銀保監(jiān)會(huì)：持續(xù)開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治，兩年共清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 廖丹    

近兩年來，銀保監(jiān)會(huì)扎實(shí)推進(jìn)《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020-2022年）》落地實(shí)施，著力加強(qiáng)制度規(guī)制建設(shè)，持續(xù)深化公司治理改革，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理質(zhì)效穩(wěn)步提升。

12月2日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布監(jiān)管動(dòng)態(tài)稱，健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理取得初步成效。

首先，銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治，嚴(yán)厲打擊資本造假、股權(quán)代持、利益輸送等突出問題，形成有效震懾。經(jīng)過兩年的專項(xiàng)整治，共清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)，處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人合計(jì)1.4億元，處罰責(zé)任人395人，對(duì)部分人員取消任職資格、實(shí)施行業(yè)禁入。督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部問責(zé)處理相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)360家次，問責(zé)個(gè)人5383人次，其中黨紀(jì)、紀(jì)律處分674人。分三批次向社會(huì)公開66家重大違法違規(guī)股東名單。通過系列舉措，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東行為的合規(guī)性有所提升，借道關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送的行為在一定程度上得到遏制。

其次，構(gòu)建起覆蓋全部商業(yè)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理監(jiān)管綜合評(píng)估體系，連續(xù)兩年予以實(shí)施。嚴(yán)格督促相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)真整改評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問題，并將評(píng)估結(jié)果與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查以及高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的改革重組和風(fēng)險(xiǎn)處置結(jié)合起來，真正做到以評(píng)促改、以評(píng)促建，持續(xù)提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理質(zhì)效。從2021年評(píng)估結(jié)果來看，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理水平總體穩(wěn)定并呈現(xiàn)向好變化。被評(píng)為D級(jí)（較弱）及以下的機(jī)構(gòu)占比下降0.77個(gè)百分點(diǎn)，其中被評(píng)為E級(jí)（差）的機(jī)構(gòu)138家，較2020年減少44家，占比下降2.73個(gè)百分點(diǎn)。

第三，聚焦突出問題，加快彌補(bǔ)制度短板，持續(xù)完善統(tǒng)一協(xié)調(diào)的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理監(jiān)管制度體系。出臺(tái)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》等基礎(chǔ)制度，夯實(shí)公司治理監(jiān)管根基；發(fā)布績(jī)效薪酬追索扣回的指導(dǎo)意見，健全激勵(lì)約束機(jī)制；完善股東承諾管理制度，進(jìn)一步提升股東承諾約束力?！躲y行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》已完成規(guī)章制定的前期工作，有望近期出臺(tái)。

銀保監(jiān)會(huì)表示，當(dāng)前銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理改革雖已取得初步成效，但面臨的形勢(shì)仍然復(fù)雜嚴(yán)峻，部分公司治理的典型問題如大股東操縱、內(nèi)部人控制在一些機(jī)構(gòu)依然存在，健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的任務(wù)仍然十分艱巨，必須常抓不懈、久久為功。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將從堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)、規(guī)范大股東行為及關(guān)聯(lián)交易、優(yōu)化董事會(huì)結(jié)構(gòu)和運(yùn)作機(jī)制、提升監(jiān)管效能等方面，加大監(jiān)管力度，不斷推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理改革取得新成效。

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