因信托資金投向不合規(guī)等違規(guī)事項，中信信托被罰130萬元

每經(jīng)記者 馮典俊    每經(jīng)實習編輯 馬子卿    

7月22日，北京銀保監(jiān)局發(fā)布的《北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表》（京銀保監(jiān)罰決字〔2022〕43號）顯示，中信信托因貸后管理不到位、未履行謹慎勤勉義務(wù)；信托項目資金投向不合規(guī)；內(nèi)控制度建設(shè)存在不足被責令整改改正，并給予合計130萬元罰款的行政處罰。同時，中信信托原資本運營二部總經(jīng)理李革被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

去年1月份，中信集團有限公司官網(wǎng)掛出，中信信托原資本運營二部總經(jīng)理李革，因嚴重違紀違法被開除黨籍；中信信托給予其開除處分，收繳其違法違紀所得，將其涉嫌犯罪問題移送檢察機關(guān)依法審查起訴，所涉財物一并移送。

資料顯示，李革出生于1972年，湖北武漢人，1995年參加工作。履歷顯示，李革2001年4月進入中信集團系統(tǒng)，先后在中信興業(yè)信托、中信信托任職；2009年9月，歷任中信信托小額貸款部高級經(jīng)理（主持工作）、副總經(jīng)理（主持工作）；2011年6月，歷任中信信托資本運營二部副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理；2016年9月，任中信信托資產(chǎn)運營保全二部總經(jīng)理；2019年6月，被免去資產(chǎn)運營保全二部總經(jīng)理職務(wù)。

通報顯示，經(jīng)查，李革喪失理想信念，背棄初心使命，長期以“業(yè)務(wù)干部”自居，忘記黨員身份，違規(guī)出入私人會所，接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的宴請；不按規(guī)定報告?zhèn)€人有關(guān)事項，違規(guī)獲取國（境）外永久居留資格；違規(guī)從事營利活動，經(jīng)商辦企業(yè)，擁有非上市公司股份；生活腐化墮落；將金融資源作為謀取個人利益的籌碼，非法收受巨額財物；違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，給國有資產(chǎn)造成重大損失。

通報稱，“李革作為國有金融企業(yè)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，嚴重違反中央八項規(guī)定精神和黨的組織紀律、廉潔紀律、生活紀律，構(gòu)成嚴重職務(wù)違法并涉嫌職務(wù)犯罪，且在黨的十八大后不收斂、不收手，性質(zhì)嚴重，情節(jié)惡劣，應(yīng)予嚴肅處理。”。

2022年以來，信托行業(yè)已有至少4人被處以終身禁業(yè)，除李革之外，中江信托原董事長裘強、外貿(mào)信托員工林威、新華信托員工詹春光等也被監(jiān)管給予禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

其中，裘強在擔任中江信托（現(xiàn)雪松國際信托股份有限公司）董事長、副董事長期間，該公司存在違規(guī)投資設(shè)立非金融子公司并開展關(guān)聯(lián)交易、未有效履行管理職責、違規(guī)發(fā)放自有資金貸款且關(guān)聯(lián)交易未報告的違法行為，裘強應(yīng)負直接責任。

中信信托前身為中信興業(yè)信托投資公司，2002年經(jīng)人民銀行批復(fù)，中信集團公司將中信興業(yè)信托投資公司重組、改制、更名為“中信信托投資有限責任公司”，并承接中信集團公司信托類資產(chǎn)、負債及業(yè)務(wù)。2007年，經(jīng)批準公司更名為“中信信托有限責任公司”。

除上述罰單外，中鐵信托日前也因多項違法違規(guī)行為被監(jiān)管處罰，公司累計被罰860萬元，另有多名中鐵信托公司高管被處罰。

中鐵信托涉及的主要違法違規(guī)事實包括：高管履職未經(jīng)任職資格核準；未按要求對高管績效薪酬實行延期支付；未全面真實反映風險狀況；未謹慎管理運用信托財產(chǎn)；印章管理不規(guī)范、重要憑證及員工行為管理不到位；集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制；將信托財產(chǎn)挪用于其他信托計劃分配收益；信息披露不充分；通過股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開發(fā)項目提供債務(wù)性融資；貸后管理不到位導(dǎo)致信托資金被挪用；為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道。

資料顯示，中鐵信托原名為“衡平信托有限責任公司”，是改革開放后最早成立的一批信托公司之一。2008年12月，正式更名為中鐵信托有限責任公司。截至2021年末，公司管理信托資產(chǎn)規(guī)模為2483.06億元，公司合并利潤表下的營業(yè)收入為19.12億元，凈利潤為8.39億元。

封面圖片來源：視覺中國