踐行低碳理念，上海銀行用“綠樹城銀”定義金融本色

在碳達(dá)峰、碳中和的戰(zhàn)略目標(biāo)下，“綠色”正成為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的鮮明底色。金融是推動(dòng)綠色發(fā)展的重要力量，當(dāng)前商業(yè)銀行紛紛將低碳理念與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相融合，積極開拓綠色金融業(yè)務(wù)，發(fā)揮金融對(duì)社會(huì)資源的引導(dǎo)和調(diào)配作用，支持經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展。

近年來(lái)，上海銀行持續(xù)深化綠色金融模式創(chuàng)新，形成“綠色金融+”一站式綜合金融服務(wù)，為綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展注入源源不斷的動(dòng)力，同時(shí)堅(jiān)持自身綠色運(yùn)營(yíng)，構(gòu)建低碳環(huán)保的綠色銀行。日前，上海銀行再出實(shí)招助力“雙碳”目標(biāo)。該行全新發(fā)布“綠樹城銀”綠色金融品牌，以此定義金融本色，同時(shí)全面升級(jí)“綠色金融行動(dòng)方案2.0”，并推出國(guó)內(nèi)銀行業(yè)首個(gè)雙碳白皮書，綠色金融發(fā)展邁上新臺(tái)階。

“‘綠樹城銀’綠色金融品牌承載著我們對(duì)‘綠樹成蔭’的期待，傳遞出上海銀行厚植綠色企業(yè)文化、澆灌綠色金融之樹、為綠色轉(zhuǎn)型馳而不息的決心。”上海銀行行長(zhǎng)朱健如是說(shuō)。

升級(jí)方案，打出綠色產(chǎn)品“組合拳”

近期印發(fā)的《2030年前碳達(dá)峰行動(dòng)方案》提出，大力發(fā)展綠色貸款、綠色股權(quán)、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金等金融工具，設(shè)立碳減排支持工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)為綠色低碳項(xiàng)目提供長(zhǎng)期限、低成本資金。

截至今年6月末，上海銀行綠色貸款客戶較上年末增長(zhǎng)40%，綠色貸款余額較上年末增長(zhǎng)75.26%，綠色債券投資余額較上年末增長(zhǎng)36.39%?；谇捌谠诰G色金融領(lǐng)域內(nèi)諸多的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，該行圍繞不同的業(yè)務(wù)場(chǎng)景以及特定的客群需求，不斷探索豐富綠色金融產(chǎn)品，提升服務(wù)便利性、可獲得性，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)與資源環(huán)境的協(xié)調(diào)發(fā)展。

近日，上海銀行推出了升級(jí)版“綠色金融行動(dòng)方案2.0”，距離首個(gè)方案發(fā)布僅時(shí)隔16個(gè)月。在這份方案中，呈現(xiàn)出現(xiàn)了“綠惠萬(wàn)企”、“綠聯(lián)商投”、“綠融全球”、“綠享生活”等一系列“含綠量”頗高的產(chǎn)品和服務(wù)。

據(jù)了解，“綠惠萬(wàn)企”聚焦“生態(tài)農(nóng)業(yè)、節(jié)能服務(wù)、綠色交通”三大綠色普惠發(fā)展方向，通過惠農(nóng)貸、合同能源貸、新能源商車貸產(chǎn)品，向新興農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體、節(jié)能服務(wù)公司、商用車購(gòu)車司機(jī)客群提供綠色信貸服務(wù)，為踐行鄉(xiāng)村振興的金融使命、支持綠色低碳生活生產(chǎn)、促進(jìn)交運(yùn)行業(yè)能源升級(jí)提供金融助力。

“綠聯(lián)商投”致力于為客戶在低碳轉(zhuǎn)型、可持續(xù)發(fā)展中提供“股債貸投”一站式綜合金融服務(wù)，今年以來(lái)已陸續(xù)有多個(gè)項(xiàng)目落地。例如，今年上半年，該行攜手上海環(huán)境能源交易所落地業(yè)內(nèi)首批碳排放權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，創(chuàng)新性地將碳排放權(quán)作為一種全新的擔(dān)保資源，提升企業(yè)在節(jié)能減排中的融資能力，助力氣候投融資發(fā)展。此外，該行還落地了全市場(chǎng)首單綠色“碳中和”資產(chǎn)支持票據(jù)；成功發(fā)行面向公司客戶的全市場(chǎng)首支掛鉤“碳中和”債券全收益指數(shù)的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品。

“綠融全球”則借力上銀香港、上銀國(guó)際等境外機(jī)構(gòu)，滬港臺(tái)“上海銀行”及西班牙桑坦德銀行等合作平臺(tái)，為境內(nèi)及境外企業(yè)提供跨境綠色金融服務(wù)。

“綠享生活”重點(diǎn)布局綠色信貸、綠色主題卡產(chǎn)品和綠色網(wǎng)點(diǎn)，滿足綠色消費(fèi)趨勢(shì)，助力樂享綠色生活。

實(shí)際上，成立26年來(lái)，上海銀行早已在綠色金融領(lǐng)域開展了諸多探索。2013年即與國(guó)際金融公司（IFC）合作推出“IFC綠色能效貸”。2015年，推出“陽(yáng)光貸”專項(xiàng)融資產(chǎn)品，支持上海地區(qū)小型企業(yè)分布式光伏發(fā)電項(xiàng)目，參與世界銀行“上海低碳城市示范項(xiàng)目”，開展世界銀行轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)等。2020年7月，設(shè)立200億元專項(xiàng)資金支持綠色金融發(fā)展，并作為首批投資方之一參與投資國(guó)家綠色發(fā)展基金20億元。

“我們將以機(jī)制體制、政策制度、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融科技四大專業(yè)能力為‘枝干’，以四大產(chǎn)品服務(wù)為‘綠葉’，傾力打造綠色金融之‘樹’”朱健如此描述該行的綠色金融發(fā)展愿景。他同時(shí)透露，到2021年末上海銀行綠色信貸規(guī)模及綠色信貸客戶數(shù)量同比增幅目標(biāo)是突破100%；2023年末該行綠色金融投融資規(guī)模目標(biāo)突破1000億元。

多方合作，拓展綠色金融“朋友圈”

綠色發(fā)展是長(zhǎng)久之策，在不斷完善自身綠色金融服務(wù)體系的同時(shí)，上海銀行也不遺余力地拓展綠色金融朋友圈，與各方市場(chǎng)主體積極開展合作，壯大綠色發(fā)展力量。

正如上海銀行董事長(zhǎng)金煜所說(shuō)，“發(fā)展綠色金融、推進(jìn)綠色轉(zhuǎn)型，是一項(xiàng)專業(yè)性強(qiáng)、涉及面廣的系統(tǒng)工程，需要有效整合廣大企業(yè)、專業(yè)機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)主體等各方資源，方能增強(qiáng)合力。”近期，上海銀行與上海市生態(tài)環(huán)境局、上海市經(jīng)信委、上海市國(guó)資委、國(guó)家開發(fā)銀行上海分行、西班牙桑坦德銀行等攜手合作，綠色金融“朋友圈”進(jìn)一步得到拓展。

比如上海市生態(tài)環(huán)境局就和上海銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作協(xié)議，整合雙方優(yōu)勢(shì)，在綠色產(chǎn)業(yè)融資支持、重點(diǎn)綠色規(guī)劃項(xiàng)目支持、創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品、數(shù)字化轉(zhuǎn)型試點(diǎn)等領(lǐng)域開展合作。

上海市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)也與上海銀行、國(guó)家開發(fā)銀行上海市分行共同發(fā)布了“產(chǎn)業(yè)綠貸金融創(chuàng)新融資服務(wù)試點(diǎn)平臺(tái)2.0”，針對(duì)首批列入金融創(chuàng)新的綠色供應(yīng)鏈金融示范項(xiàng)目，提供在線申報(bào)、綠色評(píng)價(jià)、金融機(jī)構(gòu)審查和核心企業(yè)審核等功能。通過該平臺(tái)，上海銀行與核心企業(yè)及其中小供應(yīng)商快速對(duì)接，在綠色服務(wù)機(jī)構(gòu)的專業(yè)支撐下，實(shí)現(xiàn)在線審核、簽約、放款，完成向中小供應(yīng)商發(fā)放綠色供應(yīng)鏈貸款，標(biāo)志著綠色金融進(jìn)入了線上供應(yīng)鏈“數(shù)字化、智能化”發(fā)展的快車道。

作為上海銀行第三大股東，西班牙桑坦德與上海銀行在綠色金融領(lǐng)域建立了ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）信息交流機(jī)制，并將圍繞客戶服務(wù)、產(chǎn)品合作、信息共享和創(chuàng)新等方面持續(xù)開展合作與交流。

除此之外，上海銀行日前還和申能集團(tuán)、城建物資、哈啰出行、聯(lián)合水務(wù)、康恒環(huán)境等企業(yè)簽署綠色金融戰(zhàn)略合作協(xié)議，秉承綠色發(fā)展的共同愿景，深化綠色金融合作、共謀雙碳創(chuàng)新發(fā)展。

聚焦雙碳，開啟綠色轉(zhuǎn)型“新賽道”

值得一提的是，在助力經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與二氧化碳排放加速脫鉤的同時(shí)，上海銀行自身也在積極踐行綠色發(fā)展，強(qiáng)化減能降耗措施，并于近日推出了國(guó)內(nèi)銀行業(yè)首個(gè)雙碳白皮書。

“從國(guó)家到地方都對(duì)商業(yè)銀行如何對(duì)接‘雙碳’政策、做好金融服務(wù)提出了更高要求。”朱健表示，白皮書秉承改革創(chuàng)新理念，積極爭(zhēng)創(chuàng)行業(yè)領(lǐng)先，從率先實(shí)現(xiàn)自身綠色低碳轉(zhuǎn)型起步，確立“雙碳”目標(biāo)和實(shí)施路徑，為銀行業(yè)開展自身綠色低碳發(fā)展提供上海銀行方案。

根據(jù)白皮書，上海銀行將強(qiáng)化綠色運(yùn)營(yíng)、綠色行為、綠色采購(gòu)、綠色價(jià)值四輪驅(qū)動(dòng)，率先探索建立碳減排的核算體系與工具，建立“雙碳”閉環(huán)管理工作體系，搭建碳足跡、碳積分平臺(tái)，從銀行業(yè)自身探索綠色低碳發(fā)展的途徑。

據(jù)了解，至2025年，上海銀行將在自身運(yùn)營(yíng)層面實(shí)現(xiàn)碳排放達(dá)峰，基本形成綠色金融特色，能源資源利用效率明顯提升，低碳辦公、低碳生活方式基本建立，綠色采購(gòu)體系初步形成，綠色影響力開始彰顯。至2030年，該行將實(shí)現(xiàn)自身運(yùn)營(yíng)層面碳中和，成為銀行業(yè)綠色發(fā)展的標(biāo)桿，綠色金融品牌創(chuàng)新引領(lǐng)，能源資源利用效率業(yè)內(nèi)領(lǐng)先，低碳辦公、低碳生活走在前列，綠色供應(yīng)鏈、要素鏈全面覆蓋，形成對(duì)綠色發(fā)展持續(xù)、深遠(yuǎn)的影響力。

今年10月，上海推出24條舉措加快打造國(guó)際綠色金融樞紐，在推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)綠色轉(zhuǎn)型方面提出，探索強(qiáng)制性金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露試點(diǎn)，為國(guó)家層面提供可復(fù)制、可借鑒的經(jīng)驗(yàn)。朱健透露，上海銀行將申請(qǐng)參與上海金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露首批試點(diǎn)，為上海建設(shè)綠色國(guó)際金融樞紐作出更多貢獻(xiàn)。

“這些年我們不斷地追求可持續(xù)發(fā)展，為我們下一步開展綠色金融、參與雙碳工作奠定了更好的實(shí)力與基礎(chǔ)。”上海銀行董事長(zhǎng)金煜表示。據(jù)金煜介紹，5年前的11月，上海銀行實(shí)現(xiàn)了首次公開上市。5年來(lái)，該行總資產(chǎn)增長(zhǎng)50%至2.6萬(wàn)億，人均盈利居于行業(yè)前列，在《銀行家》全球銀行排名中，按一級(jí)資本位列第67位，綜合實(shí)力不斷增強(qiáng)。文/李雯