企業(yè)年金一季度賺59.79億元 加權(quán)平均收益率0.3%

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，人社部社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)督局披露了截至2021年一季度末的養(yǎng)老金以及企業(yè)年金投資數(shù)據(jù)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，2021年一季度，全國企業(yè)年金實(shí)際運(yùn)作的資產(chǎn)金額達(dá)2.29萬億元，一季度的投資收益為59.79億元，加權(quán)平均收益率為0.3%。

另外，截至一季度末，已備案的養(yǎng)老金產(chǎn)品有636個(gè)，期末資產(chǎn)凈值達(dá)1.58萬億元，一季度的投資收益率為0.33%，自成立以來的累計(jì)收益率為25.42%。

視覺中國圖 劉國梅制圖

實(shí)際運(yùn)作資金2.29萬億

全國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要顯示，2021年一季度實(shí)際運(yùn)作的資產(chǎn)金額達(dá)2.29萬億元，建立的組合數(shù)為4704個(gè)，一季度的投資收益為59.79億元，加權(quán)平均收益率為0.3%。

具體到組合收益方面，在單一計(jì)劃中，1157個(gè)固定收益類組合的加權(quán)平均收益率為0.98%，3191個(gè)含權(quán)益類組合的加權(quán)平均收益率為0.2%；在集合計(jì)劃中，71個(gè)固定收益類組合的加權(quán)平均收益率為0.53%，130個(gè)含權(quán)益類組合的加權(quán)平均收益率為0.11%。

從收益率情況來看，在一季度的震蕩行情中，權(quán)益類組合的平均收益率明顯低于固定收益類組合，不過整體還是實(shí)現(xiàn)了正收益。

再具體到基金公司方面，截至一季度末，有3家公募基金公司的管理規(guī)模超過1000億元，分別為工銀瑞信、華夏基金、易方達(dá)基金，組合資產(chǎn)規(guī)模分別約為1658億元、1294億元、1283億元，其中易方達(dá)的規(guī)模增加比較明顯，去年底的規(guī)模為1197億元。

另外，管理規(guī)模超過500億元的基金公司還有海富通基金、南方基金、嘉實(shí)基金、富國基金和博時(shí)基金。

養(yǎng)老金收益率25.42%

與企業(yè)年金投資情況同時(shí)披露的還有養(yǎng)老金的投資數(shù)據(jù)。養(yǎng)老金產(chǎn)品業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要顯示，截至2021年一季度末，已備案的養(yǎng)老金產(chǎn)品有636個(gè)，實(shí)際運(yùn)作的數(shù)量為573個(gè)，期末資產(chǎn)凈值達(dá)1.58萬億元，一季度的投資收益率為0.33%，自成立以來的累計(jì)收益率為25.42%。

分類別來看，在權(quán)益類資產(chǎn)中，股票型產(chǎn)品的數(shù)量最多，備案數(shù)量為183個(gè)，實(shí)際運(yùn)作169個(gè)，期末資產(chǎn)凈值約為1094億元，不過這部分組合一季度的投資收益率為-2.79%，相比較而言，股權(quán)型、優(yōu)先股型、股票專項(xiàng)型在一季度都取得了正收益，其中股票專項(xiàng)型一季度的收益達(dá)11.82%。

在固定收益類資產(chǎn)產(chǎn)品方面，混合型產(chǎn)品一季度同樣取得了負(fù)收益，128個(gè)實(shí)際運(yùn)作的產(chǎn)品，一季度的投資收益率為-0.14%，而其他固定收益類產(chǎn)品均取得了正收益，值得一提的是，在債券基金中，唯一一個(gè)運(yùn)作的產(chǎn)品，成立以來的累計(jì)收益率為-0.32%。

再具體到各家公募基金公司所管的產(chǎn)品上，記者注意到，部分產(chǎn)品在一季度的收益超過-10%，比如華夏基金華智1號(hào)股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，一季度的收益為-12.29%，華夏基金華益5號(hào)定向股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，一季度的收益為-10.98%；博時(shí)久期匹配價(jià)值策略股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，一季度的收益為-12.33%，博時(shí)量化對(duì)沖股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，一季度的收益為-14.72%；易方達(dá)泰富股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，一季度的收益為-10.05%。

另外，還有多只產(chǎn)品在一季度的收益也超過了-5%，比如華夏基金華益1號(hào)股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，一季度的收益為-8.47%；南方基金優(yōu)選成長股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，一季度的收益為-7.61%，工銀瑞信添安股票專項(xiàng)型養(yǎng)老金產(chǎn)品，一季度的收益為-9.6%。

不過，如果從成立以來的數(shù)據(jù)來看，這些產(chǎn)品成立以來的投資收益大多都取得了正數(shù)。從這些數(shù)據(jù)還可以看出，在一季度的市場震蕩行情中，即使是養(yǎng)老金產(chǎn)品，權(quán)益方面的投資要取得正收益也并不容易。