國家金融監(jiān)督管理總局：進一步推動銀行保險機構前移涉刑案件風險防控關口

每經(jīng)記者 涂穎浩    每經(jīng)編輯 廖丹    

8月4日，《銀行保險機構涉刑案件風險防控管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》）公開征求意見。

為進一步推動銀行保險機構前移涉刑案件風險防控關口，健全涉刑案件風險防控全鏈條治理機制，深化源頭預防、標本兼治，全面提升銀行保險機構涉刑案件風險防控工作的規(guī)范性、科學性、有效性，國家金融監(jiān)督管理總局制定了《辦法》。

據(jù)了解，《辦法》共5章、40條，主要內(nèi)容包括：

一是明確涉刑案件風險防控的目標和基本原則等。強調(diào)涉刑案件風險防控應做到“預防為主、關口前移，全面覆蓋、突出重點，法人主責、分級負責，聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日常”。

二是明確董（理）事會、監(jiān)事會、高級管理層，以及牽頭部門、內(nèi)設部門、分支機構和內(nèi)審部門的職責。

三是明確銀行保險機構涉刑案件風險防控主要任務。強調(diào)銀行保險機構應建立健全涉刑案件風險防控重點制度，研判本機構涉刑案件風險防控重點領域，完善涉刑案件風險防控重點措施，加強信息化建設，并及時開展涉刑案件風險防控評估。

四是明確監(jiān)管部門在涉刑案件風險防控工作中的職責分工，提出對銀行保險機構涉刑案件風險防控進行非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等要求。

國家金融監(jiān)督管理總局有關部門負責人表示，《辦法》強調(diào)源頭預防、全面預防、全鏈條預防，將案件風險防控納入公司治理架構，進一步壓實董（理）事會、監(jiān)事會、高級管理層，以及牽頭部門、內(nèi)設部門、分支機構和內(nèi)審部門職責，充分發(fā)揮董監(jiān)高在涉刑案件風險防控工作中的主動性，通過構建各方聯(lián)動、齊抓共管的涉刑案件風險防控格局，推動案防制度有效落地執(zhí)行。

下一步，國家金融監(jiān)督管理總局將根據(jù)公開征求意見情況，進一步修改完善《辦法》并適時發(fā)布實施。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 劉國梅 攝