螞蟻基金“投顧管家”全面升級！“隱藏”款金選投顧組合集體發(fā)布新名稱

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

今日，記者注意到，原先上架不到10天即被“隱藏”的螞蟻金選投顧組合公告將進(jìn)行升級，這些“隱藏”款金選投顧組合紛紛發(fā)布新名稱，比如南方金選組合名稱改為南方鑫選組合；興證全球金選好基變成興證全球優(yōu)選好基；廣發(fā)超級金選變成廣發(fā)超級精選；中歐金選全明星改成中歐臻選全明星。

根據(jù)多家基金公司的相關(guān)公告，修改后的投顧策略將從3月31日起正式生效。此外，在這些投顧策略優(yōu)化的同時(shí)，螞蟻財(cái)富平臺(tái)對“投顧管家”欄目也進(jìn)行了全面的升級。

“隱藏”款集體發(fā)布新名稱

猶記得1月4日，螞蟻聯(lián)合5家基金公司、基金子公司以及1家券商，推出6個(gè)金選投顧組合策略，但僅僅上架了不到10天就被“隱藏”。

今日，這些公司紛紛公告調(diào)整后的投顧策略，記者注意到，和此前的投顧組合方案相比還是發(fā)生了很大的變化。

首先是在名稱方面，各個(gè)組合均進(jìn)行了修改，比如南方金選組合名稱改為南方鑫選組合；興證全球金選好基變成興證全球優(yōu)選好基；廣發(fā)超級金選變成廣發(fā)超級精選；中歐金選全明星改成中歐臻選全明星。

此外，對于《策略說明書》中的部分條款也都作了進(jìn)一步修改。

以南方鑫選組合為例，原來的適合投資者范圍中列明“本投資組合策略的風(fēng)險(xiǎn)收益特征適合風(fēng)險(xiǎn)評級為穩(wěn)健型（C3）、積極型(C4)、進(jìn)取型(C5)，且投資目標(biāo)為在承擔(dān)合理風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求組合策略業(yè)績中長期表現(xiàn)優(yōu)于‘金選’偏股型基金平均業(yè)績的投資者。”

而在修改后的《策略說明書》中，刪去了“且投資目標(biāo)為在承擔(dān)合理風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求組合策略業(yè)績中長期表現(xiàn)優(yōu)于‘金選’偏股型基金平均業(yè)績的投資者。”

還有原來的第九條第一款，列明“本組合策略備選池原則上從螞蟻基金平臺(tái)‘金選’基金范圍內(nèi)選擇部分基金，通過定量與定性相結(jié)合的分析方法在螞蟻基金平臺(tái)‘金選'基金范圍內(nèi)進(jìn)一步精選出具有競爭優(yōu)勢的基金。南方基金將通過專業(yè)化研究分析，在承擔(dān)合理風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭中長期實(shí)現(xiàn)本組合策略業(yè)績長期表現(xiàn)優(yōu)于‘金選'偏股型基金的平均業(yè)績。‘金選'偏股型基金的平均業(yè)績指當(dāng)年入選‘金選'的偏股型基金年化收益率的算術(shù)平均值。若螞蟻基金平臺(tái)的‘金選'基金范圍發(fā)生重大變更導(dǎo)致不宜繼續(xù)作為本組合策略樣本空間，或未來有更加適合的其他可選基金范圍作為樣本空間的，或法律法規(guī)發(fā)生變化，南方基金可以依據(jù)維護(hù)投資者合法權(quán)益的原則，采用適當(dāng)?shù)某绦驅(qū)Ρ窘M合投資目標(biāo)和投資策略進(jìn)行調(diào)整。將及時(shí)通過基金備選庫的方式向客戶披露組合策略調(diào)倉范圍以及在南方基金官網(wǎng)等南方基金指定網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布公告方式告知投資者，無需投資者進(jìn)行確認(rèn)。”

而在新的《策略說明書》中，這一款說明已經(jīng)刪除。

“隱藏”期間，部分組合回撤超10%

另根據(jù)興證全球、南方基金、廣發(fā)基金、中歐基金等已經(jīng)披露的公告顯示，調(diào)整后的投顧策略自2022年3月31日起正式生效，各家公司也將按照調(diào)整后的投顧策略繼續(xù)為投資者提供投顧服務(wù)。

值得一提的是，自螞蟻平臺(tái)將金選投顧組合隱藏之后，恰好這段時(shí)間市場迎來較大幅度調(diào)整，部分金選投顧組合其實(shí)也出現(xiàn)了比較明顯的回撤。

記者曾在金選組合下架時(shí)嘗試通過其他投資者的分享鏈接進(jìn)行了購買，但截至目前，部分投顧組合的回撤已經(jīng)超過了10%。

“投顧管家”全面升級

除了這幾家金選組合做出修改，多家入駐投顧管家的機(jī)構(gòu)還向記者證實(shí)，此次也為螞蟻基金“投顧管家”進(jìn)行全面升級。比如華夏投顧方面表示，“我們通過更加個(gè)性化的KYC，幫助投資者了解自身風(fēng)險(xiǎn)偏好和需求，以匹配更適合的投顧策略。”

據(jù)了解，螞蟻財(cái)富平臺(tái)是在2021年3月22日正式上線“投顧管家”功能，目前，包括Vanguard和螞蟻合資的先鋒領(lǐng)航投顧在內(nèi)，超10家投顧機(jī)構(gòu)在螞蟻基金“投顧管家”同臺(tái)PK，為數(shù)百萬投資者提供投顧服務(wù)。

記者進(jìn)入“投顧管家”看到，發(fā)現(xiàn)界面確實(shí)和此前已有不同，而各家的投資需求評估根據(jù)各自服務(wù)的不同也不盡相同，投資者在進(jìn)行相關(guān)的評估完成后可看到投顧策略。值得注意的是，不足一年的策略展示的是業(yè)績比較基準(zhǔn)，一年以上的策略則在匹配投資者追求收益目標(biāo)的同時(shí)，提示投資的回撤風(fēng)險(xiǎn)，對于收益和風(fēng)險(xiǎn)的展示更為清晰。

而上述提到的那幾家修改后的投顧組合，在優(yōu)化完成后，也會(huì)在螞蟻基金“投顧管家”對外展示。不過目前記者進(jìn)入“投顧管家”界面，還未看到相關(guān)的展示。

螞蟻基金相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，“投顧管家”上線一年來不斷優(yōu)化，向機(jī)構(gòu)深度開放自營陣地。今年的震蕩行情之下，尤其要充分發(fā)揮基金投顧‘顧'的作用，做好投資者陪伴。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)_401016347