每日經(jīng)濟(jì)新聞 2023-06-15 10:26:02
每經(jīng)編輯 畢陸名
6月15日,中國建設(shè)銀行發(fā)布《關(guān)于下線基金實(shí)時(shí)估值展示功能的公告》,為提供更加優(yōu)質(zhì)高效的個(gè)人服務(wù),進(jìn)一步優(yōu)化基金產(chǎn)品展示,提升客戶體驗(yàn),自6月16日起將下線代理基金電子渠道的基金實(shí)時(shí)估值展示功能。
據(jù)證券時(shí)報(bào)6月7日?qǐng)?bào)道,記者從基金公司、第三方基金代銷平臺(tái)等處獲悉,根據(jù)監(jiān)管要求,基金實(shí)時(shí)估值功能將下線,相關(guān)機(jī)構(gòu)需做好投資者解釋工作。
業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者表示,基金實(shí)時(shí)估值被要求下線,是因?yàn)樵摴δ苄枰鸸咎峁?shí)時(shí)持倉數(shù)據(jù),涉及數(shù)據(jù)合規(guī)和數(shù)據(jù)差異兩大問題,本質(zhì)上還涉及基金投資理念引導(dǎo)問題。據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露,基金實(shí)時(shí)估值起初是由以C端散戶基民為主的銷售平臺(tái)提出,因?yàn)檫@更好地迎合了基民追漲殺跌心理,可能導(dǎo)致不理性的加減倉行為。此外,熱衷于基金實(shí)時(shí)估值,還可能導(dǎo)致強(qiáng)勢(shì)渠道對(duì)基金公司提出不合理的透露持倉的要求。
據(jù)國際金融報(bào)9日?qǐng)?bào)道,記者在某互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)的討論區(qū)注意到,一些投資者在買基金時(shí)會(huì)去關(guān)注基金估值的盤中走勢(shì)圖,且會(huì)就估值的表現(xiàn)決定是否要買基金。而一些已經(jīng)買了基金的投資者,也會(huì)關(guān)注到估值表現(xiàn),并且情緒會(huì)受到估值波動(dòng)影響。
“基金估值功能會(huì)誤導(dǎo)投資者,這個(gè)功能從推出來就沒有意義,方向就是錯(cuò)的。”某資深公募業(yè)內(nèi)人士向記者表示。
對(duì)于為什么之前會(huì)有基金估值的功能,該人士推測(cè),這是因?yàn)橥顿Y者有短線交易的需求,一些投資者為了分析一只基金要不要買,會(huì)根據(jù)基金估值的走勢(shì)進(jìn)行短線操作。而恰好一些互聯(lián)網(wǎng)代銷平臺(tái)有吸引流量的需求,就開發(fā)了這個(gè)功能。“這不符合投資者的長期利益。”該人士表示,投資往往是逆人性的,而一些互聯(lián)網(wǎng)代銷機(jī)構(gòu)推出的估算功能是順人性的。
據(jù)北京商報(bào)6月8日?qǐng)?bào)道,展望功能下線后帶來的影響,一位公募從業(yè)人士指出,實(shí)時(shí)估算凈值功能下線后公募銷售生態(tài)會(huì)更加規(guī)范,能在一定程度上減少估算數(shù)據(jù)對(duì)投資者的誤導(dǎo)。前述從業(yè)人士也表示,推進(jìn)下線相關(guān)基金凈值實(shí)時(shí)估值功能的初衷也是想要保護(hù)投資者利益,以避免不準(zhǔn)確的信息給投資者帶來焦慮。
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)證券期貨研究所研究員、內(nèi)蒙古銀行研究發(fā)展部總經(jīng)理?xiàng)詈F揭仓赋觯瑑糁祵?shí)時(shí)估值功能下線對(duì)基金行業(yè)是利大于弊,可以杜絕數(shù)據(jù)違規(guī)傳送,并在一定程度上減少非理性交易,引導(dǎo)投資者中長期持有。
不過,前海開源首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍也直言稱,投資者可以通過基金凈值實(shí)時(shí)估值與實(shí)際凈值的差異關(guān)注基金經(jīng)理與定期報(bào)告相比有無調(diào)倉變動(dòng)。相關(guān)業(yè)務(wù)下線后,投資者可能減少了判斷相關(guān)產(chǎn)品是否調(diào)倉的依據(jù)。
整體來看,看懂研究院研究員由曦表示,基金凈值實(shí)時(shí)估值功能下線,可能會(huì)對(duì)基金銷售行業(yè)帶來一定影響,特別是對(duì)第三方代銷機(jī)構(gòu)。投資者應(yīng)該理性看待,不要盲目追求實(shí)時(shí)凈值,而應(yīng)關(guān)注基金的長期表現(xiàn)和基本面,做好風(fēng)險(xiǎn)管理。
每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合中國建設(shè)銀行、北京商報(bào)、國際金融報(bào)、證券時(shí)報(bào)
封面圖片來源:每日經(jīng)濟(jì)新聞
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