一位交易所人士眼中的幣圈關(guān)鍵詞：暴富夢(mèng)想和叢林法則

每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 易啟江    

游離在監(jiān)管之外，但有自己的法則，那就是“叢林法則”；渴望監(jiān)管，希望弱肉不被強(qiáng)食，但又逃離監(jiān)管，因?yàn)閴?mèng)想一夜暴富。說(shuō)的就是幣圈和幣圈人。

近日，每日經(jīng)濟(jì)新聞（下稱“NBD”）記者深度對(duì)話幣圈交易所資深人士，他向記者透露了他作為幣圈人的內(nèi)心世界和所處生態(tài)環(huán)境，更揭示了監(jiān)管未能深入觸達(dá)的隱秘一角，即“去監(jiān)管化”具體如何運(yùn)作。

在這位名為Cloud的交易所人士看來(lái)，幣圈很亂，你虧錢(qián)了也沒(méi)辦法維權(quán)，更不知道你的錢(qián)被誰(shuí)賺走了。這個(gè)行業(yè)沒(méi)有什么責(zé)任不責(zé)任的，他不負(fù)責(zé)任，你也拿他沒(méi)辦法，是叢林法則。他補(bǔ)充說(shuō)，但這里也蘊(yùn)藏了暴富機(jī)會(huì)。

Cloud進(jìn)入幣圈的時(shí)間并不長(zhǎng)，只有3年，是一家位于新加坡的虛擬貨幣交所的創(chuàng)始人之一。

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

他們通過(guò)USDT穩(wěn)定幣逃避外匯監(jiān)管

NBD:你現(xiàn)在在哪個(gè)地方？

Cloud:我在深圳，去年過(guò)來(lái)的。

NBD:你們做交易所，比特幣交易究竟是怎么操作的？

Cloud:首先，交易所分中心化交易所和去中心化交易所。像火幣、幣安、ok啊，都屬于中心化交易所，我們交易所也一樣。中心化交易所，你要買比特幣，需要先注冊(cè)一個(gè)賬號(hào)，并且實(shí)名認(rèn)證。實(shí)名之后你用法幣先去買USDT。USDT，在這里，就相當(dāng)于一個(gè)全球穩(wěn)定幣，與美元1:1對(duì)應(yīng)。

NBD:也就是說(shuō)，在這里，它就相當(dāng)于美元的一個(gè)代表了？

Cloud:對(duì)，在幣圈的一個(gè)代表，但問(wèn)題是什么呢？問(wèn)題是，它是一個(gè)私人機(jī)構(gòu)發(fā)行的，這個(gè)機(jī)構(gòu)叫泰達(dá)公司，創(chuàng)始人是歐美背景的，你也可以理解他們?yōu)閹湃Φ?ldquo;央行”。

他們有印錢(qián)的權(quán)利，印USDT。那你給他1000萬(wàn)法定貨幣，他給你價(jià)值1000萬(wàn)的USDT，然后你就把它充到你的賬戶。

NBD:那么，用人民幣購(gòu)買USDT的價(jià)格，是相當(dāng)于美元對(duì)人民幣的匯率嗎？

Cloud:不是！現(xiàn)在買USDT是六點(diǎn)五幾的樣子。也就是說(shuō)，1USDT換的人民幣還更多一點(diǎn)，它的需求是大于供給的。大家都是溢價(jià)買USDT，而不是折價(jià)買。整個(gè)USDT已經(jīng)印了應(yīng)該有個(gè)三四百億美金了，那他還是需求大于供給的。當(dāng)然，除了USDT，還有其他穩(wěn)定幣，比如說(shuō)像Coinbase發(fā)行的USDC，還有GUSD等等，還有其他的穩(wěn)定幣。然后你用USDT去買什么比特幣、以太坊，你買到了，可以把它提到自己的錢(qián)包。

NBD:交易所是不是僅僅一個(gè)信息對(duì)接平臺(tái)？

Cloud:交易所，別人在這里來(lái)掛賣單，你在這里來(lái)掛買單，就是買單和賣單成交，他提供一個(gè)交易的場(chǎng)所，就跟證券交易所差不多。只是說(shuō)它具有券商和證券交易所的雙重屬性，既可以交易，又做一些幣的承銷。

基本上是，“錢(qián)”也放在它那里，就是你的幣嘛。有意思的是，USDT具有發(fā)行穩(wěn)定幣的功能，說(shuō)的俗一點(diǎn)就是，它有印鈔的功能，“憑空”印出來(lái)的USDT，就可以換成真的法幣。

NBD:問(wèn)題是，這些持有USDT的人都是屬于資產(chǎn)方啊，到時(shí)候得賣掉。

Cloud:那你賣，你在交易所可以賣啊，每個(gè)交易所都可以賣，這個(gè)叫OTC交易或者是C2C交易。因?yàn)閁SDT在整個(gè)幣圈有共識(shí)，有人愿意買。

NBD:假如我作為交易者，賣出比特幣，就又成為USDT了吧？

Cloud:你把比特幣換成USDT，然后把它變成法幣，這就是盈利了嘛。

隱秘角落的C2C交易很難監(jiān)管

NBD:我看不少人說(shuō)是提現(xiàn)比較難。

Cloud:提現(xiàn)不難啊，沒(méi)有限制，你在全球很多地方都可以變成法幣。

NBD:通過(guò)USDT轉(zhuǎn)換，就在于繞過(guò)外匯管制吧？

Cloud:區(qū)塊鏈嘛，在這上面它具有全球的流通性。像我們?cè)谛录悠?，也是把USDT換成新加坡幣。

NBD:交易所主要就是通過(guò)手續(xù)費(fèi)來(lái)賺取收入？

Cloud:是的。手續(xù)費(fèi)，千二、千三。

NBD:比如說(shuō)我要買比特幣的話，通過(guò)常用的社交平臺(tái)也可以嗎？

Cloud:都可以。它是通過(guò)OTC的方式，比如說(shuō)你把法幣轉(zhuǎn)給社交平臺(tái)上的個(gè)人，這個(gè)叫OTC商家，你轉(zhuǎn)給他，然后他把幣轉(zhuǎn)給你，是通過(guò)個(gè)人和個(gè)人之間的轉(zhuǎn)賬來(lái)交易，這是很難監(jiān)管的。

NBD:就是說(shuō)，這個(gè)資金不通過(guò)交易所的通道了，直接是自己私下里交易？

Cloud:是的。交易所提供一個(gè)信息平臺(tái)，它就像有些第三方支付平臺(tái)，交易所承擔(dān)一個(gè)中介功能，就是說(shuō)確保一手交錢(qián)一手交貨，如果說(shuō)你只有兩個(gè)陌生人在那弄的話，萬(wàn)一不交幣怎么辦？

交易所在承擔(dān)一個(gè)撮合的中介職能，實(shí)際上資金是個(gè)人與個(gè)人之間的交易，這個(gè)叫OTC交易。

NBD:最近政策上要求國(guó)內(nèi)銀行不支持虛擬幣和人民幣交易、清算、結(jié)算等服務(wù)，那是不是就不能提現(xiàn)了？

Cloud:個(gè)人和個(gè)人之間的交易，叫C2C交易或者OTC交易。這種很難限制。

NBD:但通過(guò)交易所的話是不是會(huì)受到限制？

Cloud:不管通不通過(guò)交易所，它都是個(gè)人和個(gè)人之間的交易啊。法幣是不經(jīng)過(guò)交易所的。

大跌原因：前期太瘋狂、杠桿太高

NBD:這兩天大跌，說(shuō)就是因?yàn)槌峙平鹑跈C(jī)構(gòu)不支持虛擬幣交易清算服務(wù)？

Cloud:新進(jìn)入的人才會(huì)這么說(shuō)，在行業(yè)里面我們叫新韭菜。真正在幣圈待久了的人，根本就不會(huì)這樣講，只是說(shuō)有一些新的用戶他比較恐慌。

一方面，前期市場(chǎng)實(shí)在是太瘋狂了。前段時(shí)間有一個(gè)什么狗狗幣嘛，馬斯克代言的，漲了幾百倍，然后還有一個(gè)什么柴犬幣，俗稱屎幣，這個(gè)也漲了幾百倍，就是有的幾千塊錢(qián)投進(jìn)去幾十萬(wàn)出來(lái)那種，還有人投個(gè)一兩萬(wàn)賺幾百萬(wàn)的那種。市場(chǎng)瘋狂炒作這些垃圾、空氣幣。

另一方面是杠桿太高，杠桿清算，造成了加密市場(chǎng)的一個(gè)大跌。

NBD:這里面的杠桿該怎么理解？

Cloud:有借錢(qián)炒幣的，它里面有很多借貸，比如說(shuō)抵押你的以太坊，去借USDT，然后去炒，借貸層層嵌套。也有合約，期貨的這種合約。所以說(shuō)杠桿太高，一旦下跌起來(lái)，就是恐慌。比如說(shuō)我把你的資產(chǎn)給清算了，是不是就跟之前比爾·黃的CFD爆倉(cāng)一樣？就是說(shuō)你快要爆倉(cāng)了，我交易所就把你的倉(cāng)位賣掉，虧本也要賣，賣掉之后就又觸發(fā)了更多人的強(qiáng)制平倉(cāng)，然后又把其他更多人的賣掉。這樣循環(huán)往復(fù)的話，因?yàn)楦軛U，它就會(huì)大跌。

NBD:這個(gè)杠桿，有倍數(shù)限制嗎？

Cloud:杠桿是很高的，還有100倍、125倍的杠桿。

幣圈遵從“叢林法則”

NBD:我知道你之前是做管理咨詢的，進(jìn)入幣圈，好像有好幾年了？

Cloud:一八年到現(xiàn)在，三年時(shí)間。

NBD:總體上覺(jué)得幣圈怎么樣？

Cloud:我的感受，首先就是幣圈很亂，但是它也蘊(yùn)藏了暴富機(jī)會(huì)。

NBD:做管理咨詢行業(yè)，怎么會(huì)選擇幣圈呢？

Cloud:做咨詢是高大上，但是不賺錢(qián)。剛才說(shuō)對(duì)這個(gè)行業(yè)的感受，區(qū)塊鏈，它確實(shí)對(duì)傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)體系形成了很大挑戰(zhàn)。我舉個(gè)例子，就比如說(shuō)USDT，在我們幣圈，它確實(shí)是貨幣，像我們內(nèi)部，我們區(qū)塊鏈的一些公司，相互之間做交易都用USDT。

NBD:這個(gè)行業(yè)內(nèi)幕，圈外人了解太少，你還有哪些可以分享的？

Cloud:這個(gè)行業(yè)是很夸張的，我認(rèn)為對(duì)傳統(tǒng)金融的挑戰(zhàn)非常大。通常情況下，私人沒(méi)有辦法開(kāi)交易所吧，但是在區(qū)塊鏈行業(yè)可以；私人沒(méi)有辦法印鈔票吧，但是在區(qū)塊鏈行業(yè)可以。因?yàn)樗耆且粋€(gè)新的體系，你可以這么理解，一個(gè)游離于傳統(tǒng)之外的金融體系，牽涉很多技術(shù)層面的東西。

NBD:你也是90后嗎？

Cloud:是的。

NBD:是怎么接觸和進(jìn)入幣圈的呢？

Cloud:首先，我最早開(kāi)始了解比特幣這些東西，其實(shí)也是通過(guò)一些新聞，還有朋友介紹。2016年那會(huì)，我在北京工作，他們就有一個(gè)區(qū)塊鏈興趣小組，我就了解了，后來(lái)就認(rèn)識(shí)一些朋友，他們都在搞這個(gè)。再后來(lái)我就和一個(gè)老板合作，然后一起來(lái)做這家交易所，就到現(xiàn)在。

NBD:就是說(shuō)，你還是交易所創(chuàng)始人之一？

Cloud:是的。

NBD:最開(kāi)始進(jìn)入幣圈，有沒(méi)有一些擔(dān)心或者不太踏實(shí)的感覺(jué)?。?/p>

Cloud:當(dāng)然，因?yàn)槭紫群蛡鹘y(tǒng)行業(yè)完全不一樣，傳統(tǒng)行業(yè)沒(méi)有那么大的差距，而且這個(gè)行業(yè)也比較浮躁，就是說(shuō)缺乏監(jiān)管，遵循叢林法則，弱肉強(qiáng)食??！

NBD:能舉一個(gè)例子嗎？

Cloud:比如說(shuō)你投資了一個(gè)項(xiàng)目，然后這個(gè)項(xiàng)目圈錢(qián)跑路了，你原來(lái)可以立案，在這個(gè)行業(yè)你就只有自己認(rèn)了，不知道人家是誰(shuí)。

NBD:也聽(tīng)說(shuō)進(jìn)入幣圈有賠得挺厲害的。

Cloud:幣圈貧富差距特別大，有點(diǎn)像一面天堂一面地獄的那種感覺(jué)，你的同齡人，有的人富得流油，你可能欠一屁股債。

NBD:欠債是怎么回事？

Cloud:有的人要借貸嘛，借錢(qián)去玩，就像借錢(qián)炒股，一樣的嘛。

NBD:會(huì)不會(huì)像原油寶，不僅虧本金還倒欠一筆？

Cloud:不會(huì)，這個(gè)行業(yè)沒(méi)有這種，這個(gè)行業(yè)，即便虧了也沒(méi)有人來(lái)找你。因?yàn)檫@是互聯(lián)網(wǎng)上，你不還，來(lái)找誰(shuí)，根本找不到人。

所以，虧錢(qián)了你也沒(méi)辦法維權(quán)，你也不知道你的錢(qián)被誰(shuí)賺走了。虧了就虧了，在這個(gè)行業(yè)就這樣。就像交易所宕機(jī)，虧幾百萬(wàn)幾千萬(wàn)的都有。5月19日那天，虧幾千萬(wàn)的都有。

NBD:那應(yīng)該是交易所的責(zé)任？

Cloud:哎！這個(gè)行業(yè)沒(méi)有什么責(zé)任不責(zé)任的，他不負(fù)責(zé)任，你也拿他沒(méi)辦法，是叢林法則。

這個(gè)圈子，真的是跟傳統(tǒng)的、任何一個(gè)之前的也不一樣，非常不一樣。你在傳統(tǒng)行業(yè)經(jīng)歷的這種人生大起大落，可能10年，在幣圈，像5月19日，那一跌就是跌50%、60%，要在股市里面，像茅臺(tái)跌3%，那就是大跌了。它這種波動(dòng)性，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于任何傳統(tǒng)金融的。大起大落，沒(méi)有漲跌停。漲可能無(wú)限往上漲，跌可能跌到0。所以說(shuō)有無(wú)限可能。

你可能某一波踩錯(cuò)了，你就歸零。就是虧錢(qián)賺錢(qián)都很快。你賺錢(qián)快，是因?yàn)閯e人虧錢(qián)快。5月19日那天，你知道爆倉(cāng)多少？大概數(shù)十億美金！

NBD:你自己用合約嗎？

Cloud:用嘛，咋不用呢？我們也都知道合約風(fēng)險(xiǎn)高，但是你想要小資金搏大收益，你就只能用，當(dāng)然你也必須要承擔(dān)它的后果。

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