銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)高管規(guī)定》 部分職位由審批改為報(bào)告

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 廖丹    

6月21日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布消息：為規(guī)范保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員監(jiān)督管理，完善保險(xiǎn)公司公司治理機(jī)制，促進(jìn)公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，提升監(jiān)管質(zhì)效，近日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)高管規(guī)定》）。

銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理的重要組成部分，對(duì)公司運(yùn)營(yíng)、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險(xiǎn)管理等具有十分重要的影響?！侗ｋU(xiǎn)高管規(guī)定》的發(fā)布是為了規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)高管人員管理，調(diào)整優(yōu)化審批范圍和任職條件，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司完善用人標(biāo)準(zhǔn)、提高公司治理水平，同時(shí)適應(yīng)監(jiān)管形勢(shì)需求，進(jìn)一步落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)要求，提高監(jiān)管質(zhì)效。

部分職位由審批改為報(bào)告

《保險(xiǎn)高管規(guī)定》共56條，主要對(duì)需經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員范圍、任職資格條件、核準(zhǔn)程序、監(jiān)督管理要求及法律責(zé)任等進(jìn)行了規(guī)范，重點(diǎn)調(diào)整了任職條件和審批范圍，以促進(jìn)人才合理有序流動(dòng)，引導(dǎo)公司建立專業(yè)管理隊(duì)伍，穩(wěn)健合規(guī)開展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高公司治理水平，同時(shí)加強(qiáng)任職管理和事中事后監(jiān)管。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，相比于之前的規(guī)定，《保險(xiǎn)高管規(guī)定》將部分職位由任職資格審批改為報(bào)告管理，例如省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理及總經(jīng)理助理，支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理不再作為“高級(jí)管理人員”進(jìn)行任職資格審批。

其次，已取得任職資格核準(zhǔn)的高管人員，在任職中斷時(shí)間未滿1年的情況下，如果擬兼任、轉(zhuǎn)任、調(diào)任職務(wù)對(duì)經(jīng)濟(jì)及金融從業(yè)年限的要求、對(duì)任職經(jīng)歷的要求以及對(duì)專業(yè)資格的要求均不高于原職務(wù)，可在全國(guó)范圍內(nèi)同類保險(xiǎn)公司擔(dān)任同級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)，不再需要重新核準(zhǔn)，只需按規(guī)定報(bào)告。例如，經(jīng)任職資格審批主持工作的副總經(jīng)理調(diào)任同一保險(xiǎn)公司總經(jīng)理，總經(jīng)理助理調(diào)任、兼任同一保險(xiǎn)公司副總經(jīng)理或轉(zhuǎn)任同類保險(xiǎn)公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，均不再需要重新核準(zhǔn)。

為配合《保險(xiǎn)高管規(guī)定》實(shí)施，銀保監(jiān)會(huì)還制定了配套規(guī)范性文件《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司以下分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人管理的通知》，對(duì)相關(guān)人員報(bào)告管理制度作出了明確規(guī)定。

臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職累計(jì)不超過(guò)6個(gè)月

《保險(xiǎn)高管規(guī)定》另一個(gè)亮點(diǎn)是，明確了保險(xiǎn)公司指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的職位范圍和程序要求。具體來(lái)看，保險(xiǎn)公司總公司總經(jīng)理、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人，省級(jí)分公司、其他分公司和中心支公司總經(jīng)理不能履行職務(wù)或缺位時(shí)，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6個(gè)月。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

保險(xiǎn)公司確有需要的，可以在規(guī)定的累計(jì)臨時(shí)負(fù)責(zé)期限內(nèi)，更換1次臨時(shí)負(fù)責(zé)人。更換臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有《保險(xiǎn)高管規(guī)定》禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。

“《保險(xiǎn)高管規(guī)定》公開征求意見(jiàn)期間，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、專家學(xué)者等從法律依據(jù)、條款理解、實(shí)踐做法、文字表述等方面提出了很好的意見(jiàn)和建議，我們對(duì)這些意見(jiàn)和建議都進(jìn)行了認(rèn)真研究。”上述銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，大部分意見(jiàn)均認(rèn)為《保險(xiǎn)高管規(guī)定》優(yōu)化了審批范圍、統(tǒng)一了審批執(zhí)行尺度，建議盡快發(fā)布實(shí)施。

據(jù)悉，《保險(xiǎn)高管規(guī)定》自2021年7月1日起施行?！侗ｋU(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2010〕2號(hào)，根據(jù)保監(jiān)會(huì)令〔2014〕1號(hào)第1次修改，根據(jù)保監(jiān)會(huì)令〔2018〕4號(hào)第2次修改）和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格考試管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕6號(hào)）也將同時(shí)廢止。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)