買基金送現(xiàn)金、給新手派紅包，“360你財富”基金銷售平臺仍在違規(guī)“有獎銷售基金”

近日，“360你財富”基金銷售平臺公然進行有獎銷售和返利的行為引起廣泛關(guān)注。該平臺涉嫌違反基金銷售管理辦法相關(guān)規(guī)定，5月24日，《每日經(jīng)濟新聞》記者再次向平臺方求證，公司方面表示沒有相關(guān)活動。 不過，記者注意到，此前針對渤海匯金優(yōu)選平衡混合FOF的銷售返利確已停止，但目前在該平臺官方界面仍有新手福利專區(qū)，開設(shè)“318元投資紅包”專欄，定向或不定向針對特定基金銷售進行紅包派現(xiàn)。 需要一提的是，此前，證監(jiān)會已明令禁止基金銷售采取回扣、送紅包等誘導(dǎo)手段。記者同渠道人士交流發(fā)現(xiàn)，目前此類手段仍被不少機構(gòu)實施，其中也包括購買基金送保險的相關(guān)福利優(yōu)惠。 部分有獎返還活動已下架 “針對渤海匯金優(yōu)選平衡的優(yōu)惠已經(jīng)下架了?！?月24日，每經(jīng)記者針對“360你財富”平臺被曝出代銷渤海匯金優(yōu)選平衡進行有獎銷售和返利的情況進行了求證，該平臺客服人員表示，目前已經(jīng)沒有活動。 “360你財富”平臺客服對話內(nèi)容 圖片來源：“360你財富”平臺截圖 記者從平臺APP展示頁面查詢發(fā)現(xiàn)，渤海匯金優(yōu)選平衡混合FOF仍是其目前主力推廣的基金之一，不僅在“收益進取”欄中頭條展示，且特設(shè)懸浮標識突出展示。這是一只5月18日啟募的FOF產(chǎn)品，計劃認購截止日期為6月8日。 渤海匯金優(yōu)選平衡混合FOF展示頁面 圖片來源：“360你財富”APP截圖 根據(jù)此前有新聞報道公布的“返利活動說明”，投資者在該理財平臺上買入1萬元基金，可得100元獎勵，最高上限為1萬元。此外，買入超20萬元的客戶以參與排名，排名前十的可以獲得華為手機、購物卡和日化用品等實物獎勵。 此前該平臺有獎銷售和返利頁面 圖片來源：網(wǎng)絡(luò) 不過，目前該平臺APP展示頁面有關(guān)該基金的銷售指引內(nèi)容中，已經(jīng)沒有相關(guān)信息說明。 公開資料顯示，“360你財富”平臺是和耕傳承基金銷售有限公司的銷售平臺。啟信寶信息查詢顯示，和耕信息科技有限公司持股90%，穿透來看，和耕信息科技有限公司又是上海奇步天下信息技術(shù)有限公司的全資子公司，后者的實際控制人正是三六零安全科技股份有限公司實控人周鴻祎。 記者注意到，開年以來，公募權(quán)益市場雖然有階段性回暖，但基金新發(fā)勢頭較弱。以季度為單位，Wind統(tǒng)計顯示，今年一季度有291只新品啟募，比去年同期的356只數(shù)量大減。另從月度維度來看，春節(jié)過后，2月~4月間開啟認購的基金數(shù)量每月遞減，從2月總計127只銳減至4月的83只，截至5月24日，月內(nèi)僅有21只。值得關(guān)注的是，5月以來公募FOF新發(fā)勢頭銳減，截至5月24日，當月市場僅有兩只FOF產(chǎn)品新發(fā)啟募，渤海匯金優(yōu)選平衡是異于其他養(yǎng)老目標型產(chǎn)品的混合型FOF。 可見，公募基金今年遇到的新發(fā)阻力依然不小，這也反映出基金管理人和代銷渠道的銷售現(xiàn)狀。業(yè)界多有反饋稱，今年的基金非常難賣。但這也不能成為代銷機構(gòu)違規(guī)進行銷售的理由。 目前平臺方仍留有獎銷售空間 每經(jīng)記者注意到，目前“360你財富”平臺仍然留有有獎銷售的空間，且在特定位置進行展示，尤其針對新手投資者開設(shè)了投資紅包專欄。 “318元投資紅包”區(qū)是特定開設(shè)在APP新手福利專區(qū)下的專欄頁面，《每日經(jīng)濟新聞》通過操作發(fā)現(xiàn)，該專區(qū)仍在通過紅包派現(xiàn)的方式引導(dǎo)投資者購買相關(guān)產(chǎn)品。紅包金額發(fā)放至獎勵積分，并可以進行金幣兌換，用于商城中兌換實物及虛擬產(chǎn)品。當然，目前該平臺采取的是定向或不定向針對特定基金銷售進行紅包派現(xiàn)。 也就是說，將根據(jù)不同的購買上限進行不同額度的紅包分派，且不同層級所對應(yīng)的基金品類及數(shù)量差異明顯。 目前仍在進行派現(xiàn)返利的活動頁面 圖片來源：“360你財富”APP截圖 以“滿100元派10元”獎勵為例，該平臺規(guī)定僅限用于創(chuàng)金合信鑫祺C、泰信添利30天A的購買；“滿1000元派30元”獎勵規(guī)則中則可以用于投顧組合；“滿40000元派40元”可用于和耕傳承基金銷售有限公司代銷的非貨幣基金以及投顧組合；最高檔“滿55000元返168元”獎勵可以用于股票類基金，混合類基金以及投顧組合。 事實上，證監(jiān)會此前已經(jīng)明令禁止基金銷售采取回扣、送紅包等誘導(dǎo)手段，但此類送紅包行為顯然與之相違。根據(jù)《證券基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。 保險也屢被基金代銷機構(gòu)進行捆綁 事實上，和耕傳承基金銷售有限公司此前已經(jīng)多次被監(jiān)管處罰，今年4月，河南證監(jiān)局就對其再次做出處罰，彼時披露信息顯示，該公司存在兩大問題：一是部分宣傳推介材料存在誤導(dǎo)性陳述；二是與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺合作時未能采取充分措施確保業(yè)務(wù)獨立。 而類似巧立名目在銷售端進行誘導(dǎo)的做法，其實在業(yè)內(nèi)層出不窮。5月24日，《每日經(jīng)濟新聞》記者在同渠道人士交流時發(fā)現(xiàn)，包括保險、現(xiàn)金等都有可能作為代銷機構(gòu)的誘導(dǎo)手段，且在基金難賣的當下更加普遍。 “有的也送保險產(chǎn)品，當然要分是什么類型的產(chǎn)品，是送首年還是所有繳費期，會有所不同。”5月24日，有渠道人士告訴記者，買基金送保險也是一種常見的方法，“如果送的是一年期意外險，這個可能是保險免費的，或者是團體險，由基金公司統(tǒng)一投保交費?！? “如果是長期交產(chǎn)品，有可能是一種推銷保險的套路。第一年基金公司把傭金返回給客戶，就相當于免費了，后面的年期還是要客戶交保費的?！钡珦?jù)該人士介紹，一般來說，保險的銷售合規(guī)要求更高，單獨做保險產(chǎn)品推薦時，很難出現(xiàn)類似情況，但通過買基金送保險的方式則時有發(fā)生。 該人士表示，業(yè)內(nèi)對于此類誘導(dǎo)或是捆綁銷售的方式都很常見，“其實就看是否被投訴了。”