仿冒銀行“權(quán)行普惠”與央企有沒有關(guān)系？關(guān)鍵人物浮出水面

每經(jīng)記者 易望奇 張祎 易啟江    每經(jīng)編輯 易啟江    

赫然出現(xiàn)在多個(gè)城市的眾多仿冒銀行“權(quán)行普惠”，到底是誰在掌控？巨額資金又流向何方？

查閱“權(quán)行”的各種資料，其官宣成立最早的公司顯示為權(quán)行實(shí)業(yè)（深圳）有限公司，這家公司就是整個(gè)權(quán)行最早的種子，但這家公司已于2020年9月28日注銷。不過，在存續(xù)期間，其控股公司股權(quán)也經(jīng)歷了多次變更。

權(quán)行實(shí)業(yè)（深圳）有限公司的各層控股公司雖然經(jīng)歷了錯(cuò)綜復(fù)雜的變化，但《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者運(yùn)用啟信寶、工商公示信息等進(jìn)行梳理后，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)清晰的脈絡(luò)……

關(guān)鍵人物：股權(quán)關(guān)系紛繁復(fù)雜，關(guān)鍵人物浮出水面

記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)：

1、權(quán)行實(shí)業(yè)（深圳）有限公司的成立時(shí)間是2019年7月26日，發(fā)起人是自然人羅忠強(qiáng)和中鐵華都實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中鐵華都”）。

2、在權(quán)行實(shí)業(yè)（深圳）有限公司成立的2019年7月26日這個(gè)日期前后，中鐵華都的控股公司為中民華翰實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中民華翰”），而中民華翰控制中鐵華都的時(shí)間為2018年8月14日至2019年9月8日。這一時(shí)間段內(nèi)，控制中民華翰的是中安宏信建設(shè)發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中安宏信建設(shè)”）。

3、再向上穿透，2019年7月26日，即權(quán)行實(shí)業(yè)（深圳）有限公司成立時(shí)，中安宏信建設(shè)由中安宏信科技發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中安宏信科技”）控制。在此期間，北京海容聯(lián)合資本管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“北京海容資管”）通過中商亞信投資管理有限公司（現(xiàn)已更名為“北京亞昕科技有限公司”）100%持股中安宏信科技。與此同時(shí)，持有北京海容資管100%股權(quán)的股東，也正是中安宏信科技。這也意味著，僅從工商信息來看，中安宏信科技與北京海容資管是互相控股的關(guān)系，相當(dāng)于是中安宏信科技自己控制了自己。

4、值得注意的是，在2018年4月9日至2019年2月1日，北京海容資管背后的股東為3名自然人：張殿龍、談心、謝寒星，中民華翰進(jìn)入中鐵華都恰好處在這段時(shí)間。不過，就在中鐵華都發(fā)起設(shè)立權(quán)行實(shí)業(yè)（深圳）有限公司前半年，上述3名自然人悄然退出了北京海容資管，將手中股權(quán)交給了中安宏信科技。

權(quán)行最早的這個(gè)“種子公司”，張殿龍、談心、謝寒星三個(gè)神秘自然人退出后，中安宏信科技這家公司，構(gòu)建了母子公司互為100%持股的奇特股權(quán)結(jié)構(gòu)，正因?yàn)檫@個(gè)奇特的股權(quán)結(jié)構(gòu)，讓2019年7月26日的時(shí)點(diǎn)上，究竟是誰播種了權(quán)行的“種子公司”成了無頭案。

此外，每經(jīng)記者還注意到另一個(gè)重要信息：2019年7月26日，“種子公司”成立時(shí)，自然人羅忠強(qiáng)是發(fā)起人股東之一，在權(quán)行普惠系的搭建上有至關(guān)重要的作用；2019年12月30日，羅忠強(qiáng)退出股東名單，而接手其股權(quán)的是“重慶權(quán)行欣企業(yè)管理咨詢有限公司”，該公司的法定代表人為自然人周英。每經(jīng)記者在實(shí)地調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，周英是運(yùn)營(yíng)“權(quán)行普惠”的“前臺(tái)掌柜”，直接對(duì)外宣傳和攬客，包括運(yùn)營(yíng)部分公司。

后面的調(diào)查中，羅忠強(qiáng)和周英的名字還會(huì)反復(fù)出現(xiàn)。

權(quán)行體系的公司很多，股權(quán)關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，順著資金流動(dòng)的方向，每經(jīng)記者調(diào)查中獲取到的當(dāng)事人銀行資金流水，以及當(dāng)事人與“權(quán)行”簽署的協(xié)議等，發(fā)現(xiàn)權(quán)行體系完成獲利鏈條上最重要的3家公司：

首先是收取10%服務(wù)費(fèi)的合同簽署方——權(quán)行普惠企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司；

其次是20%~50%履約保證金的監(jiān)管方——中民普惠社區(qū)服務(wù)有限公司；

最后是負(fù)責(zé)代償以及最終享有履約保證金的機(jī)構(gòu)——深圳益順資產(chǎn)管理有限公司。

這3家公司究竟是由何人所掌控？下面我們逐一來追根溯源。

每經(jīng)記者通過分析其眾多關(guān)聯(lián)公司的工商資料后發(fā)現(xiàn)，實(shí)際掌控“權(quán)行普惠”的運(yùn)營(yíng)公司為權(quán)行普惠企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司（收取“解債”服務(wù)費(fèi)），成立于2019年9月24日，法定代表人為周英。

權(quán)行普惠運(yùn)營(yíng)公司并無任何金融資質(zhì)，連商務(wù)信息咨詢也被限定了“不含投資咨詢”。

權(quán)行普惠企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司的控股股東則經(jīng)歷了多輪變更：

由工商變更記錄可以看出，權(quán)行普惠企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司在不同階段由不同的人控股。

階段1：2019年9月24日成立-2019年11月1日，由自然人羅忠強(qiáng)控股；

階段2：2019年11月1日-2020年1月2日，由中建投資產(chǎn)管理集團(tuán)有限公司控股；

階段3：2020年1月2日-2020年6月5日，先后由自然人羅忠強(qiáng)控股、周英控制的重慶權(quán)行欣企業(yè)管理咨詢有限公司控股；

階段4：2020年6月5日起，由中建投創(chuàng)（成都）實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中建投創(chuàng)”）持股60%，吉林省天云清算服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“吉林天云清算”）持股30%，權(quán)行普惠實(shí)業(yè)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“權(quán)行普惠實(shí)業(yè)”）持股10%。

每經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，權(quán)行普惠運(yùn)營(yíng)公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)中，控股股東是持股60%的中建投創(chuàng)，中建投創(chuàng)的控股股東為兵興恒泰（北京）科技有限公司，而兵興恒泰的股東，也經(jīng)歷了紛繁復(fù)雜的變更。

權(quán)行普惠運(yùn)營(yíng)公司的第二大股東吉林天云清算則由周英通過重慶權(quán)行欣企業(yè)管理咨詢有限公司實(shí)際控制。值得注意的是，據(jù)前述一維權(quán)人士介紹，其是接到周英邀約電話后與“權(quán)行普惠”方面簽約并支付了相應(yīng)費(fèi)用。此外，周英還有一重身份——權(quán)行普惠實(shí)業(yè)的監(jiān)事。

負(fù)責(zé)收取履約保證金的公司為中民普惠社區(qū)服務(wù)有限公司，成立時(shí)間為2019年4月2日。該公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及前任法定代表人均為鄧剛。

其經(jīng)營(yíng)范圍中也無任何金融業(yè)務(wù)。

值得注意的是，中民普惠的控股股東和法定代表人也經(jīng)歷了多輪變更。

從中民普惠工商變更記錄可以看出，在不同階段，實(shí)控人也不同。

階段1：2019年12月9日~2020年9月8日，向上穿透后，實(shí)控人為中國藍(lán)田總公司；

階段2：2020年9月8日后，實(shí)控人變?yōu)榱俗约旱娜Y子公司中民鈺錦低碳科技有限公司。此公司目前既是中民普惠的全資控股母公司，同時(shí)也是中民普惠的全資子公司，兩家公司互為母公司。

A公司持有B公司100%股權(quán)，B公司同時(shí)持有A公司100%股權(quán)，這種神奇的母子公司相互100%持股的現(xiàn)象再次出現(xiàn)！

今年1月15日，中民普惠已被市場(chǎng)監(jiān)管部門列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，原因是通過登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系。

中核恒基向上穿透兩層后，控股股東為央企中國藍(lán)田總公司。中國藍(lán)田總公司曾分別于2019年11月15日因“企業(yè)信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假”、2020年6月16日因“通過登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系”，兩次被北京市市場(chǎng)監(jiān)管局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。

負(fù)責(zé)代償債務(wù)、最終獲得當(dāng)事人交納的履約保證金的深圳益順資產(chǎn)管理有限公司，其實(shí)控人在去年4月29日發(fā)生變更后，使益順資管成為了中民普惠孫公司的孫公司。但在去年11月23日，益順資產(chǎn)實(shí)控人再次發(fā)生變更，從而使其與中民普惠脫離間接從屬關(guān)系。

從上述工商資料分析中可以看出，“權(quán)行普惠”解債業(yè)務(wù)中有三名關(guān)鍵人物身影浮動(dòng)：羅忠強(qiáng)、周英、鄧剛。

羅忠強(qiáng)：和周英先后為權(quán)行普惠運(yùn)營(yíng)公司法定代表人，羅忠強(qiáng)一度對(duì)權(quán)行普惠運(yùn)營(yíng)公司持股90%，而其目前仍為該公司工商登記聯(lián)絡(luò)員。此外，中民普惠現(xiàn)在的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人也是羅忠強(qiáng)；權(quán)行普惠實(shí)業(yè)董事名單中也有羅忠強(qiáng)。

周英：目前為權(quán)行普惠運(yùn)營(yíng)公司法定代表人；對(duì)權(quán)行普惠運(yùn)營(yíng)公司持有30%股權(quán)的吉林天云清算，也為周英實(shí)控。同時(shí)，在“解債”展業(yè)中，周英曾直接邀請(qǐng)債主到重慶參加培訓(xùn)。權(quán)行普惠實(shí)業(yè)監(jiān)事中也有周英。

鄧剛：曾為中民普惠社區(qū)服務(wù)有限公司法定代表人，目前是權(quán)行普惠實(shí)業(yè)的自然人股東。

權(quán)行普惠實(shí)業(yè)股份有限公司的控股股東中鐵華都實(shí)業(yè)有限公司，其法定代表人，則先后從鄧剛變更為羅忠強(qiáng)，再變更為目前的楊志敏。

除了上述三名關(guān)鍵人物外，按“權(quán)行普惠官方”這個(gè)微信公眾號(hào)所宣傳，“權(quán)行普惠”的董事長(zhǎng)是龔奎。

實(shí)地探訪：“權(quán)行普惠”注冊(cè)地“查無此人”

每經(jīng)記者于2020年11月中旬來到“權(quán)行普惠”宣傳的總部所在大樓實(shí)地走訪時(shí)，由于通往其辦公樓層的門緊鎖，需要刷卡，記者未能進(jìn)入。

每經(jīng)記者以維權(quán)人身份致電重慶市江北區(qū)金融辦了解情況。工作人員在電話中告知，江北區(qū)金融辦早就驅(qū)逐了該公司。

此外，每經(jīng)記者又探訪了權(quán)行普惠實(shí)業(yè)以及權(quán)行普惠運(yùn)營(yíng)公司的注冊(cè)地，均未發(fā)現(xiàn)其蹤影。

那么，“權(quán)行普惠”核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)到底去了哪里？

每經(jīng)記者撥打“權(quán)行普惠”公眾號(hào)公布的官方電話，問是不是“權(quán)行普惠”，接電話的人否認(rèn)后掛斷了電話。不久后，記者撥打同一電話問是哪里，接線人員說是“中民壹號(hào)（音）”，但也隨即掛斷了電話。

不過，在眾多客戶不斷維權(quán)之后，終于拿到了權(quán)行普惠企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司于今年1月10日出的一個(gè)清退方案。

根據(jù)這個(gè)清退方案，如果交錢的人選擇現(xiàn)金清退，則分4次平均清退，3個(gè)月支付一次，也就是要用一年時(shí)間才能清退完所交給“權(quán)行”的資金。

而按照當(dāng)初簽署的協(xié)議，如果益順資管沒能如期兌付，中民普惠應(yīng)在益順資管違約之日起20個(gè)工作日內(nèi)將履約保證金、誠意金直接劃轉(zhuǎn)給債權(quán)人。

如今已過去了若干個(gè)20日，才獲得這份清退方案，至于何時(shí)能得到執(zhí)行，也還是個(gè)未知數(shù)。

此外，清退方案顯示，除了現(xiàn)金清退，客戶還可選擇債轉(zhuǎn)股、推薦至其他機(jī)構(gòu)、一次性房產(chǎn)清退等。