3億元大案又曝猛料！浦發(fā)銀行緊急聲明：這些文件是假的！涉事公司曬證據(jù)“回懟”...

每經(jīng)編輯 程鵬 易啟江    

渤海銀行28億存款質(zhì)押事件尚未查明，科遠(yuǎn)智慧和浦發(fā)銀行又打起了口水戰(zhàn)。11月中旬，科遠(yuǎn)智慧（002380，SZ）全資子公司近3億元存款遭“莫名”質(zhì)押事件在資本市場(chǎng)上鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)。如今迎來(lái)新進(jìn)展！

11月24日，浦發(fā)銀行回應(yīng)稱，經(jīng)該行核查，科遠(yuǎn)智慧年審會(huì)計(jì)師收到的“2020年底銀行存款詢證函回函”非該行出具。

同日晚間，科遠(yuǎn)智慧在長(zhǎng)達(dá)7頁(yè)的回復(fù)函中表示，詢證函每項(xiàng)的詢證信息都加蓋了“相符”章和經(jīng)辦人為“賈某某”印章予以確認(rèn)，復(fù)核人填寫(xiě)為“王某”，日期簽署為“2021年4月8日”并加蓋了上海浦東發(fā)展銀行南通分行營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)章。

詢證函回函真假疑云：

科遠(yuǎn)智慧與浦發(fā)銀行各曬證據(jù)隔空“互懟”

2.95億存款離奇質(zhì)押，浦發(fā)銀行11月24日再度發(fā)聲回應(yīng)該事件。

浦發(fā)銀行在其官方微博發(fā)布了一則聲明表示，浦發(fā)銀行南通分行已于11月15日向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了刑事報(bào)案，并提供了相關(guān)業(yè)務(wù)資料；同時(shí)，浦發(fā)銀行成立了由總行行領(lǐng)導(dǎo)牽頭、總、分行相關(guān)部門(mén)組成的工作組，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)開(kāi)展全面排查。

浦發(fā)銀行還表示，經(jīng)其核查，科遠(yuǎn)智慧年審會(huì)計(jì)師收到的“2020年底銀行存款詢證函回函”非浦發(fā)銀行出具，浦發(fā)銀行南通分行已將相關(guān)證據(jù)資料提供給公安機(jī)關(guān)作進(jìn)一步查證。

對(duì)此，科遠(yuǎn)智慧回應(yīng)稱，截至2020年12月31日止，公司子公司南京科遠(yuǎn)智慧能源投資有限公司（下稱“南京科遠(yuǎn)”）存放在浦發(fā)銀行南通分行營(yíng)業(yè)部的款項(xiàng)，采用了財(cái)政部辦公廳、銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)《銀行函證及回函工作操作指引》的通知中規(guī)定的銀行詢證函格式。從詢證的主要信息來(lái)看，智慧投資的存款均不存在凍結(jié)、擔(dān)保或其他使用限制。

科遠(yuǎn)智慧年審會(huì)計(jì)師稱，浦發(fā)銀行南通分行針對(duì)上述詢證函每項(xiàng)的詢證信息都加蓋了“相符”章和經(jīng)辦人為“賈某某”印章予以確認(rèn)。并在上述詢證函的結(jié)論項(xiàng)中 “經(jīng)本行核對(duì)，所函證項(xiàng)目與本行記載信息相符。特此函復(fù)。”的欄目中填寫(xiě)：“第一項(xiàng)至第十四項(xiàng)詢證無(wú)誤”。經(jīng)辦人填寫(xiě)為“賈某某”并加蓋印章，復(fù)核人填寫(xiě)為“王某”，日期簽署為“2021年4月8日”并加蓋了上海浦東發(fā)展銀行南通分行營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)章。

此外，科遠(yuǎn)智慧還指出，上述銀行存款實(shí)施了審計(jì)程序并獲取了相關(guān)5條證據(jù)?？七h(yuǎn)智慧年審會(huì)計(jì)師強(qiáng)調(diào)，其是直接收到了浦發(fā)銀行南通分行郵寄的回函，函件未通過(guò)科遠(yuǎn)智慧及其相關(guān)單位和相關(guān)人員的中轉(zhuǎn)。“收到回函后，我們查詢了相關(guān)的物流發(fā)件地址，經(jīng)查驗(yàn)寄件地址為江蘇省南通市崇川區(qū)桃塢路服飾城1號(hào)是浦發(fā)銀行南通分行的地址。我們也關(guān)注了物流行程狀態(tài)，未發(fā)現(xiàn)異常情況。”其說(shuō)道。

據(jù)此，科遠(yuǎn)智慧認(rèn)為公司2020年年報(bào)關(guān)于銀行存款質(zhì)押狀態(tài)的披露是真實(shí)準(zhǔn)確的，如今浦發(fā)銀行方面否認(rèn)。事情恐怕還存在著更多內(nèi)幕待曝光。

離奇質(zhì)押，各方均稱不知情

11月15日，科遠(yuǎn)智慧公告稱，公司全資子公司南京科遠(yuǎn)智慧能源投資有限公司于2020年11月10日使用暫時(shí)閑置的自有資金4000萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了浦發(fā)銀行南通分行定期存款，產(chǎn)品到期日為2021年11月10日。因質(zhì)押融資方南通瑞豪國(guó)際貿(mào)易有限公司未能按時(shí)償債，公司遲遲未收到該筆資金。

公告顯示，南京科遠(yuǎn)共有8筆一年期存款放在浦發(fā)銀行南通分行，總額為3.45億元。其中，到期未能贖回的金額為4000萬(wàn)元，未到期顯示被質(zhì)押狀態(tài)的金額為2.55億元。

“公司對(duì)上述所有質(zhì)押行為毫不知情。”該公司在公告中數(shù)次強(qiáng)調(diào)。

科遠(yuǎn)智慧同日稱，公司管理層第一時(shí)間積極與浦發(fā)銀行溝通，催收上述產(chǎn)品的兌付款項(xiàng)，并已于2021年11月15日向警方及中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局報(bào)案。

當(dāng)日晚間，浦發(fā)銀行亦表示向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了刑事報(bào)案，并提供了相關(guān)業(yè)務(wù)資料。后續(xù)，浦發(fā)銀行將積極配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查工作，切實(shí)維護(hù)相關(guān)各方合法權(quán)益。

蹊蹺的是，這筆質(zhì)押擔(dān)保的融資方——南通瑞豪貿(mào)易公司大股東的回復(fù)也語(yǔ)焉不詳。該公司大股東曾向媒體稱，他本人與南通瑞豪貿(mào)易沒(méi)有實(shí)質(zhì)上的關(guān)系，對(duì)融資的事情毫不知情。

根據(jù)目前各方信息來(lái)看，浦發(fā)銀行存款被質(zhì)押一事，幾方各執(zhí)一詞，如同渤海銀行28億元存款莫名被質(zhì)押一樣，陷入“羅生門(mén)”。

科遠(yuǎn)智慧披露的財(cái)務(wù)情況顯示，截至2021年三季度末，科遠(yuǎn)智慧在資產(chǎn)方面，持有貨幣資金4.76億元，流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)18.35億元，總資產(chǎn)合計(jì)30.65億元；在負(fù)債方面，流動(dòng)負(fù)債8.19億元，總負(fù)債8.35億元，本期資產(chǎn)負(fù)債率27.25%，流動(dòng)比率2.24，優(yōu)于同業(yè)水平。

監(jiān)管表態(tài)

11月24日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于持續(xù)深入做好銀行機(jī)構(gòu)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”有關(guān)工作的通知》，稱各銀行機(jī)構(gòu)必須深刻認(rèn)識(shí)穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的底線要求，要持續(xù)開(kāi)展自查自糾和屢查屢犯問(wèn)題整治，對(duì)突出問(wèn)題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī)，以“當(dāng)下改”促“長(zhǎng)久立”，突出績(jī)效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵(lì)，開(kāi)展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，做到防患于未然。

圖片來(lái)源：銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

銀保監(jiān)會(huì)在此次《通知》中指出，當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻，一些長(zhǎng)期積累的矛盾和問(wèn)題集中暴露，有的銀行落實(shí)國(guó)家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問(wèn)題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新，特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險(xiǎn)事件，社會(huì)影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù)，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險(xiǎn)突出等問(wèn)題。

“亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三，加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。”銀保監(jiān)會(huì)表示。

此外，銀保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人11月19日在答記者問(wèn)時(shí)表示，近期，個(gè)別商業(yè)銀行與企業(yè)客戶因存單質(zhì)押銀行承兌匯票業(yè)務(wù)發(fā)生糾紛，引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)此高度重視，已第一時(shí)間要求相關(guān)銀保監(jiān)局組成工作組，進(jìn)駐銀行開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。目前，調(diào)查工作正在加緊進(jìn)行。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)銀行存在違規(guī)行為，將依法依規(guī)嚴(yán)肅處罰問(wèn)責(zé)。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪行為，將依法移交司法機(jī)關(guān)處理。案件相關(guān)方也已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，案件偵辦工作正在開(kāi)展。

編輯|程鵬 王嘉琦 易啟江

校對(duì)|盧祥勇

封面圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)（圖文無(wú)關(guān)）

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