中銀證券給予工商銀行增持評級，凈利潤增長提速，資產(chǎn)質(zhì)量改善

每經(jīng)AI快訊，中銀證券11月02日發(fā)布研報稱，給予工商銀行（601398.SH，最新價：4.08元）增持評級。評級理由主要包括：1）工商銀行前三季度歸母凈利潤同比增長5.6%，業(yè)績增速有所提升，資產(chǎn)質(zhì)量亦有所改善。公司在持續(xù)支持穩(wěn)增長和寬信用、讓利實體的同時，仍保持較好的盈利增長，反映公司強大的客戶基礎(chǔ)和經(jīng)營管理能力。目前公司2022年P(guān)B為0.44X，2023年P(guān)B為0.40X，測算股息率7.18%，長期投資價值突出；2）穩(wěn)增長和寬信用帶動信貸擴張?zhí)崴伲?）3季度凈息差或下降，息收入增速略放緩；4）資產(chǎn)質(zhì)量小幅改善，增量同比降幅擴大，存量信貸撥備平穩(wěn)。風(fēng)險提示：疫情反復(fù)、經(jīng)濟下行導(dǎo)致資產(chǎn)質(zhì)量惡化超預(yù)期；監(jiān)管管控超預(yù)期。

AI點評：工商銀行近一個月獲得2份券商研報關(guān)注，買入1家，增持1家。

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(記者 王曉波)

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