深夜重磅！美國(guó)又加息，油價(jià)暴跌，黃金暴漲！美國(guó)國(guó)債違約會(huì)怎樣？白宮“驚悚”報(bào)告：830萬(wàn)人將失業(yè)

每經(jīng)編輯 王月龍    

當(dāng)?shù)貢r(shí)間5月3日，美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)（美聯(lián)儲(chǔ)）發(fā)布最新的聯(lián)邦公開(kāi)市場(chǎng)委員會(huì)（FOMC）貨幣政策會(huì)議紀(jì)要，根據(jù)會(huì)議紀(jì)要公布的內(nèi)容，美聯(lián)儲(chǔ)將聯(lián)邦基金利率目標(biāo)區(qū)間上調(diào)25個(gè)基點(diǎn)到5%至5.25%之間。這是美聯(lián)儲(chǔ)今年的第三次加息，也是去年啟動(dòng)本輪加息進(jìn)程以來(lái)的第十次加息。

美股三大指數(shù)集體收跌，道指跌0.8%，納指跌0.46%，標(biāo)普500指數(shù)跌0.7%。其中西太平洋銀行(PACW.US)的股價(jià)在周三的盤(pán)后交易中暴跌超過(guò)53%。

國(guó)際原油期貨價(jià)格在隔夜市場(chǎng)下跌，截至當(dāng)天收盤(pán)，紐約商品交易所6月交貨的輕質(zhì)原油期貨價(jià)格下跌3.06美元，收于每桶68.60美元，跌幅為4.27%。7月份交貨的倫敦布倫特原油期貨價(jià)格則下跌2.99美元，收于每桶72.33美元，跌幅為3.97%。

今晨，現(xiàn)貨黃金突破歷史新高，最高探至2079.76美元/盎司。COMEX黃金也一度漲到2085.4美元，距離歷史高點(diǎn)（2020年8月7日）2089.2美元僅一步之遙。

此外，據(jù)美國(guó)全國(guó)廣播公司報(bào)道，美國(guó)白宮將在周三發(fā)布一份評(píng)估文件，其中將說(shuō)明如果國(guó)會(huì)不提高債務(wù)上限，美國(guó)經(jīng)濟(jì)將遭受的后果。

鮑威爾：未來(lái)或繼續(xù)加息

通脹高居不下就不會(huì)降息

據(jù)央視新聞，當(dāng)?shù)貢r(shí)間5月3日，美聯(lián)儲(chǔ)主席鮑威爾在新聞發(fā)布會(huì)上就當(dāng)天的加息決定發(fā)表講話，表示美聯(lián)儲(chǔ)尚未就是否停止加息作出明確決定。

鮑威爾稱，美國(guó)目前通脹率仍然遠(yuǎn)高于2%的目標(biāo)，美聯(lián)儲(chǔ)將“依賴數(shù)據(jù)”繼續(xù)制定貨幣政策，未來(lái)仍有可能繼續(xù)加息。他認(rèn)為需要更多數(shù)據(jù)來(lái)決定聯(lián)邦基金利率是否具有足夠的緊縮作用。

鮑威爾在講話中表示：

原則上不需要把利率提高到那么高。信貸緊縮使評(píng)估復(fù)雜化，增加了不確定性，很難預(yù)測(cè)信貸緊縮將在多大程度上取代進(jìn)一步加息的需要。

在利率問(wèn)題上將逐次會(huì)議地根據(jù)數(shù)據(jù)做決定，如果有必要，美聯(lián)儲(chǔ)準(zhǔn)備采取更多行動(dòng)。FOMC確實(shí)討論過(guò)暫停加息，但不是這次會(huì)議，感覺(jué)我們離終點(diǎn)越來(lái)越接近，也許可以暫停加息了。

如果通脹居高不下，美聯(lián)儲(chǔ)不會(huì)降息；FOMC對(duì)通脹的展望并不支持降息。

通脹遠(yuǎn)高于目標(biāo)，但已有所緩和，通脹壓力繼續(xù)高企，要降低通脹還有很長(zhǎng)的路要走，堅(jiān)決致力于將通脹率降回2%。

勞動(dòng)力市場(chǎng)仍然“非常緊張”，一些跡象顯示勞動(dòng)力市場(chǎng)的供需正在恢復(fù)平衡。

美國(guó)有可能避免經(jīng)濟(jì)衰退，或者可能會(huì)面臨溫和的經(jīng)濟(jì)衰退。

美國(guó)銀行業(yè)狀況已普遍改善，銀行業(yè)體系穩(wěn)健且有韌性。

CFRA Research首席投資策略師Sam Stovall評(píng)美聯(lián)儲(chǔ)利率決議：對(duì)我來(lái)說(shuō)，本次決議的關(guān)鍵是改變了一個(gè)詞，說(shuō)他們認(rèn)為他們將確定未來(lái)是否有必要加息，而上次他們說(shuō)的是他們預(yù)計(jì)將有必要進(jìn)一步加息。用“正在決定”(determining)一詞代替“預(yù)期”(anticipating)，基本上是告訴市場(chǎng)，美聯(lián)儲(chǔ)現(xiàn)在處于暫停（加息）狀態(tài)。

白宮預(yù)測(cè)“末日?qǐng)鼍啊保?/strong>

830人失業(yè)、股市下跌45%

關(guān)于當(dāng)前美國(guó)的債務(wù)上限問(wèn)題，鮑威爾說(shuō)：必須及時(shí)提高債務(wù)上限。如果無(wú)法達(dá)成債務(wù)上限協(xié)議，將對(duì)美國(guó)經(jīng)濟(jì)造成“高度不確定的”后果。本次利率決定未考慮債務(wù)上限僵局。

他進(jìn)一步表示，美聯(lián)儲(chǔ)注意到了債務(wù)上限會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)前景構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)。沒(méi)有人應(yīng)該認(rèn)為美聯(lián)儲(chǔ)能夠保護(hù)經(jīng)濟(jì)免受政府未按時(shí)支付債務(wù)的影響。我們甚至不應(yīng)該談?wù)撁绹?guó)不償還債務(wù)的情況。

然而據(jù)財(cái)聯(lián)社援引據(jù)美國(guó)全國(guó)廣播公司報(bào)道，美國(guó)白宮將在當(dāng)?shù)貢r(shí)間周三發(fā)布一份評(píng)估文件，其中將說(shuō)明如果國(guó)會(huì)不提高債務(wù)上限，美國(guó)經(jīng)濟(jì)將遭受的后果。

白宮經(jīng)濟(jì)顧問(wèn)委員會(huì)（CEA）認(rèn)為：

長(zhǎng)期違約將導(dǎo)致類似大衰退的“末日?qǐng)鼍啊保?/span>屆時(shí)830萬(wàn)人失業(yè)，股市將重挫45%；

短期違約將導(dǎo)致50萬(wàn)人失業(yè)，失業(yè)率上升0.3%；

如果在最后期限完成談判（6月1日），可能會(huì)導(dǎo)致20萬(wàn)人失業(yè)，失業(yè)率上升0.1%。

在這三種情況下，美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)都將轉(zhuǎn)為負(fù)增長(zhǎng)，收縮幅度從0.3%到6.1%不等，這可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)衰退期的開(kāi)始。

又一家銀行股價(jià)腰斬

鮑威爾“定調(diào)”美國(guó)銀行業(yè)狀況

在數(shù)家銀行倒閉后，美國(guó)又有一家地區(qū)性銀行搖搖欲墜。知情人士透露，美國(guó)地區(qū)性銀行西太平洋合眾銀行(PacWest Bancorp)一直在考慮幾個(gè)戰(zhàn)略選項(xiàng)，包括將自身出售。知情人士稱，PacWest一直在與一家財(cái)務(wù)顧問(wèn)合作，已經(jīng)在考慮分拆或融資。知情人士說(shuō)，雖然對(duì)出售持開(kāi)放態(tài)度，但該行尚未啟動(dòng)正式的招標(biāo)程序。消息公布后，該行美股盤(pán)后一度跌超50%。

消息人士稱，出售事宜并不順利，因?yàn)闆](méi)有多少潛在買家對(duì)買下整個(gè)銀行感興趣，該行旗下包括一家名為Pacific Western Bank的社區(qū)銀行以及一些商業(yè)和消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)。知情人士說(shuō)，潛在買家還可能需要對(duì)貸款計(jì)入一大筆減值損失。

關(guān)于美國(guó)的銀行業(yè)狀況，鮑威爾稱，美國(guó)銀行業(yè)情況總體上有所改善。他認(rèn)為，美國(guó)銀行系統(tǒng)健康且具有彈性，三家銀行的倒閉是3月初壓力的核心，現(xiàn)在已經(jīng)全部解決。鮑威爾強(qiáng)調(diào)，美聯(lián)儲(chǔ)正在致力于從當(dāng)前的危機(jī)中學(xué)習(xí)正確的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。銀行業(yè)危機(jī)帶來(lái)的影響程度尚不確定，但大型銀行存款流動(dòng)已經(jīng)真正穩(wěn)定下來(lái)。

鮑威爾強(qiáng)調(diào)，地區(qū)性銀行發(fā)揮非常重要的作用，“我不希望大型銀行進(jìn)行大規(guī)模的收購(gòu)。當(dāng)前難以確定信貸緊縮對(duì)利率的影響有多大。”

鮑威爾當(dāng)天提到摩根大通收購(gòu)第一共和銀行時(shí)表示，大型銀行進(jìn)行大規(guī)模收購(gòu)并不是好政策，但是此次倒閉的銀行被收購(gòu)對(duì)于銀行系統(tǒng)是個(gè)好結(jié)果，在系統(tǒng)內(nèi)擁有不同規(guī)模的銀行以實(shí)現(xiàn)不同的目標(biāo)是有價(jià)值的。

據(jù)北京日?qǐng)?bào)，第一共和銀行倒下之后，美國(guó)銀行業(yè)危機(jī)是否會(huì)繼續(xù)蔓延引發(fā)外界關(guān)注。有聲音認(rèn)為這是“最初恐慌的最后階段”，摩根大通首席執(zhí)行官戴蒙也稱“這件事已接近尾聲”。但是也有不少人認(rèn)為，美國(guó)銀行業(yè)的“病灶”未除，不排除出現(xiàn)下一張“多米諾骨牌”。

此前有研究顯示，美國(guó)至少有186家銀行面臨與硅谷銀行類似的情況，這些銀行一旦遭遇擠兌就可能陷入危機(jī)。國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)穆迪日前也下調(diào)了10余家美國(guó)地區(qū)性銀行的評(píng)級(jí)，擔(dān)憂這些銀行是否具備足夠的穩(wěn)定性。

對(duì)于當(dāng)前的銀行業(yè)危機(jī)，美國(guó)的共和、民主兩黨仍在互相指責(zé)。民主黨指責(zé)特朗普時(shí)期通過(guò)的立法導(dǎo)致對(duì)銀行的監(jiān)管放松，共和黨則指責(zé)拜登政府領(lǐng)導(dǎo)不力。在這樣的情況下，通過(guò)立法加強(qiáng)監(jiān)管的難度很大。與此同時(shí)，黨爭(zhēng)還使美國(guó)面臨債務(wù)違約危機(jī)。一些美國(guó)媒體因此擔(dān)心，這兩場(chǎng)危機(jī)可能使美國(guó)經(jīng)濟(jì)陷入衰退。

編輯|王月龍 杜恒峰

校對(duì)|湯亞文

封面圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自央視新聞、財(cái)聯(lián)社、每經(jīng)網(wǎng)（記者蔡鼎）、北京日?qǐng)?bào)