河南村鎮(zhèn)銀行“取款難”案一批嫌犯落網(wǎng)！犯罪團(tuán)伙利用銀行實(shí)施嚴(yán)重犯罪，河南新財(cái)富集團(tuán)2月已注銷

每經(jīng)記者 宋戈  肖世清    每經(jīng)編輯 陳星    

“河南4家村鎮(zhèn)銀行取款難”事件再迎新進(jìn)展。

6月18日，許昌市公安局發(fā)布警情通報(bào)：2022年4月19日，許昌市公安機(jī)關(guān)依法對(duì)河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱“河南新財(cái)富集團(tuán)”）涉嫌重大犯罪立案?jìng)刹椤?/p>

現(xiàn)初步查明，2011年以來，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。

河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人今日表示，各級(jí)金融管理部門密切配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金情況正在排查。

公開資料顯示，河南新財(cái)富集團(tuán)成立于2011年，注冊(cè)地址為鄭州市鄭東新區(qū)，注冊(cè)資本11600萬元，經(jīng)營(yíng)范圍是“對(duì)實(shí)業(yè)投資、企業(yè)投資與管理”。值得注意的是，2022年2月10日，該公司已經(jīng)被注銷。

已抓獲一批犯罪嫌疑人

前不久，“河南多家村鎮(zhèn)銀行取款難”話題一度登上熱搜?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，此前有媒體報(bào)道，出現(xiàn)取款難的4家村鎮(zhèn)銀行，分別是禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行。

今年5月，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，據(jù)了解，4家村鎮(zhèn)銀行股東——河南新財(cái)富集團(tuán)通過內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客等吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，公安機(jī)關(guān)已立案調(diào)查。

如今，許昌公安機(jī)關(guān)初步查明，2011年以來，以河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。

許昌公安機(jī)關(guān)表示，該案涉嫌犯罪行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、參與人員多、案情十分復(fù)雜。公安機(jī)關(guān)將進(jìn)一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子逍遙法外、逃避懲罰，進(jìn)一步加大追贓挽損力度，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益并適時(shí)發(fā)布案件偵辦階段性進(jìn)展情況。

針對(duì)近期個(gè)別村鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問題，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人今日表示，各級(jí)金融管理部門密切配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金情況正在排查。

河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局責(zé)成相關(guān)村鎮(zhèn)銀行緊緊依靠當(dāng)?shù)攸h委政府，積極配合公安機(jī)關(guān)偵辦案件，做好資金信息登記和后續(xù)處置工作，依法保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時(shí)，提醒相關(guān)群眾配合做好信息登記工作。

投資公司已注銷

公開資料顯示，河南新財(cái)富集團(tuán)成立于2011年，注冊(cè)地址為鄭州市鄭東新區(qū)，注冊(cè)資本11600萬元，經(jīng)營(yíng)范圍是“對(duì)實(shí)業(yè)投資、企業(yè)投資與管理”。公司股東有兩人，分別是持股80%的余澤峰、持股20%的林恒森。

值得一提的是，河南新財(cái)富集團(tuán)在國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中披露的大股東是余澤峰，但是警方披露的信息顯示實(shí)控人另有其人，是呂某。從工商信息來看，翻看河南新財(cái)富集團(tuán)的歷史變更記錄，沒有呂姓人士。

據(jù)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，該公司對(duì)外投資至少有三家企業(yè)，分別是河南新瑞基投資發(fā)展有限公司、河南新匯通實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南新銀創(chuàng)投資發(fā)展有限公司。三家公司的成立時(shí)間均在2011年，河南新財(cái)富集團(tuán)對(duì)三家公司的持股比例均為51%。目前這三家公司已經(jīng)全部注銷。

多家村鎮(zhèn)銀行曾因違規(guī)放貸被罰

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，除了河南新財(cái)富集團(tuán)之外，幾家村鎮(zhèn)銀行還有另一位共同的股東——許昌農(nóng)商行。

5月25日，許昌農(nóng)商行實(shí)控人許昌市投資集團(tuán)有限公司發(fā)布了一則關(guān)于近期市場(chǎng)傳聞的澄清公告指出：“許昌農(nóng)商行為禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、安徽固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行和安徽黟縣新淮河村鎮(zhèn)銀行股東，以上五家村鎮(zhèn)銀行均為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)且獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，許昌農(nóng)商行不實(shí)際控制其經(jīng)營(yíng)管理。”

在旗下村鎮(zhèn)銀行出現(xiàn)取款難的問題后，記者翻閱許昌農(nóng)商行的股東列表發(fā)現(xiàn)，多位股東已成失信被執(zhí)行人。此外，該行的股權(quán)拍賣及股權(quán)質(zhì)押，顯露出背后多家神秘股東。

記者注意到，上述幾家村鎮(zhèn)銀行，有多家曾因違規(guī)發(fā)放貸款等事由被罰。

監(jiān)管部門行政處罰信息公開表顯示，2019年12月，因貸款三查不盡職、違規(guī)發(fā)放貸款，河南銀保監(jiān)局駐馬店分局給予上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行罰款40萬元的處罰；2018年11月，因貸款審查嚴(yán)重不盡職，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，監(jiān)管部門給予柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行罰款25萬元的處罰；2019年6月，因貸前調(diào)查嚴(yán)重不盡職、員工違規(guī)出借賬戶為客戶過渡資金，禹州新民生村鎮(zhèn)銀行被罰款50萬元。

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