平安證券給予招商銀行強(qiáng)烈推薦評(píng)級(jí)，零售拖累營(yíng)收下行，資產(chǎn)質(zhì)量波動(dòng)可控

每經(jīng)AI快訊，平安證券08月22日發(fā)布研報(bào)稱，給予招商銀行（600036.SH，最新價(jià)：33.85元）強(qiáng)烈推薦評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)理由主要包括：1）營(yíng)收持續(xù)放緩，基金代銷拖累中收；2）貸款收益率下行導(dǎo)致息差回落，攬儲(chǔ)優(yōu)勢(shì)持續(xù)穩(wěn)固；3）不良環(huán)比上行，風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)充足；4）零售AUM增長(zhǎng)穩(wěn)健，財(cái)富管理業(yè)務(wù)展現(xiàn)韌性。風(fēng)險(xiǎn)提示：1）宏觀經(jīng)濟(jì)下行導(dǎo)致行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量壓力超預(yù)期抬升；2）利率下行導(dǎo)致行業(yè)息差收窄超預(yù)期；3）中美摩擦升級(jí)導(dǎo)致外部風(fēng)險(xiǎn)抬升。

AI點(diǎn)評(píng)：招商銀行近一個(gè)月獲得7份券商研報(bào)關(guān)注，買入5家，增持2家，平均目標(biāo)價(jià)為58.05元，與最新價(jià)33.85元相比，高24.2元，目標(biāo)均價(jià)漲幅71.5%。

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(記者 蔡鼎)

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