非法集資1395億！網貸“帶頭大哥”周世平涉及的刑事案件已進入審理階段

每經編輯 王月龍    

據(jù)界面新聞報道，9月15日，記者獨家獲悉， 有“網貸教父”之稱的紅嶺創(chuàng)投實控人周世平等18人已被移送深圳中級人民法院接受審判， 立案時間為9月8日，目前已經進入審理階段，會擇期開庭。

2019年3月23日，隨著實控人周世平“雖然清盤，但不是說再見！”的發(fā)帖，紅嶺創(chuàng)投正式宣布清盤，并推出了“出借人全部出借款三年內完成全額兌付”的方案。但是清退情況并不如意，清退進度遠遠不如承諾所預期的。

9月20日，*ST深南(002417.SZ)公布公告稱，公司于2021年7月23日披露了《關于控股股東、實際控制人被采取刑事強制措施的公告》，公司控股股東、實際控制人周世平已被深圳市公安局福田分局采取刑事強制措施；于2022年4月15日披露了《關于控股股東、實際控制人被采取刑事強制措施的進展公告》 案件由深圳市公安局福田分局移送至深圳市人民檢察院。

涉嫌非法集資1395億

紅嶺創(chuàng)投周世平等18人已移送起訴

據(jù)澎湃新聞報道，今年4月，深圳市人民檢察院發(fā)布《周世平、胡玉芳、項旭等十八人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款罪一案被害人訴訟權利義務告知書》

公告顯示，犯罪嫌疑人周世平、胡玉芳、項旭等十八人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款罪一案，已于近日由深圳市公安局福田分局向本院移送審查起訴。

偵查機關認定：犯罪嫌疑人周世平伙同胡玉芳、項旭等人在2009年3月至2021年9月期間，利用“紅嶺創(chuàng)投”“投資寶”網貸平臺以及“紅嶺資本線下理財”項目，通過公開宣傳， 以保本付息、高額回報為誘餌，向社會不特定公眾線上、線下非法集資，集資參與人累計51.68萬名， 非法集資1395億元，造成11.96萬名集資參與人本金損失163.88億元。 所吸收資金被用于還本付息，收購上市公司，買賣證券、期貨，投資股權，對外借貸，部分資金被周世平用于購買房產、償還個人債務等。

圖片來源：攝圖網 500874571

因本案被害人人數(shù)眾多，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》的有關規(guī)定，經本院聯(lián)系， 仍有部分被害人無法送達，現(xiàn)采取公告方式告知本案被害人的訴訟權利義務， 詳見《深圳市人民檢察院被害人訴訟權利義務告知書》。

“網貸教父”落幕始末

據(jù)證券時報，據(jù)了解，早在2021年7月，周世平已被警方采取刑事強制措施；當年11月24日，深圳福田警方發(fā)布通告， 周世平等74人分別以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪逮捕。 由此，曾經的“網貸帶頭大哥”正式落幕。

紅嶺創(chuàng)投是深圳最早的P2P公司之一，2009年創(chuàng)立，旗下的平臺交易規(guī)模最高時逾4500億元、累計出借人超過274萬，規(guī)模遠超過之前的團貸網（1300億元）、善林金融（750億元）等平臺，所以也有 網貸平臺“帶頭大哥” 之稱。

然而也是這最早的一批玩家，雖然以“凈值標”“大額標”而聞名，依靠全額墊付模式，吸引了許多投資者，卻也率先暴露出了大筆不良貸款， 早在2015年出現(xiàn)了逾期“暴雷”風險。

2017年7月27日，深陷壞賬和負債危機的周世平在紅嶺社區(qū)發(fā)文稱：既不看好網貸業(yè)務，也不擅長做網貸業(yè)務，計劃在三年內清盤。作為曾經的頭部玩家，此舉在業(yè)內引發(fā)軒然大波。此后， 數(shù)年間，紅嶺創(chuàng)投不停傳出兌付的進展，然而，資產處置未能挽救危局，更沒能按約兌付給投資者。

2021年7月，上市公司深南股份公告顯示，該公司控股股東、實際控制人周世平已被深圳市公安局福田分局采取刑事強制措施。隨后深南股份公告稱，公司控股股東周世平先生及其一致行動人，持有的占公司總股本13.53%的股票被司法凍結。

2021年11月24日，深圳福田警方發(fā)布通告，周世平等74人分別以涉嫌 集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪 被 逮捕。

相關兌付已暫停

清退處置或借鑒統(tǒng)一清退比例原則

據(jù)界面新聞報道， 林家怡、吳慶龍等其余涉案嫌疑人還在福田區(qū)人民檢察院審查階段，未有進一步消息。

北京市中聞（長沙）律師事務所律師劉凱告訴界面新聞，公安機關負責案件偵查，偵查終結的案件應寫出起訴意見書，連同案卷材料、證據(jù)一并移送同級人民檢察院審查起訴。檢察院負責審查起訴，檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴。

劉凱指出，法院負責審判，法院對提起公訴的案件進行審查后，對于起訴書中有明確的指控犯罪事實，應當決定開庭審判。 人民法院審理公訴案件，應當在受理后二個月以內宣判，至遲不得超過三個月。 疑難復雜的案件還可以延長。

有多位投資寶出借人向界面新聞記者指出， 自從去年9月25日公安機關立案調查之后，相關兌付就沒有進行。

劉凱認為，公安機關立案以后，在偵查過程當中，由于涉案的人員、涉案的金額都還在調查中，沒有辦法把查封的涉案資金退還給集資參與人。但是，對于集資參與人的本金處理上，從以人為本、維護公民合法財產權益、促進社會和諧穩(wěn)定等角度綜合考量，集資參與人參與集資的本金是集資參與人的合法私有財產， 從保護合同主體的公平性出發(fā)，其本金應當返還， 相關司法解釋也作出了予以返還的意思表達。

一位資深金融律師此前告訴界面新聞記者，上海“快鹿系”的公司架構與紅嶺系類似， “快鹿系”后來采用 統(tǒng)一清退比例 的原則，或可為今后“紅嶺系”的資產清退處置提供一定借鑒。

編輯|王月龍 杜波

校對|盧祥勇

每日經濟新聞綜合自澎湃新聞、界面新聞、證券時報、公開信息

封面圖片來源：攝圖網 500874571