興業(yè)銀行：助力“雙碳”發(fā)展 擦亮“綠色銀行”名片

綠色是新時(shí)期發(fā)展最鮮明的底色。隨著“雙碳”目標(biāo)的提出和綠色發(fā)展路徑逐漸清晰，我國(guó)生態(tài)文明建設(shè)進(jìn)入了以降碳為重點(diǎn)戰(zhàn)略方向、推動(dòng)“減污降碳”協(xié)同增效、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展、實(shí)現(xiàn)生態(tài)環(huán)境質(zhì)量改善由量變到質(zhì)變的關(guān)鍵時(shí)期。在此過(guò)程中，綠色金融發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。

黨的二十大報(bào)告提出，“完善支持綠色發(fā)展的財(cái)稅、金融、投資、價(jià)格政策和標(biāo)準(zhǔn)體系”。近年來(lái)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)聚焦“減污降碳”協(xié)同增效，優(yōu)化金融資源配置，持續(xù)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型。截至2022年三季度末，我國(guó)綠色信貸余額為22萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)29.5%。

作為國(guó)內(nèi)首家赤道銀行，綠色金融如今成為興業(yè)銀行的一張“靚麗名片”，十六年來(lái)的堅(jiān)守與深耕，“綠色”基因早已融入該行經(jīng)營(yíng)管理的方方面面，由此探索出一條“寓義于利、由綠到金”的綠色金融發(fā)展之路。隨著全國(guó)碳市場(chǎng)建設(shè)不斷推進(jìn)，興業(yè)銀行持續(xù)推動(dòng)碳金融產(chǎn)品和服務(wù)方案創(chuàng)新，以“融資+融智”為載體，以“交易+做市”為抓手，以“碳權(quán)+碳匯”為標(biāo)的，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型不斷貢獻(xiàn)“興業(yè)力量”。

加大碳減排支持力度

為了加快推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳循環(huán)發(fā)展，助力實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，人民銀行于2021年推出碳減排支持工具，為金融支持碳減排技術(shù)發(fā)展創(chuàng)造了良好的政策環(huán)境。

作為國(guó)內(nèi)綠色金融先行者，興業(yè)銀行發(fā)揮自身綠色金融專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，支持內(nèi)蒙古某新材料有限公司碳化法鋼鐵渣綜合利用項(xiàng)目快速形成產(chǎn)業(yè)化規(guī)模，發(fā)放項(xiàng)目前期貸款7000萬(wàn)元，同時(shí)將碳減排支持工具政策紅利充分傳導(dǎo)至企業(yè)，顯著降低貸款成本。項(xiàng)目投入使用后，每年預(yù)計(jì)減少10萬(wàn)噸工業(yè)二氧化碳排放量，具有良好的環(huán)境效益和經(jīng)濟(jì)社會(huì)效益。

據(jù)了解，自2021年11月人民銀行推出碳減排支持工具以來(lái)，興業(yè)銀行積極利用碳減排支持工具等政策紅利，圍繞清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排等重點(diǎn)領(lǐng)域不斷加大支持力度，累計(jì)支持碳減排項(xiàng)目489個(gè)，投放碳減排貸款341.6億元，有力地支持了碳減排項(xiàng)目的融資需求。

可再生能源是綠色低碳能源，是中國(guó)多輪驅(qū)動(dòng)能源供應(yīng)體系的重要組成部分，關(guān)系到國(guó)家能源安全。興業(yè)銀行深入?yún)⑴c推進(jìn)能源革命，在加大光伏發(fā)電、海上風(fēng)電等清潔能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展融資支持的同時(shí)，積極支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型，特別是高碳行業(yè)的資源循環(huán)利用、節(jié)能技改、工藝流程改進(jìn)等。截至11月末，興業(yè)銀行清潔能源貸款余額達(dá)1275億元。

由于綠色金融具有一定的外部性，推動(dòng)碳減排離不開(kāi)政策的支持引導(dǎo)，企業(yè)與社會(huì)各方的共同參與。興業(yè)銀行將自身綠色金融專(zhuān)業(yè)能力與政府綠色金融優(yōu)惠政策相結(jié)合，推出一批綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)，如與各地省財(cái)政廳、生態(tài)環(huán)境廳創(chuàng)新推出“環(huán)保貸”，與各地人行聯(lián)手開(kāi)展“綠票通”，與廈門(mén)產(chǎn)權(quán)交易中心設(shè)立全國(guó)首個(gè)藍(lán)碳基金等；不斷創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品形式，包括開(kāi)展損失分擔(dān)型業(yè)務(wù)、環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，以較少財(cái)政資金撬動(dòng)社會(huì)資本，激發(fā)綠色金融內(nèi)生動(dòng)力。

完善碳金融服務(wù)體系

作為國(guó)內(nèi)較早探索碳金融的銀行，興業(yè)銀行見(jiàn)證了全國(guó)碳市場(chǎng)逐步走向成熟，并積極參與完善碳市場(chǎng)基礎(chǔ)金融服務(wù)、碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新、碳市場(chǎng)“交易+做市”三個(gè)層次的碳金融業(yè)務(wù)布局。

一方面，興業(yè)銀行積極參與助力全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)等金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，完成全國(guó)碳排放權(quán)交易系統(tǒng)對(duì)接技術(shù)工作。在全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)開(kāi)市交易當(dāng)日，該行分別為浙江省某環(huán)保能源公司、黑龍江省某熱電聯(lián)產(chǎn)企業(yè)提供碳排放配額質(zhì)押貸款1000萬(wàn)元、2000萬(wàn)元，有效盤(pán)活企業(yè)碳配額資產(chǎn)。截至目前，興業(yè)銀行共落地26筆全國(guó)碳配額質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，質(zhì)押配額535萬(wàn)噸，融資金額4.1億元，有效助力碳排放權(quán)交易市場(chǎng)建設(shè)。

另一方面，興業(yè)銀行加大創(chuàng)新力度，堅(jiān)持“商行+投行”并舉，落地全國(guó)首筆以遠(yuǎn)期碳匯產(chǎn)品為標(biāo)的物的碳匯貸、全國(guó)首批碳中和債、首單碳中和并購(gòu)債權(quán)融資計(jì)劃、首單權(quán)益出資碳中和債、首單碳中和債券指數(shù)結(jié)構(gòu)性存款、福建省首單碳排放權(quán)綠色信托等。

融資支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型的同時(shí)，興業(yè)銀行還持續(xù)為實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)提供智力支持。據(jù)悉，該行參與制定了《環(huán)境權(quán)益融資工具》等金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，作為牽頭單位完成了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)碳金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)研究》等重點(diǎn)課題，同時(shí)成立興業(yè)碳金融研究院，以成為中國(guó)銀行業(yè)領(lǐng)先的國(guó)家綠色金融智庫(kù)為目標(biāo)，重點(diǎn)開(kāi)展綠色金融、氣候變化與環(huán)境經(jīng)濟(jì)學(xué)、能源與產(chǎn)業(yè)低碳轉(zhuǎn)型等方面的研究。

興業(yè)銀行綠色金融部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，該行將錨定“雙碳”目標(biāo)，圍繞協(xié)同推進(jìn)“降碳、減污、擴(kuò)綠、增長(zhǎng)”，以各碳市場(chǎng)參與主體為主要服務(wù)對(duì)象，為其提供碳交易資金清算結(jié)算、碳市場(chǎng)履約、碳資產(chǎn)保值增值、碳資產(chǎn)質(zhì)押融資、碳交易撮合中介等一攬子碳金融服務(wù)解決方案，助力碳金融產(chǎn)品服務(wù)體系建設(shè)，探索開(kāi)發(fā)碳排放配額履約、交易、增值等碳金融創(chuàng)新產(chǎn)品，加快推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展。