違規(guī)外匯交易的風(fēng)險(xiǎn)提示”。

其中，郵儲(chǔ)銀行公告顯示：目前通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展外匯按金交易未經(jīng)批準(zhǔn)；境內(nèi)個(gè)人跨境境外購(gòu)房、直接進(jìn)行跨境證券投資，相關(guān)外匯業(yè)務(wù)屬于資本項(xiàng)目項(xiàng)下業(yè)務(wù)，按照可兌換進(jìn)程管理，目前尚未明確開放。直接或間接開展、參與上述相關(guān)外匯業(yè)務(wù)，涉嫌違規(guī)。請(qǐng)?zhí)岣唢L(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，謹(jǐn)防財(cái)產(chǎn)損失。

中國(guó)銀行公告顯示：目前，我國(guó)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金交易，擅自開展、參與外匯按金交易均屬于違法行為。境內(nèi)個(gè)人購(gòu)買境外房地產(chǎn)、直接進(jìn)行跨境證券投資均屬于尚未開放的資本項(xiàng)目項(xiàng)下業(yè)務(wù)，直接或間接開展、參與上述相關(guān)外匯業(yè)務(wù)，均涉嫌違規(guī)。

上海黃金交易所：以個(gè)人名義投資基本都是假的

該公司所持上海黃金交易所金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)（自營(yíng)）國(guó)際會(huì)員牌照究竟是真是假？所持香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的“牌照”是否算持牌？

就該企業(yè)是否已經(jīng)在香港證監(jiān)會(huì)備案并取得相應(yīng)牌照，記者采訪了香港證監(jiān)會(huì)。

香港證監(jiān)會(huì)在郵件中回復(fù)了“供公眾查閱證監(jiān)會(huì)持牌機(jī)構(gòu)及人士的資料”，記者通過該網(wǎng)址檢索上述企業(yè)，顯示紀(jì)錄冊(cè)內(nèi)沒有與所輸入公司相符的名字。

此外，對(duì)于上述貴金屬交易所是否已在上海黃金交易所備案并取得相應(yīng)牌照，記者以投資者身份咨詢上海黃金交易所，其工作人員對(duì)記者表示：以個(gè)人名義投資(貴金屬交易平臺(tái))基本都是假的，因?yàn)閭€(gè)人的話現(xiàn)在做不了，基本上都關(guān)得差不多了，也不太會(huì)有人讓個(gè)人買，就算現(xiàn)在暫時(shí)沒有關(guān)的也是要關(guān)的。據(jù)其介紹，要以公司的名義到他們會(huì)員單位（即上海黃金交易所會(huì)員單位）才能購(gòu)買。

記者在上海黃金交易所官網(wǎng)“會(huì)員名錄與查詢”欄目下國(guó)際會(huì)員進(jìn)行查詢，并沒有找到劉青所在企業(yè)的名稱。而劉青宣傳冊(cè)上所示“金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)（自營(yíng)）國(guó)際會(huì)員”也存在疑惑之處，在上金所官網(wǎng)所示其會(huì)員名稱為“香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)”，與宣傳冊(cè)并不一致。

律師：凡未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)擅自開展外匯按金交易的，均屬于違法行為

此外，記者注意到，上海黃金交易所官網(wǎng)一則2018年的風(fēng)險(xiǎn)教育提示也提到，隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和百姓財(cái)富的增加，公眾對(duì)于貴金屬投資的需求快速增加，但由于缺乏對(duì)正規(guī)交易渠道了解，使得一些不法分子有機(jī)可乘，借設(shè)立交易所之名實(shí)為開立賭場(chǎng)設(shè)置騙局，損害投資者利益。央視對(duì)非法白銀市場(chǎng)設(shè)立對(duì)賭騙局、侵害投資者權(quán)益事件進(jìn)行了披露，引起了社會(huì)較大反響?？梢?，進(jìn)一步保護(hù)投資者合法權(quán)益，引導(dǎo)投資者理性、穩(wěn)健投資，有效甄別非法交易市場(chǎng)的危害已成為當(dāng)務(wù)之急。

非法黃金交易公司的主要形式有：境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)的代理公司形式；在境內(nèi)注冊(cè)的公司打著香港、倫敦等黃金交易市場(chǎng)會(huì)員駐內(nèi)地的分公司或辦事處的旗號(hào)，招攬客戶；境內(nèi)公司自設(shè)交易平臺(tái)開展非法黃金網(wǎng)上交易；以境內(nèi)貴金屬交易所會(huì)員或會(huì)員代理商身份，借代理白銀、鈀金等貴金屬業(yè)務(wù)為名，從事非法黃金交易等；發(fā)展代理商。其中還提到，電話營(yíng)銷；招聘操盤手；網(wǎng)絡(luò)廣告、聊天等均屬于非法黃金交易公司招攬客源的手段。

具體來看，非法黃金交易公司的主要形式而言，有如下幾種方式：

（1）境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)的代理公司形式。這類公司通常以香港或倫敦現(xiàn)貨黃金交易市場(chǎng)會(huì)員單位在境內(nèi)的代理公司身份，如“某國(guó)（香港）XX代表處”或“XX投資咨詢公司”等，要求投資者將交易保證金換成美元，匯至其指定境外銀行賬戶從事黃金交易，交易杠桿通常為100倍。這類代理公司不經(jīng)手客戶的資金，只通過收取手續(xù)費(fèi)來盈利。

（2）在境內(nèi)注冊(cè)的公司打著香港、倫敦等黃金交易市場(chǎng)會(huì)員駐內(nèi)地的分公司或辦事處的旗號(hào)，招攬客戶。這類公司要求投資者將資金以美元或人民幣形式匯入境內(nèi)指定的賬戶(有的甚至是私人賬戶)。此類公司向客戶提供的交易軟件系統(tǒng)實(shí)質(zhì)上并沒有和正規(guī)國(guó)際黃金市場(chǎng)交易系統(tǒng)對(duì)接，只是虛擬行情系統(tǒng)，其交易實(shí)際上就是公司與客戶之間的對(duì)賭。交易過程中往往對(duì)客戶提出代理操盤的要求，或者指導(dǎo)客戶頻繁操作，或者通過中斷網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器或者延時(shí)報(bào)盤導(dǎo)致投資者無法及時(shí)下單成交等手段使客戶蒙受虧損。

（3）境內(nèi)公司自設(shè)交易平臺(tái)開展非法黃金網(wǎng)上交易。此類公司多以實(shí)物黃金銷售為名，自己開發(fā)交易軟件、自己制作一套交易規(guī)則，以做市商的方式為投資者提供黃金交易。一是通過收取點(diǎn)差來獲利；二是坐莊與客戶對(duì)賭；三是操控黃金交割；四是騙取客戶賬戶名和密碼代為操作，并承諾盈利。一旦出現(xiàn)問題，公司就把責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失推給投資者，自己卷錢潛逃。

（4）以境內(nèi)貴金屬交易所會(huì)員或會(huì)員代理商身份，借代理白銀、鈀金等貴金屬業(yè)務(wù)為名，從事非法黃金交易。一是向客戶推薦以倫敦金為標(biāo)的的外盤電子交易；二是代理客戶從事黃金理財(cái)業(yè)務(wù)，要求客戶將資金全權(quán)委托公司進(jìn)行黃金投資，并向客戶承諾遠(yuǎn)高于同期銀行存款利率的固定收益，或者與客戶按照一定比例分享投資理財(cái)收益。

非法黃金交易公司招攬客戶主要有四個(gè)手段：

（1）發(fā)展代理商。目前各類非法黃金交易公司攬客的重要手段之一就是通過發(fā)展分公司或代理商，由分公司或代理商幫其尋找客源。

（2）電話營(yíng)銷。獲取客戶電話號(hào)碼后，雇用專人進(jìn)行撒網(wǎng)式的電話營(yíng)銷，以提供專業(yè)老師指導(dǎo)或承諾高收益為誘餌，引誘投資者上當(dāng)受騙。

（3）招聘操盤手。對(duì)應(yīng)聘者進(jìn)行短暫炒金培訓(xùn)后，提出如果應(yīng)聘者連續(xù)幾個(gè)月內(nèi)每月盈利5%，就可以成為正式員工。為了得到工作，應(yīng)聘者會(huì)自己出錢進(jìn)行投資，但通常情況下應(yīng)聘者不可能連續(xù)數(shù)月盈利，以致上當(dāng)受騙。

（4）網(wǎng)絡(luò)廣告、聊天。在知名網(wǎng)站插播廣告、論壇發(fā)帖、QQ群聊天等形式，吸引投資者注意力，引誘客戶上當(dāng)受騙。

京師律師事務(wù)所證券和投資基金法律事務(wù)部主任劉盼盼也對(duì)記者表示，2018年央行、公安部、外匯管理局三部門提示明確，中國(guó)人民銀行、原中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、原中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)。據(jù)《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》（證監(jiān)發(fā)字〔1994〕165號(hào)），凡未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)擅自開展外匯按金交易的，均屬于違法行為；客戶（單位和個(gè)人）委托未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯按金交易（無論以外幣或人民幣作保證金）的，也屬違法行為。由此，任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展及代理外匯按金業(yè)務(wù)，均屬違法行為。

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