專訪廣州市地方金融監(jiān)督管理局副局長(zhǎng)徐秀彬：構(gòu)建全方位、多層次的融資服務(wù)體系，為科技型企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供了有力的金融支撐

每經(jīng)記者 宋戈  馮典俊  涂穎浩    每經(jīng)編輯 張益銘

近日，國(guó)際金融論壇（IFF）20周年全球年會(huì)在廣州南沙舉行。此次IFF全球年會(huì)以“‘新資本、新價(jià)值、新世界’：全球經(jīng)濟(jì)碎片化下的重振與合作”為主題。在此期間，廣州市地方金融監(jiān)督管理局副局長(zhǎng)徐秀彬接受了《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者的獨(dú)家專訪。

徐秀彬表示，近年來(lái)廣州市圍繞“產(chǎn)業(yè)第一、制造業(yè)立市”“科創(chuàng)強(qiáng)市”戰(zhàn)略，積極構(gòu)建覆蓋科技信貸、企業(yè)上市、債券發(fā)行、風(fēng)投創(chuàng)投等全方位、多層次的金融支持科技型企業(yè)融資服務(wù)體系，為科技型企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供了有力的金融支撐。

近年來(lái)，廣州市在金融支持科技型企業(yè)方面取得了哪些成果？在粵港澳大灣區(qū)的金融體系中，南沙的科創(chuàng)金融發(fā)展有何重要意義？為了加速科技創(chuàng)新和金融領(lǐng)域的深度融合，廣州市還有哪些支持政策？在此次專訪中，徐秀彬?qū)ι鲜鰡?wèn)題予以一一解答。

圖片來(lái)源：受訪者供圖

精準(zhǔn)“滴灌”科創(chuàng)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)

徐秀彬表示，一組數(shù)據(jù)顯示出今年以來(lái)廣州金融行業(yè)不斷提升科技信貸供給，強(qiáng)化信貸對(duì)科技創(chuàng)新等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的精準(zhǔn)“滴灌”。

今年1-8月，廣州金融機(jī)構(gòu)發(fā)放科技型企業(yè)貸款超170億元，涵蓋“專精特新”中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)等科創(chuàng)主體超1400家，銀行等金融機(jī)構(gòu)在廣州設(shè)立科技支行32家。設(shè)立科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，對(duì)合作銀行為科技型企業(yè)貸款所產(chǎn)生的本金損失進(jìn)行一定補(bǔ)償，已為廣州市超11100家科技企業(yè)累計(jì)提供授信金額超1400億元，累計(jì)發(fā)放貸款額超840億元。

在推動(dòng)科技型企業(yè)上市融資方面，已實(shí)施《廣州市加快推進(jìn)企業(yè)上市高質(zhì)量發(fā)展“領(lǐng)頭羊”助力產(chǎn)業(yè)領(lǐng)跑行動(dòng)計(jì)劃（2023-2025年）》、高企上市倍增行動(dòng)的工作方案，舉辦“領(lǐng)頭羊”擬上市企業(yè)評(píng)選、“擬上市高企百?gòu)?qiáng)榜單”評(píng)選等系列活動(dòng)，做實(shí)做細(xì)科技型企業(yè)上市培育工作，加強(qiáng)與證監(jiān)部門、證券交易所的溝通協(xié)調(diào)，引導(dǎo)科技型企業(yè)合理申報(bào)擬上市的交易所和板塊，加快上市進(jìn)程。已組織超110家科技企業(yè)赴上交所進(jìn)行“走進(jìn)上交所，擁抱科創(chuàng)板”實(shí)地交流對(duì)接活動(dòng)。

截至目前，廣州市現(xiàn)有境內(nèi)外上市公司230家，合計(jì)市值約3萬(wàn)億元，募集資金超6000億元，全市上市公司中超過(guò)一半為高新技術(shù)企業(yè)。支持廣州企業(yè)和項(xiàng)目利用科創(chuàng)票據(jù)融資發(fā)展，自2022年5月科創(chuàng)票據(jù)推出以來(lái)，推動(dòng)廣州凱得投資控股有限公司成功發(fā)行用于先進(jìn)制造、電子信息、材料能源和生物醫(yī)藥等領(lǐng)域投資的科創(chuàng)票據(jù)，規(guī)模3億元。

其次是持續(xù)加大風(fēng)投創(chuàng)投支持力度。據(jù)徐秀彬介紹，設(shè)立1500億元產(chǎn)業(yè)母基金、500億元?jiǎng)?chuàng)投母基金，加快推進(jìn)高水平科技自立自強(qiáng)和構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)。設(shè)立廣州市科技創(chuàng)新母基金，持續(xù)發(fā)揮母基金的放大效應(yīng)，已累計(jì)投資24只子基金超21億元，成功撬動(dòng)社會(huì)資本近190億元投向一批種子期、起步期、成長(zhǎng)期的科技型中小企業(yè)。積極營(yíng)造風(fēng)投創(chuàng)投良好發(fā)展環(huán)境，完善市區(qū)兩級(jí)風(fēng)投創(chuàng)投政策體系，對(duì)風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)給予管理能力及相關(guān)落戶獎(jiǎng)勵(lì)，開展QDLP和QFLP試點(diǎn)，不斷拓寬科技型企業(yè)跨境投融資渠道，落地股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資基金份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，不斷完善廣州市私募基金“募投管退”全鏈條，為風(fēng)投創(chuàng)投與科技型企業(yè)搭建融資需求對(duì)接交流平臺(tái)。

截至目前，廣州市私募基金管理人超800家，管理基金規(guī)模約5000億元。QDLP試點(diǎn)審批額度20億元，QFLP試點(diǎn)審批額度超120億元，其中粵開資本QDLP、廣藥資本QFLP試點(diǎn)項(xiàng)目已正式落地。

此外，廣州市還不斷創(chuàng)新多元化融資模式，如推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化先行先試，成功發(fā)行4單知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品，規(guī)模10.25億。

四大方面推動(dòng)南沙科創(chuàng)金融高質(zhì)量發(fā)展

建設(shè)粵港澳大灣區(qū)是習(xí)近平總書記親自謀劃、親自部署、親自推動(dòng)的重大國(guó)家戰(zhàn)略?；浉郯拇鬄硡^(qū)是我國(guó)開放程度最高、經(jīng)濟(jì)活力最強(qiáng)的區(qū)域之一，由香港、澳門和珠三角九市組成。2019年2月18日，《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》正式公布，標(biāo)志著大灣區(qū)建設(shè)進(jìn)入全面實(shí)施階段。

作為粵港澳大灣區(qū)的地理幾何中心，南沙是廣東唯一的國(guó)家新區(qū)、廣東自貿(mào)區(qū)面積最大的片區(qū)，也是粵港澳全面合作示范區(qū)。2022年6月，國(guó)務(wù)院出臺(tái)《廣州南沙深化面向世界的粵港澳全面合作總體方案》，賦予南沙打造立足灣區(qū)、協(xié)同港澳、面向世界的重大戰(zhàn)略性平臺(tái)的重要使命。

在金融開放創(chuàng)新方面，南沙也取得了高端金融資源加快集聚、特色金融產(chǎn)業(yè)提質(zhì)增效、金融政策試點(diǎn)落地見(jiàn)效，以及金融市場(chǎng)互聯(lián)互通加速推進(jìn)等重大突破。在徐秀彬看來(lái)，近年來(lái)，南沙發(fā)揮重大平臺(tái)優(yōu)勢(shì)、開放優(yōu)勢(shì)和政策優(yōu)勢(shì)，大力推動(dòng)南沙科創(chuàng)金融高質(zhì)量發(fā)展。

一是構(gòu)建科創(chuàng)風(fēng)投資本集聚高地。采取“政府引導(dǎo)+市場(chǎng)管理”模式，發(fā)揮政府引導(dǎo)作用，集聚基金管理人在南沙設(shè)立科創(chuàng)基金，引導(dǎo)參與投資區(qū)內(nèi)高端制造、生物醫(yī)藥等科創(chuàng)項(xiàng)目。

二是豐富科創(chuàng)企業(yè)融資方式。南沙推動(dòng)轄內(nèi)銀行推出知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸、科創(chuàng)上市貸等銀行信貸產(chǎn)品，累計(jì)對(duì)南沙科創(chuàng)企業(yè)授信超100億元；通過(guò)融資租賃方式交付飛機(jī)累計(jì)245架，交付船舶累計(jì)94艘，支持深海深空科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大；通過(guò)商業(yè)保理累計(jì)發(fā)放保理融資款超3000億元，服務(wù)超10萬(wàn)戶中小微企業(yè)，助力科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)提質(zhì)增效。

三是打造科創(chuàng)產(chǎn)融對(duì)接品牌活動(dòng)。多渠道征集南沙科創(chuàng)企業(yè)融資需求，常態(tài)化舉辦“明珠投融薈”高質(zhì)量服務(wù)產(chǎn)融對(duì)接系列活動(dòng)，在科創(chuàng)企業(yè)與投融資機(jī)構(gòu)之間搭建產(chǎn)融互動(dòng)平臺(tái)，讓科創(chuàng)企業(yè)“足不出戶”享受全周期投融資服務(wù)，前三期活動(dòng)累計(jì)為南沙8個(gè)科創(chuàng)項(xiàng)目對(duì)接資金超4億元。

四是多層次培育科創(chuàng)上市企業(yè)。實(shí)施科創(chuàng)企業(yè)梯度培育方式，儲(chǔ)備超75家后備上市企業(yè)，形成培訓(xùn)輔導(dǎo)、獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)貼等全鏈條上市服務(wù)體系。截至目前南沙境內(nèi)外上市公司14家，總市值超1450億元，其中重點(diǎn)培育的科創(chuàng)企業(yè)云從科技自上市以來(lái)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)迅猛，實(shí)現(xiàn)市值增長(zhǎng)100%。

出臺(tái)若干舉措支持科創(chuàng)與金融深度融合

數(shù)據(jù)顯示，近年來(lái)，廣州金融業(yè)保持平穩(wěn)較快增長(zhǎng)勢(shì)頭，2023年上半年全市實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值1410.77億元，規(guī)模居全國(guó)城市第四位。同比增長(zhǎng)7.8%，增速居北上廣深津渝六大城市第一位，占GDP比重9.99%。金融業(yè)已成為廣州市第四大支柱產(chǎn)業(yè)。

探索創(chuàng)新科技與金融結(jié)合新模式，助力廣州科技型企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是一大重要課題。日前，廣州市地方金融監(jiān)督管理局、廣州市科學(xué)技術(shù)局、中國(guó)人民銀行廣東省分行營(yíng)業(yè)管理部、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)廣東監(jiān)管局聯(lián)合印發(fā)的《廣州市加大力度支持科技型企業(yè)融資的若干措施》（以下簡(jiǎn)稱《若干措施》）正式落地。

徐秀彬表示，“該文件是廣州市認(rèn)真梳理各地的經(jīng)驗(yàn)做法，會(huì)同金融監(jiān)管部門、相關(guān)政府職能部門、金融機(jī)構(gòu)、科技型企業(yè)進(jìn)行專題研究，結(jié)合廣州實(shí)際制定的。”《若干措施》從優(yōu)化間接融資支持、鼓勵(lì)直接融資支撐、加強(qiáng)財(cái)政支持、強(qiáng)化數(shù)字技術(shù)賦能、謀劃頂層設(shè)計(jì)等方面，提出13條具體措施，引導(dǎo)金融資源向各類科技型企業(yè)項(xiàng)目、重點(diǎn)科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)鏈群集聚，加速金融、科技、產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。

在加大科技信貸供給方面，鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)為科技型企業(yè)開辟信貸綠色通道，創(chuàng)新開發(fā)特色產(chǎn)品。指導(dǎo)廣州市信貸綜合服務(wù)中心拓展服務(wù)覆蓋面。支持粵信融、中小融、信易貸等平臺(tái)設(shè)立科技創(chuàng)新專區(qū)。擴(kuò)大惠及科技型企業(yè)的跨境融資便利化試點(diǎn)。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在穗新設(shè)科技支行、科技金融事業(yè)部或?qū)I(yíng)部門。支持保險(xiǎn)資金助力科技型企業(yè)發(fā)展。支持有條件的區(qū)探索建立科創(chuàng)金融服務(wù)中心。

在增強(qiáng)資本市場(chǎng)服務(wù)功能方面，推動(dòng)設(shè)立廣州市上市公司高質(zhì)量發(fā)展基金，支持已上市科技型公司圍繞“鍛長(zhǎng)板”“補(bǔ)短板”。鼓勵(lì)科技型企業(yè)充分利用科創(chuàng)票據(jù)、科技創(chuàng)新公司債券、不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs）等融資工具。支持廣東股權(quán)交易中心為科技型企業(yè)提供綜合金融服務(wù)。支持保險(xiǎn)資金、家族財(cái)富公司等社會(huì)資本加大對(duì)科技型企業(yè)的投資力度。大力培育私募二級(jí)市場(chǎng)基金（S基金）。利用QDLP和QFLP試點(diǎn)，拓寬科技型企業(yè)跨境融資渠道。

在強(qiáng)化金融科技賦能方面，加強(qiáng)金融科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，通過(guò)公共數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)試點(diǎn)推動(dòng)公共數(shù)據(jù)與科技、金融行業(yè)數(shù)據(jù)融合應(yīng)用。穩(wěn)妥有序推進(jìn)資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，深化金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具運(yùn)用，支持金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用信息化科技手段優(yōu)化業(yè)務(wù)。支持將數(shù)字人民幣應(yīng)用于科技型企業(yè)補(bǔ)貼發(fā)放、投融資等各類創(chuàng)新場(chǎng)景。

在積極爭(zhēng)創(chuàng)試點(diǎn)方面，貫徹落實(shí)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略和廣深“雙城聯(lián)動(dòng)”，積極爭(zhēng)創(chuàng)廣深科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)，全力做好相關(guān)申報(bào)和試點(diǎn)準(zhǔn)備工作，助力大灣區(qū)建設(shè)成為具有全球影響力的國(guó)際科技創(chuàng)新中心。

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