銀保監(jiān)會：持續(xù)開展銀行業(yè)保險業(yè)股權和關聯(lián)交易專項整治，兩年共清退違法違規(guī)股東2600多個

每經記者 袁園    每經編輯 廖丹    

近兩年來，銀保監(jiān)會扎實推進《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020-2022年）》落地實施，著力加強制度規(guī)制建設，持續(xù)深化公司治理改革，有效防范化解金融風險，推動銀行業(yè)保險業(yè)公司治理質效穩(wěn)步提升。

12月2日，銀保監(jiān)會發(fā)布監(jiān)管動態(tài)稱，健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理取得初步成效。

首先，銀保監(jiān)會持續(xù)開展股權和關聯(lián)交易專項整治，嚴厲打擊資本造假、股權代持、利益輸送等突出問題，形成有效震懾。經過兩年的專項整治，共清退違法違規(guī)股東2600多個，處罰違規(guī)機構和責任人合計1.4億元，處罰責任人395人，對部分人員取消任職資格、實施行業(yè)禁入。督促銀行保險機構內部問責處理相關部門或分支機構360家次，問責個人5383人次，其中黨紀、紀律處分674人。分三批次向社會公開66家重大違法違規(guī)股東名單。通過系列舉措，銀行保險機構股東行為的合規(guī)性有所提升，借道關聯(lián)交易進行利益輸送的行為在一定程度上得到遏制。

其次，構建起覆蓋全部商業(yè)銀行和保險機構的公司治理監(jiān)管綜合評估體系，連續(xù)兩年予以實施。嚴格督促相關機構認真整改評估中發(fā)現(xiàn)的問題，并將評估結果與市場準入、現(xiàn)場檢查以及高風險機構的改革重組和風險處置結合起來，真正做到以評促改、以評促建，持續(xù)提升銀行保險機構的公司治理質效。從2021年評估結果來看，銀行保險機構公司治理水平總體穩(wěn)定并呈現(xiàn)向好變化。被評為D級（較弱）及以下的機構占比下降0.77個百分點，其中被評為E級（差）的機構138家，較2020年減少44家，占比下降2.73個百分點。

第三，聚焦突出問題，加快彌補制度短板，持續(xù)完善統(tǒng)一協(xié)調的銀行業(yè)保險業(yè)公司治理監(jiān)管制度體系。出臺《銀行保險機構公司治理準則》《銀行保險機構大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》《銀行保險機構董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》等基礎制度，夯實公司治理監(jiān)管根基；發(fā)布績效薪酬追索扣回的指導意見，健全激勵約束機制；完善股東承諾管理制度，進一步提升股東承諾約束力。《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》已完成規(guī)章制定的前期工作，有望近期出臺。

銀保監(jiān)會表示，當前銀行保險機構公司治理改革雖已取得初步成效，但面臨的形勢仍然復雜嚴峻，部分公司治理的典型問題如大股東操縱、內部人控制在一些機構依然存在，健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理的任務仍然十分艱巨，必須常抓不懈、久久為功。下一步，銀保監(jiān)會將從堅持和加強黨的領導、規(guī)范大股東行為及關聯(lián)交易、優(yōu)化董事會結構和運作機制、提升監(jiān)管效能等方面，加大監(jiān)管力度，不斷推動銀行保險機構公司治理改革取得新成效。

封面圖片來源：攝圖網-500798834