幣圈大逃亡！信息中介、定價服務(wù)均定性屬違法，交易合同無效！大平臺全面撤離清退，小平臺卻伺機攬客！

每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 廖丹 何小桃 易啟江    

第620期?｜??2021/09/30

監(jiān)管的口子越扎越緊，幣圈的“地動”也越來越劇烈，9月24日，整治虛擬貨幣“挖礦”活動的號角一經(jīng)吹響，“撤退”便成了這個在法律邊緣反復(fù)橫跳的行業(yè)最真實的寫照。

9月26日下午，火幣全球站發(fā)布公告稱，為響應(yīng)監(jiān)管要求，已于2021年9月24日停止了中國大陸地區(qū)新用戶注冊。

這只是幣圈大撤退的冰山一角。國內(nèi)，虛擬幣交易平臺幣安、BIONE、BHEX等先后宣布將逐步關(guān)閉服務(wù)；國外，韓國、美國等也重拳整頓加密貨幣市場?？只徘榫w蔓延，資金先后出逃，?24小時內(nèi)全網(wǎng)爆倉1.84億美元，價值約11.9億元人民幣。

這場幣圈大撤離的“震源”是日前監(jiān)管部門出臺的兩則通知——《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》和《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，通知提出全面梳理排查虛擬貨幣“挖礦”項目，同時也明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。

一位長期關(guān)注虛擬貨幣行業(yè)的資深人士對記者表示：新規(guī)再次表明監(jiān)管態(tài)度，將過去一段時間市場上沒有明確的“灰色地帶”進(jìn)行了厘清，杜絕了炒幣者的幻想。

在國內(nèi)的嚴(yán)監(jiān)管之下，交易所“巨頭”紛紛撤離。而在這場洶涌的清退大潮中，也不乏個別平臺意圖掀起一絲絲“逆流”的水花。記者注意到，在部分網(wǎng)絡(luò)空間，宣傳可以在國內(nèi)正常使用的虛擬貨幣交易平臺正聞風(fēng)而動，伺機引流攬客。一時間，行業(yè)亂象頻發(fā)……

?炒幣之路被堵死新規(guī)：虛擬幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動均非法

此次幣圈“地動”，“震源”是監(jiān)管部門9月24日出臺的兩則通知——《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》和《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》。

國家發(fā)展改革委等部門發(fā)布的《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》提出，嚴(yán)禁以數(shù)據(jù)中心名義開展虛擬貨幣“挖礦”活動。強化虛擬貨幣“挖礦”活動監(jiān)管調(diào)查，明確區(qū)分“挖礦”與區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計算等產(chǎn)業(yè)界限，引導(dǎo)相關(guān)企業(yè)發(fā)展資源消耗低、附加價值高的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)，嚴(yán)禁利用數(shù)據(jù)中心開展虛擬貨幣“挖礦”活動，禁止以發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等名義宣傳、擴大虛擬貨幣“挖礦”項目。

上述通知將虛擬貨幣“挖礦”活動列為淘汰類產(chǎn)業(yè)。并表示，停止對虛擬貨幣“挖礦”項目的一切財稅支持，對地方政府已經(jīng)給予稅費、房租、水電費等優(yōu)惠政策的存量項目，要限期予以停止和取消。對虛擬貨幣“挖礦”項目及其所在園區(qū)，不允許地方政府給予財政補貼和稅收優(yōu)惠政策。

同時，停止對虛擬貨幣“挖礦”項目提供金融服務(wù)。禁止各金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)直接或間接為虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)和項目提供金融服務(wù)和各種形式的授信支持，并采取措施收回已發(fā)放的貸款。嚴(yán)厲打擊各類以虛擬貨幣“挖礦”名義開展的非法集資和非法發(fā)行證券活動。

就在同一天，央行等十部門也發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》。通知明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。虛擬貨幣兌換、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)全部屬于非法金融活動，一律嚴(yán)格禁止，堅決依法取締。

通知還明確了虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動；參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險，任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)。

受此影響，9月24日，BTC、ETH、DOGE等多個幣種價格劇烈波動，其中，ETH價格一小時內(nèi)跌幅逾7%，BTC價格一小時內(nèi)跌幅近3%。值得一提的是，虛擬貨幣的價格在近期已經(jīng)遭受斷崖式下跌，BTC月跌幅約13%。

中國銀行法學(xué)研究會理事肖颯對記者表示，《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》與以往的政策規(guī)范相比有七點不同：

一、直接挑明USDT屬于虛擬貨幣，不受我國法律保護(hù)；

二、為虛擬幣提供“定價服務(wù)”也屬違法，未來會被取締；

三、虛擬幣交易“信息中介”模式，壽終正寢，不再灰色，已歸于非法范疇；

四、境外交易所的境內(nèi)人員，不能逃避法律責(zé)任；

五、涉虛擬幣投資交易的合同無效，理由是違反公序良俗；

六、加密資產(chǎn)概念，將成為“敏感詞匯”，在本輪規(guī)制中被重點關(guān)注；

七、重點打擊罪名，由之前的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪等，逐漸向非法經(jīng)營罪和詐騙類犯罪更迭。

虛擬貨幣行業(yè)資深人士對記者表示，虛擬貨幣炒作回潮，大量擾亂金融秩序的行為發(fā)生，本次吸取網(wǎng)貸行業(yè)風(fēng)險發(fā)酵周期長等教訓(xùn)，該出手時就出手，監(jiān)管機關(guān)及時介入進(jìn)行規(guī)制。本輪規(guī)制的邏輯起點是虛擬幣的強金融屬性，也就是反對虛擬幣成為金融產(chǎn)品（貨幣、證券、大宗商品、CDS等）。

事實上，對虛擬貨幣、挖礦項目的整頓活動早已展開，對于虛擬貨幣挖礦和交易的打擊力度也在不斷加大。

5月21日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會召開第五十一次會議，特別提出堅決防控金融風(fēng)險，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風(fēng)險向社會領(lǐng)域傳遞。

此前，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)聲，發(fā)布關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告。此外，內(nèi)蒙古、青海等地也在此前清理整頓了虛擬貨幣挖礦有關(guān)行為。

上述資深人士稱，反洗錢是今年的工作重點，也是國際社會對我們的期待。虛擬貨幣的匿名性讓它成為非法交易的首選，很多綁架案中，綁匪要求的贖金就是比特幣。非法交易而來的虛擬幣要想花出去，就需要交換媒介和信息中介等。這一輪再規(guī)制，也許與虛擬貨幣淪為洗錢重要工具有一定關(guān)聯(lián)。

?交易所撤離24小時內(nèi)全網(wǎng)爆倉近12億元！

強監(jiān)管之下，交易平臺撤離、錢包出逃、合約爆倉……虛擬幣行業(yè)一系列連鎖反應(yīng)正接踵而至。

9月26日下午，火幣全球站發(fā)布公告稱，為響應(yīng)監(jiān)管要求，已于2021年9月24日停止了中國大陸地區(qū)新用戶注冊。對身份認(rèn)證為中國大陸地區(qū)的存量用戶，計劃于2021年12月31日24:00之前，在保證用戶資產(chǎn)安全的前提下完成有序清退，具體清退細(xì)則將通過公告、郵件、站內(nèi)信和短信等方式通知用戶。

火幣全球站作為主要的虛擬幣交易平臺之一，它的清退也反映了目前虛擬幣交易平臺在國內(nèi)監(jiān)管趨嚴(yán)背景下的主要應(yīng)對措施。

火幣之前，已有別的平臺做出反應(yīng)。9月25日，交易平臺BHEX(幣核)發(fā)布《關(guān)于永久關(guān)閉平臺服務(wù)及清退流程公示的公告》稱，為響應(yīng)全球各地監(jiān)管要求，符合各地加密貨幣法律法規(guī)的營運要求，BHEX平臺即刻起逐步關(guān)閉服務(wù)，10月9日后僅提供提現(xiàn)服務(wù)，并于2021年10月16日永久全面關(guān)閉。平臺關(guān)閉后，用戶無法使用網(wǎng)站和APP端的所有交易功能。

9月24日，交易平臺BiONE宣布將于2021年9月29日24:00進(jìn)行永久停機維護(hù)，請用戶于2021年9月29日前將持有幣種提至其他交易所或錢包，逾期未提幣造成無法提幣平臺概不負(fù)責(zé)。

更早之前，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告，打擊虛擬貨幣交易行為后，幣安曾停止中國大陸地區(qū)的手機注冊。

錢包TokenPocket發(fā)布公告稱，將對國內(nèi)用戶終止相關(guān)部分功能服務(wù)、終止對可能涉及交易相關(guān)的及不符合《通知》等規(guī)范性文件或法律、法規(guī)規(guī)定的第三方DApp等服務(wù)，保留錢包的基礎(chǔ)服務(wù)功能(轉(zhuǎn)賬、收款、DApp瀏覽器等功能)。對符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)則的地區(qū)用戶提供服務(wù)，會積極配合相關(guān)部門工作，堅決排查、監(jiān)控非法的第三方平臺內(nèi)容。

受虛擬貨幣巨頭交易平臺暫停服務(wù)影響，虛擬貨幣市場恐慌情緒蔓延，資金先后出逃。幣Coin數(shù)據(jù)顯示，截至9月28日21時30分，過去24小時內(nèi)有5.27萬海外用戶爆倉，最大單筆爆倉單價值580萬美元，約3750萬元人民幣。24小時內(nèi)全網(wǎng)爆倉1.84億美元，價值約11.9億元人民幣。

?小交易所伺機引流攬客保證“不會跑路”

“新規(guī)再次表明監(jiān)管態(tài)度，將過去一段時間市場上沒有明確的‘灰色地帶’進(jìn)行了厘清，杜絕了炒幣者的幻想。”一位長期關(guān)注虛擬貨幣行業(yè)的資深人士如是說道。

在“巨頭”們忙著撤退之時，有小平臺卻在蠢蠢欲動。

記者注意到，在部分網(wǎng)絡(luò)空間，近期出現(xiàn)了不少宣傳可以在國內(nèi)正常使用的交易平臺，它們正伺機而動，借機“引流攬客”。

“A網(wǎng)非小號排名15，明確不會退出國內(nèi)市場，兄弟沖?！贝碎g，虛擬幣交易平臺人士小劉忙于在網(wǎng)上發(fā)帖，試圖“捕獲”大平臺清退后遺留下來的投資者們。

該篇引流的帖子并未堅持太久便被刪除，但記者注意到，這篇被刪后不久，另一篇又迅速“補上”，頗有些此起彼伏的味道。

記者以投資人的身份在帖子下留言后，很快小劉便給記者發(fā)來了社交軟件聯(lián)系方式，“邀請”記者換個地方聊聊。而在添加為好友之后，記者注意到，小劉的好友圈公然宣揚著高額的虛擬幣交易收益率。

“你們不會跑路吧？”

“A網(wǎng)你沒聽說過么？全球前15的交易所?！?/span>

小劉一再保證“不會跑路，放心吧” 。但記者注意到，他口中全球前15的A網(wǎng)交易所，當(dāng)前合約持倉為27.31億元，而排名第一的幣安網(wǎng)為518.11億元。

不止是“撒網(wǎng)”撈客，為了爭奪撤出交易平臺的客戶，還有交易所開啟“撒錢”模式。注冊就送USDT、送體驗金……不少社交軟件、群聊和論壇里充斥著此類宣傳語，有的還附上了活動圖片和二維碼。

與此同時，渾水摸魚者還將目光瞄向了開交易所，某社交軟件上一位自稱“招商者”的人士正在火熱招商。

“排名實力靠前的虛擬貨幣平臺期貨全球招商?！边@位招商者表示，招全球代理、渠道，有實力的渠道、代理團隊可以隨時私信洽談合作。還可以收費搭建交易所，費用四萬到七萬不等，可以切換多種語言，并能幫助扶持開發(fā)全球客戶。

監(jiān)管重拳之下，在法律的紅線附近反復(fù)試探的大有人在，此類意欲在“退潮”時再“游一會兒”的也不一而足。

那么，諸如上述規(guī)模比較小的虛擬幣交易所在國內(nèi)運行這種現(xiàn)象是否會成為常態(tài)？該怎么進(jìn)一步規(guī)范？投資者該怎么做？

肖颯對記者表示：

就目前的相關(guān)政策及監(jiān)管態(tài)度來看，小交易所在國內(nèi)繼續(xù)運營并且宣傳引流的方式并不會成為常態(tài)?！蛾P(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，不僅將大量虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動歸屬于非法金融活動，如虛擬貨幣衍生品交易、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)等，而且明確規(guī)定境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。

因此，小交易所無論是境外交易所或是所謂的境內(nèi)交易所，其繼續(xù)經(jīng)營的事項均涉嫌違法，是該通知所確定的非法金融活動。至于宣傳引流的做法，則屬于為違法經(jīng)營的交易所提供營銷宣傳服務(wù)的行為，屬于幫助他人進(jìn)行非法金融活動，也會面臨一定法律風(fēng)險。

至于如何進(jìn)一步規(guī)范，肖颯稱：一方面需要公民和有關(guān)企業(yè)積極配合監(jiān)管機關(guān)行動，遵守相關(guān)法律法規(guī)及政策，另一方面，監(jiān)管機關(guān)需要對違法違規(guī)現(xiàn)象進(jìn)行糾正，如此才能進(jìn)一步依據(jù)法律及有關(guān)法規(guī)政策規(guī)范市場環(huán)境。在目前的形勢下，投資者應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎投資，對預(yù)投資項目進(jìn)行較為完備的了解，防止因其涉嫌違法犯罪而為自己帶來損失。

?全球刮起虛擬幣監(jiān)管風(fēng)暴韓國只剩四家交易所

不止是國內(nèi)，虛擬幣行業(yè)監(jiān)管風(fēng)暴也已在全球悄然刮起。

據(jù)中幣研究院統(tǒng)計數(shù)據(jù)，BTC市值上升至3931億美元附近，再創(chuàng)歷史新高。而同時，虛擬貨幣也帶來一系列金融亂象。

韓國曾在去年8月警告稱，偽虛擬幣投資的詐騙公司數(shù)量正在增加，2019年檢察機構(gòu)和警方調(diào)查了涉嫌虛擬貨幣詐騙的嫌疑人共186人，比2018年139人增長了33.8%。其中，以虛擬貨幣投資為由頭的詐騙公司數(shù)量為92家，比一年前48家增長了109.1%。

今年3月，韓國通過特定金融交易信息的報告與利用等法律，加密貨幣交易所須在9月24日之前提交注冊，且滿足認(rèn)證和銀行賬戶實名制等條件，否則將被禁止在韓國開展業(yè)務(wù)。

這也意味著，未注冊的交易所必須在9月24日之后關(guān)閉服務(wù)，已注冊但未能與銀行建立合作關(guān)系的交易所同樣將被禁止使用韓元交易。根據(jù)官方的數(shù)據(jù)，韓國目前60多家交易所當(dāng)中，約有35個尚未獲得在金融監(jiān)管單位注冊所需的認(rèn)證，還有28家擁有安全證書，但沒有獲得與銀行的合作。

截至目前，只有四家虛擬幣交易所已經(jīng)注冊并獲得銀行合作，可以使用韓元進(jìn)行結(jié)算。

日前，美國財政部也將加密貨幣交易所Suex列入黑名單，成為第一個被美國制裁的虛擬貨幣交易所。

最近一個月，全球最大的加密貨幣交易所幣安被禁止在英國、意大利、德國、荷蘭、日本提供某些加密貨幣投資產(chǎn)品。

此外，美國也不斷擴大對幣安的調(diào)查范圍，據(jù)悉，美國在調(diào)查幣安或其員工是否通過利用客戶交易信息而獲利。幣安發(fā)言人在一份聲明中表示，該公司對內(nèi)幕交易實行“零容忍”政策，并且設(shè)立了“嚴(yán)格的道德準(zhǔn)則”，以防止任何可能傷害其客戶或加密行業(yè)的不當(dāng)行為。

記者| 潘婷

編輯| 廖丹 何小桃 王嘉琦 易啟江

校對| 程鵬

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