西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所所長翟立宏：財富管理逐漸成為共識 行業(yè)發(fā)展浪潮正在蓄勢

每經(jīng)記者 張祎    每經(jīng)編輯 廖丹    

10月28日，由每日經(jīng)濟新聞主辦的“2022中國金融發(fā)展論壇暨第十三屆中國金鼎獎（金融）頒獎禮”成功舉行。本次論壇上，《中國財富管理市場報告（2022）》（以下簡稱《報告》）重磅發(fā)布。該《報告》由普益標(biāo)準(zhǔn)提供數(shù)據(jù)支持，西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所提供研究支持。

西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所所長翟立宏對《報告》中財富管理整體市場和分市場狀況的政策及數(shù)據(jù)進行了重點解讀，并對行業(yè)未來趨勢進行了展望。

“過去的一年里，整個財富管理市場以資產(chǎn)管理為基礎(chǔ)，過渡期平穩(wěn)收官，業(yè)務(wù)發(fā)展步入了正軌。”翟立宏指出，在資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展平穩(wěn)的基礎(chǔ)上，財富管理逐漸成為共識，行業(yè)發(fā)展的浪潮正在蓄勢。

翟立宏指出，從市場政策導(dǎo)向來看，資管行業(yè)的基本法律關(guān)系已經(jīng)確立，監(jiān)管要求也逐步統(tǒng)一。

“在政策導(dǎo)向?qū)用嫔?，我們尤為關(guān)注的是，2021年8月17日，中央財經(jīng)委員會第十次會議提出構(gòu)建初次分配、再分配和三次分配協(xié)調(diào)配套的基礎(chǔ)性制度安排，這使得我們國家財富管理市場也開始積極地踐行‘共同富裕’。”

他表示，在這一背景下，我國財富管理行業(yè)未來發(fā)展將有別于專注服務(wù)高凈值人群的模式，行業(yè)整體會更加增添“普惠”色彩。

此外，2021年11月以來，基金投顧業(yè)務(wù)指引文件密集發(fā)布，投顧業(yè)務(wù)的監(jiān)管法規(guī)體系加速成型，轉(zhuǎn)型投顧也成為整個行業(yè)的大勢所趨。

“當(dāng)然，發(fā)展中存在的問題與挑戰(zhàn)也比較嚴(yán)峻。”翟立宏表示，發(fā)展中存在的問題和挑戰(zhàn)主要集中在三個層面：第一，投資者保護不到位，投資業(yè)務(wù)的融資化依然還存在著一些影響。第二，我國居民金融素養(yǎng)層面上仍存不足，資產(chǎn)配置的概念還沒有建立，對于資產(chǎn)管理和財富管理行業(yè)來說，投資者教育依然任重道遠。第三，監(jiān)管套利依然存在，仍然需要建立和完善統(tǒng)一的資管業(yè)務(wù)法律制度，以徹底消除監(jiān)管套利的操作空間。

針對投資者教育實踐中的諸多挑戰(zhàn)，翟立宏透露，普益標(biāo)準(zhǔn)未來將在資管和財富管理領(lǐng)域的投資者教育上投入更多時間和精力，產(chǎn)出更多的內(nèi)容。

據(jù)普益標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)測數(shù)據(jù)，截至2022年一季度末，我國財富管理市場規(guī)模約115萬億元，自2020年以來保持著震蕩攀升的態(tài)勢。