每日經(jīng)濟(jì)新聞 2023-10-05 14:08:13
每經(jīng)記者 陳晨 每經(jīng)編輯 趙云
剛過去的第三季度,券商行業(yè)罰單多達(dá)百余張。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者對(duì)證監(jiān)會(huì)及各地證監(jiān)局、滬深京三大交易所、全國(guó)股轉(zhuǎn)公司、證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)人民銀行及各分支機(jī)構(gòu)等官網(wǎng)披露信息進(jìn)行了全面統(tǒng)計(jì)。以罰單生效日期計(jì)算,2023年三季度,券商行業(yè)共計(jì)收到104張(含券商、分支機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員)罰單,涉及46家券商。其中華西證券和光大證券分別有7張和6張。另外,涉及國(guó)融證券、中航證券、浙商證券、國(guó)信證券各4張。
就罰單指向領(lǐng)域而言,104張罰單中涉及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的有38張,投行業(yè)務(wù)有31張,研究業(yè)務(wù)有14張,反洗錢罰單數(shù)量有11張。此外,信息技術(shù)領(lǐng)域、從業(yè)人員炒股、資管業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)以及公司治理方面也存在少量罰單。
據(jù)記者梳理,38張涉及經(jīng)紀(jì)領(lǐng)域的罰單,主要體現(xiàn)在客戶回訪及投訴機(jī)制不到位、“無證上崗”、適當(dāng)性管理不到位、為他人提供融資便利以及客戶招攬管理不到位等情形。
客服回訪工作是對(duì)服務(wù)人員管控和風(fēng)險(xiǎn)處置的必要抓手。然而,在券商拼開戶數(shù)的當(dāng)下,一些券商卻忽視了客戶回訪及處理客戶投訴的工作。據(jù)記者統(tǒng)計(jì),今年三季度,有8家券商或分支機(jī)構(gòu)存在客戶回訪及投訴處理不到位的情況,涉及第一創(chuàng)業(yè)、光大證券、恒泰證券、銀河證券、方正證券、華鑫證券和申萬宏源證券等。
比如:光大證券廣東分公司管理的云浮新興荔園路證券營(yíng)業(yè)部未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告客戶集體投訴;恒泰證券客戶回訪制度執(zhí)行不到位;銀河證券日照威海路證券營(yíng)業(yè)部未及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正客戶回訪過程中存在的問題;申萬宏源證券吉林分公司證券經(jīng)紀(jì)人檔案中未記載客戶投訴及處理情況。
另外,“無證上崗”的罰單也逐漸增多。據(jù)記者統(tǒng)計(jì),今年三季度,有5家券商分支機(jī)構(gòu)或從業(yè)人員被指“無證上崗”,涉及第一創(chuàng)業(yè)、中銀證券、中信建投以及華鑫證券等。比如,中銀證券唐山新華道證券營(yíng)業(yè)部存在未在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)為投資顧問的員工向客戶提供投資建議,同時(shí)個(gè)別員工未取得基金從業(yè)資格向客戶銷售基金。
同樣,適當(dāng)性管理不足方面也時(shí)有罰單,包括申萬宏源證券及華鑫證券旗下分支機(jī)構(gòu)等。
據(jù)記者梳理,今年三季度,監(jiān)管機(jī)構(gòu)在投行領(lǐng)域共計(jì)開出31張罰單,其中涉及中德證券的有3張;涉及長(zhǎng)江承銷保薦、民生證券、中天國(guó)富、國(guó)信證券、華西證券、西部證券、華創(chuàng)證券和東北證券的各有2張。值得一提的是,在這31中罰單中,還包括28名保代。
記者注意到,9月6日證監(jiān)會(huì)連開13張投行領(lǐng)域的罰單曾引發(fā)轟動(dòng),這13罰單涉及中德證券、華創(chuàng)證券、西部證券、華西證券、國(guó)信證券、中天國(guó)富等6家券商。
進(jìn)一步來看,上述券商罰單內(nèi)容大體包括六大共性。一是內(nèi)控獨(dú)立性不足方面,包括中天國(guó)富、國(guó)信證券、華西證券;二是內(nèi)核意見跟蹤落實(shí)不到方面,包括中天國(guó)富、國(guó)信證券、西部證券;三是關(guān)于撤否項(xiàng)目方面,包括中天國(guó)富、華創(chuàng)證券、中德證券;四是薪酬考核及遞延支付方面,包括中天國(guó)富、國(guó)信證券、西部證券、華創(chuàng)證券;五是聘請(qǐng)第三方及廉潔從業(yè)方面,包括中天國(guó)富、國(guó)信證券、華西證券、西部證券、中德證券;六是問責(zé)方面,包括國(guó)信證券、西部證券。
就保代而言,28名被罰的保代中,東北證券一次就占5名。9月27日,深交所對(duì)豫金剛石2016年非公開發(fā)行股票項(xiàng)目5名保代予通報(bào)批評(píng)處分。
今年三季度,券商行業(yè)共收11張反洗錢領(lǐng)域罰單,涉及中航證券及華西證券等。
今年8月,中國(guó)人民銀行南昌中心支行表示,中航證券存在三大違規(guī)行為,分別是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;與身份不明的客戶進(jìn)行交易。因此,中航證券被處罰款150萬元。
同時(shí),中國(guó)人民銀行南昌中心支行還對(duì)時(shí)任中航證券總會(huì)計(jì)師(財(cái)務(wù)總監(jiān))的楊某偉、時(shí)任中航證券信息技術(shù)部總經(jīng)理的王某彧分別處罰款4.5萬元和2.5萬元。
今年9月,中國(guó)人民銀行四川省分行表示,華西證券未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。因此,華西證券被罰款35萬元。
同樣,中國(guó)人民銀行四川省分行還對(duì)時(shí)任華西證券信息技術(shù)部副總經(jīng)理的王程程、時(shí)任華西證券運(yùn)營(yíng)管理部(零售)總經(jīng)理的吳金有以及時(shí)任華西證券合規(guī)法務(wù)部反洗錢監(jiān)控崗的何前萬分別處罰款3萬元。
封面圖片來源:視覺中國(guó)-VCG41N1411911769
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