“無證借資質(zhì)”推銷基金被查！券商員工違規(guī)推銷基金，引公司及責(zé)任人連吃罰單

每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 趙云    

8月4日，江西證監(jiān)局對華福證券江西分公司出具警示函措施，緣于其個別人員未取得基金從業(yè)資格進行推銷，且將后續(xù)銷售獎勵下掛至他人名下，是業(yè)內(nèi)“無證借資質(zhì)”推銷的典型違規(guī)事件。包括其當(dāng)事人在內(nèi)，華福證券江西分公司以及時任負(fù)責(zé)人均受到處罰。

分公司員工“無證借資質(zhì)”被查實

膽子挺大，后果嚴(yán)重——8月4日，江西證監(jiān)局掛出三份監(jiān)管警示函，均指向華福證券江西分公司，起因卻來自內(nèi)部員工的違規(guī)參與基金銷售事宜。

據(jù)監(jiān)管披露，華福證券江西分公司康露在其執(zhí)業(yè)期間，不具備基金從業(yè)資格，卻在參與基金銷售活動，且在違規(guī)展業(yè)期間，將代銷產(chǎn)品服務(wù)或預(yù)約關(guān)系及后續(xù)銷售獎勵下掛至其他營銷人員名下。

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，其行為與之相悖。

此外，康露在推介產(chǎn)品過程中存在向投資者就不確定事項提供確定性的判斷及告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性意見等情形，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，二者都是被禁止的行為。

由于康露的行為，江西證監(jiān)局最終決定，對時任江西分公司負(fù)責(zé)人孫嘉，以及華福證券江西分公司做出處罰，均開具警示函措施，要求華福證券江西分公司在收到?jīng)Q定書之日起30日內(nèi)完成整改工作，并向當(dāng)局提交書面報告。

華福證券總計僅代銷100家基金公司產(chǎn)品

事實上，華福證券此前已具備基金銷售資格，但從合作家數(shù)和產(chǎn)品代銷數(shù)量來看，極為有限。Wind統(tǒng)計顯示，截至2022年8月4日，其代銷基金只數(shù)3576只，代銷基金公司家數(shù)100家。

代銷基金類型基本覆蓋所有類型產(chǎn)品，包括公募REITs產(chǎn)品，有14只公募REITs代銷。對于從業(yè)者違規(guī)推銷基金產(chǎn)品的行為，有業(yè)內(nèi)人士分析指出，業(yè)內(nèi)有關(guān)無證借資質(zhì)買賣金融產(chǎn)品的行為，的確在有些灰色地帶被默許，但這樣做的后果，除了投資人得不到合規(guī)的專業(yè)推薦外，也對相關(guān)機構(gòu)的公信力提出挑戰(zhàn)。

8月4日，有投資界人士在同《每日經(jīng)濟新聞》記者微信交流時表示，實務(wù)中也見過掛在有資質(zhì)的人名下從事推銷產(chǎn)品的行為，甚至可能是領(lǐng)導(dǎo)安排，而事實上，“很多有證推銷給投資者的產(chǎn)品也未必經(jīng)得住時間的考驗，無證推銷風(fēng)險則更大。”

“說明管理機制的邏輯上有缺陷。”該人士進一步指出，對人員管理來說，管人要管不得推銷未注冊的產(chǎn)品，對產(chǎn)品管理而言，管產(chǎn)品要管必須登記才能公開銷售。但從現(xiàn)有的機構(gòu)內(nèi)部管理來看，確有很多達(dá)不到這樣的要求或標(biāo)準(zhǔn)。

同時，該人士呼吁，相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)該從技能上去學(xué)習(xí)評估客戶的風(fēng)險承受能力，不以自己業(yè)績收益為考量，而是多為客戶設(shè)計合理的投資組合配置。

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