華西證券給予郵儲銀行買入評級，大零售業(yè)務(wù)表現(xiàn)出色，營收和利潤均雙位數(shù)增長

每經(jīng)AI快訊，華西證券08月23日發(fā)布研報稱，給予郵儲銀行（601658.SH，最新價：4.45元）買入評級。評級理由主要包括：1）財富業(yè)務(wù)逆勢高增驅(qū)動營收實現(xiàn)較快增長，信用成本下行反哺利潤釋放；2）貸款快增以量補價，小微業(yè)務(wù)快增貢獻零售增量；3）個貸和地產(chǎn)相關(guān)行業(yè)不良率有所顯現(xiàn)，但對公貸款不良雙降、存量指標(biāo)保持優(yōu)異。風(fēng)險提示：1、整體經(jīng)濟未來修復(fù)不及預(yù)期，信用成本大幅提升的風(fēng)險；2、公司的重大經(jīng)營風(fēng)險等。

AI點評：郵儲銀行近一個月獲得3份券商研報關(guān)注，買入1家，增持1家，平均目標(biāo)價為6.75元，與最新價4.45元相比，高2.3元，目標(biāo)均價漲幅51.69%。

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(記者 蔡鼎)

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