基金仍然真香？高盛高華、格林大華申請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)注冊，“券商一哥”保有規(guī)模與冠軍招行仍相去甚遠(yuǎn)

每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 吳永久    

3月3日，北京證監(jiān)局披露信息顯示，2月18日、2月23日，北京證監(jiān)局先后收到了高盛高華證券、格林大華期貨基金服務(wù)機(jī)構(gòu)注冊申請(qǐng)。加之前期已提交申請(qǐng)的瑞信證券（中國）、泰康人壽保險(xiǎn)，目前光是北京證監(jiān)局轄區(qū)就有4家機(jī)構(gòu)正在申請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)注冊。

《證券投資基金法》規(guī)定，從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行注冊或者備案。程序上，證監(jiān)會(huì)發(fā)布的【行政許可事項(xiàng)服務(wù)指南】顯示，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)注冊按照前審后批方式進(jìn)行，受理、審核、決定機(jī)構(gòu)均為住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

基金銷售生態(tài)：期貨系“打醬油”、券商系“中腰部”、保險(xiǎn)系“陪跑”

值得一提的是，無論券商、保險(xiǎn)，還是期貨，均非基金銷售最前沿，尤其是期貨系絕大部分在“打醬油”中。

根據(jù)Wind資訊統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，目前開展基金代銷的25家期貨公司中，中信期貨一騎絕塵，代銷了5657只基金，代銷基金公司家數(shù)為121家。其次是中信建投期貨，代銷基金只數(shù)為929只，代銷基金家數(shù)為18家。僅有11家期貨公司代銷數(shù)量在100只以上。但根據(jù)中基協(xié)數(shù)據(jù)，2021年年報(bào)時(shí)，無期貨公司代銷基金保有量上榜百強(qiáng)。

券商代銷方面，中信建投代銷基金只數(shù)最多，為6766只，代銷基金公司數(shù)量為132家。其次是中信證券，代銷基金只數(shù)6441只，中信證券（山東）、中信證券華南也均上榜前十名。東方財(cái)富證券代銷了5861只，排名第六。

但中基協(xié)公布的截至去年年底代銷基金保有規(guī)模方面（股票加混合公募基金），券商系雖有四十家上榜，但排名第一的中信證券在整個(gè)代銷市場排名僅為第14名，其保有規(guī)模1048億元與冠軍招商銀行的7910億元也相去甚遠(yuǎn)。第二是華泰證券，保有規(guī)模為850億元，全市場排名第18。第三為廣發(fā)證券，保有規(guī)模為750億元，全市場排名第19。

保險(xiǎn)系方面，開展基金代銷的9家保險(xiǎn)公司中，中國人壽以4189只代銷基金、85家代銷基金公司遙遙領(lǐng)先。第二名為陽光人壽，代銷了3414只基金、87家基金公司。

在中基協(xié)公布的截至去年年底代銷基金保有規(guī)模百強(qiáng)榜（股票加混合公募基金）中，保險(xiǎn)系只有中國人壽和玄元保險(xiǎn)代理上榜。中國人壽以288億元排名第39位，而玄元保險(xiǎn)代理有限公司以36億元排名第83位。

基金服務(wù)業(yè)務(wù)門檻仍高

值得一提的是，雖然整個(gè)基金服務(wù)市場馬太效應(yīng)明顯，但機(jī)構(gòu)要申請(qǐng)基金服務(wù)業(yè)務(wù)仍然需要較高門檻。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的【行政許可事項(xiàng)服務(wù)指南】，申請(qǐng)注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范；

（二）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理平臺(tái)符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；

（三）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；

（四）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；

（五）最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者重大訴訟、仲裁等事項(xiàng)；

（六）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

此外，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，在滿足上述六項(xiàng)之外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

第一，有負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；

第二，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等監(jiān)管指標(biāo)符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定；

第三，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格；

第四，中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

2月基金發(fā)行遇冷 僅有63只基金成立

門檻高不代表基金銷售機(jī)構(gòu)的日子就好過。尤其是基金發(fā)行遇冷的情況下更是如此。Wind數(shù)據(jù)顯示，2月份全市場只有63只基金成立，發(fā)行份額337.67億份，創(chuàng)下2020年11月以來的16個(gè)月新低。

因此，有人星夜赴科場，就有人辭官歸故里。近期，已有杭州科地瑞富基金銷售、河南安存基金等第三方機(jī)構(gòu)宣布注銷公募基金銷售牌照，并獲得了所在地證監(jiān)局申請(qǐng)。

但即便如此，根據(jù)Wind資訊數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前仍有443家機(jī)構(gòu)擁有基金代銷牌照，在基金銷售的江湖激烈競爭。而對(duì)從業(yè)者而言，震蕩的資本市場、觀望的投資者，也許正是行業(yè)經(jīng)受考驗(yàn)和經(jīng)歷沉淀最佳時(shí)期。

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