每日經(jīng)濟新聞 2022-02-21 20:30:50
每經(jīng)編輯 畢陸名
2月21日,央行公告:原定2022年3月1日起施行的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行銀保監(jiān)會證監(jiān)會令〔2022〕第1號)因技術(shù)原因暫緩施行。相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。
全文如下:
公告(附答記者問)
原定2022年3月1日起施行的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行銀保監(jiān)會證監(jiān)會令〔2022〕第1號)因技術(shù)原因暫緩施行。相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。
答記者問
人民銀行有關(guān)負責(zé)人就暫緩實施《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行銀保監(jiān)會證監(jiān)會令〔2022〕第1號,以下簡稱《辦法》)回答了記者提問。
該負責(zé)人表示,《辦法》發(fā)布后,一些中小金融機構(gòu)提出,《辦法》針對不同金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式提出了具體規(guī)范和要求,金融機構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程,并進行人員培訓(xùn)。為此,經(jīng)研究,決定暫緩實施《辦法》。
人民銀行堅決貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署,始終踐行以人民為中心的發(fā)展思想,將持續(xù)指導(dǎo)金融機構(gòu)加強反洗錢工作,在防范風(fēng)險的同時進一步優(yōu)化為民服務(wù),依法保護人民群眾的資金安全和利益,持續(xù)提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效,特別是服務(wù)好中小微企業(yè),改善營商環(huán)境,推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
圖片來源:視覺中國(資料圖)
據(jù)新華社報道,中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會1月共同發(fā)布的新規(guī)——《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,該辦法將從3月1日起實施。
辦法明確提出:商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。
為何推出這一規(guī)定?
記者從人民銀行有關(guān)司局了解到,出臺該辦法是為了預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動,保護人民群眾資金安全和利益。
每日經(jīng)濟新聞綜合新華社、中國人民銀行
封面圖片來源:視覺中國
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